ĐầU tư ngắn hạn

Khi bạn nghe một cố vấn đề nghị một khoản đầu tư "ngắn hạn" hoặc bạn đọc một bài báo về tài chính về việc là một nhà đầu tư ngắn hạn, điều đó có nghĩa là gì? Bao lâu là ngắn hạn và làm thế nào để đầu tư cho ngắn hạn?

Định nghĩa đầu tư ngắn hạn

Ngắn hạn, liên quan đến đầu tư, thường đề cập đến một giai đoạn ít hơn 3 năm. Điều này cũng đúng đối với phân loại nhà đầu tư cũng như chứng khoán trái phiếu.

Trên thực tế, nhiều chứng khoán đầu tư bao gồm cổ phiếu, quỹ tương hỗ, trái phiếu và quỹ trái phiếu không phù hợp với thời gian đầu tư dưới 3 năm. Điều này là do phần lớn các nhà đầu tư thuộc loại đa dạng lâu dài, tức là họ đang đầu tư cho các mục tiêu tài chính, chẳng hạn như nghỉ hưu, có khoảng thời gian kéo dài vài năm hoặc thậm chí hàng thập kỷ.

Ví dụ: nếu cố vấn đầu tư đặt câu hỏi để đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, họ đang tìm cách xác định những loại đầu tư nào phù hợp với bạn và mục tiêu đầu tư của bạn. Vì vậy, nếu bạn nói với cố vấn mục tiêu đầu tư của bạn là để tiết kiệm cho một kỳ nghỉ bạn đang có kế hoạch để có 2 năm kể từ bây giờ, bạn sẽ được phân loại là một nhà đầu tư ngắn hạn. Vì vậy các loại hình đầu tư ngắn hạn sẽ là lý tưởng cho mục tiêu tiết kiệm này.

Trái phiếu và quỹ trái phiếu được phân loại là ngắn hạn nếu độ trưởng thành tương ứng (hoặc chính xác hơn thời gian gọi là khoảng thời gian) là từ 1 đến 3 năm.

Kết quả ngắn hạn liên quan đến phân tích đầu tư và nghiên cứu

Khi nghiên cứu và phân tích các khoản đầu tư, đặc biệt là các quỹ đầu tư được quản lý tích cực, khoảng thời gian 1 năm không cung cấp bất kỳ sự hiểu biết đáng tin cậy nào về triển vọng của một quỹ đặc biệt để thực hiện tốt tương lai. Điều này là do khoảng thời gian 1 năm không tiết lộ đủ thông tin về khả năng quản lý quỹ của một nhà quản lý quỹ thông qua một chu kỳ thị trường đầy đủ, bao gồm giai đoạn suy thoái cũng như tăng trưởng và bao gồm thị trường tăng trưởng và thị trường giảm.

Chu kỳ thị trường đầy đủ thường là từ 3 đến 5 năm. Đây là lý do tại sao điều quan trọng là phải phân tích hiệu suất cho lợi nhuận 3 năm, 5 năm và 10 năm của một quỹ tương hỗ. Bạn muốn biết làm thế nào quỹ đã làm thông qua cả những thăng trầm và thăng trầm của thị trường. Vì vậy, ngắn hạn (ít hơn 3 năm) không phải là một sự xem xét khi nghiên cứu quỹ tương hỗ cho đầu tư dài hạn.

Ví dụ về các loại đầu tư ngắn hạn

Nếu bạn có mục tiêu đầu tư hoặc tiết kiệm có thời gian dưới 3 năm, các loại hình đầu tư thích hợp bao gồm các quỹ thị trường tiền tệ, chứng chỉ tiền gửi (CD) trái phiếu dài hạn. Các loại xe đầu tư dài hạn, chẳng hạn như cổ phiếu và quỹ đầu tư chứng khoán, mang quá nhiều rủi ro thị trường cho các mục tiêu đầu tư ngắn hạn.Ví dụ, nếu bạn tin rằng bạn có thể cần tiền của mình trong vòng ba năm tới, đầu tư vào quỹ tương hỗ của cổ phiếu là quá rủi ro bởi vì một thời gian dài giá giảm, còn được gọi là một thị trường gấu, có thể làm cho các nhà đầu tư để kết thúc với ít chính hơn là họ đầu tư.

Khuyến cáo: Các thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.