Trái phiếu Các vấn đề cơ bản: Tại sao bạn nên đầu tư trái phiếu?

Trong nhiều năm, các nhà đầu tư được cho biết rằng cổ phiếu là phương tiện tốt nhất để tiết kiệm dài hạn, và tình cảm đó vẫn còn tồn tại ngay cả sau hai vụ đổ vỡ thị trường trong thiên niên kỷ này. Nhưng những người hạ thấp vai trò của trái phiếu có thể bỏ lỡ những cơ hội quan trọng. Trên thực tế, trái phiếu ngày nay cũng quan trọng như bao giờ hết. Dưới đây là tổng quan ngắn gọn về bốn lý do quan trọng để xem xét việc phân bổ trái phiếu:

Thu nhập

Mặc dù nhiều khoản đầu tư cung cấp một số hình thức thu nhập, trái phiếu có xu hướng cung cấp các nguồn thu nhập đáng tin cậy cao nhất và đáng tin cậy nhất. Ngay cả khi tỷ giá hiện tại thấp, vẫn có nhiều lựa chọn (như trái phiếu có lãi suất cao hoặc nợ trong thị trường đang phát triển) mà các nhà đầu tư có thể sử dụng để xây dựng một danh mục đầu tư sẽ đáp ứng nhu cầu thu nhập của họ. Điều quan trọng nhất là danh mục đầu tư trái phiếu đa dạng có thể mang lại lợi nhuận cao với mức độ biến động thấp hơn cổ phiếu, và có thu nhập cao hơn quỹ thị trường tiền tệ hoặc công cụ ngân hàng. Do đó, trái phiếu là một lựa chọn phổ biến cho những ai cần phải sống nhờ thu nhập từ đầu tư.

-2->

Đa dạng hóa

Hầu hết các nhà đầu tư đã nghe cụm từ "không đặt trứng vào một giỏ. "Nó có thể là một sự sáo mòn, nhưng nó đã được thử nghiệm thời gian trí tuệ tuy nhiên. Theo thời gian, sự đa dạng hóa cao hơn có thể cung cấp cho nhà đầu tư những lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro tốt hơn (nói cách khác là lợi nhuận tương đối so với rủi ro) so với danh mục đầu tư với trọng tâm hẹp hơn.

Quan trọng hơn, trái phiếu có thể giúp làm giảm tính bất ổn và duy trì vốn - cho các nhà đầu tư cổ phần trong thời gian thị trường chứng khoán sụt giảm.

Đầu tư thu nhập cố định rất hữu ích cho những người gần điểm mà họ sẽ cần sử dụng tiền mặt mà họ đầu tư - ví dụ như một nhà đầu tư trong vòng 5 năm sau khi nghỉ hưu hoặc một người nào đó những người cần phải khai thác quỹ học bổng của con họ để trả học phí.

Trong khi cổ phiếu có thể chịu sự biến động rất lớn trong một khoảng thời gian ngắn - chẳng hạn như vụ tai nạn năm 2001-2002 hoặc cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 - một danh mục trái phiếu đa dạng sẽ ít chịu thiệt hại lớn trong một thời gian ngắn. Kết quả là các nhà đầu tư thường tăng mức phân bổ cho thu nhập cố định và giảm phân bổ vào cổ phiếu khi họ tiến gần mục tiêu của mình.

Các ưu đãi thuế tiềm ẩn

Một số loại trái phiếu có thể hữu ích cho những người cần giảm gánh nặng thuế của mình. Trong khi thu nhập từ các công cụ ngân hàng, hầu hết các quỹ thị trường tiền tệ và cổ phần đều phải chịu thuế, trừ khi được giữ trong trương mục hoãn thuế, lãi suất trái phiếu thành phố không phải trả thuế ở cấp liên bang và đối với nhà đầu tư sở hữu một trái phiếu địa phương do trong đó họ cư trú, cũng ở cấp tiểu bang. Ngoài ra, thu nhập từ Kho bạc Hoa Kỳ không phải chịu thuế ở cấp tiểu bang và địa phương.Mặc dù không phải lúc nào cũng khôn ngoan khi đầu tư vào các chứng khoán ưu đãi thuế, đặc biệt đối với các nhà đầu tư trong các khung thuế thấp hơn, vũ trụ thu nhập cố định cung cấp một số phương tiện mà nhà đầu tư có thể sử dụng để giảm gánh nặng thuế.

Dãi dưới cùng

Trái phiếu không tạo ra cuộc trò chuyện thú vị trong các bữa tiệc tối, và họ không nhận được sự bao phủ tương xứng trong báo chí tài chính liên quan đến cổ phiếu.

Vẫn còn, trái phiếu có thể phục vụ một loạt các sử dụng cho các nhà đầu tư của tất cả các sọc.

Khước từ trách nhiệm

: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không được hiểu là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán. Nói chuyện với một cố vấn tài chính và chuyên gia về thuế trước khi bạn đầu tư.