Tại sao đầu tư vào quỹ chỉ số

Hầu hết các nhà đầu tư đã nghe về các quỹ chỉ số và rằng họ là những lựa chọn thông minh để xây dựng một danh mục các quỹ tương hỗ. Nhưng không phải ai cũng biết được lợi thế thật sự mà các quỹ chỉ số cung cấp. Hãy bắt đầu với những điều cơ bản của quỹ chỉ số và sau đó là những lợi thế.

Index là gì?

Một chỉ số liên quan đến đầu tư là lấy mẫu cổ phiếu hoặc trái phiếu đại diện cho một phân khúc cụ thể của thị trường tài chính nói chung.

Ví dụ: Standard & Poor's 500 (S & P 500), là một chỉ số đại diện cho khoảng 500 công ty lớn nhất của Mỹ như Wal-Mart, Microsoft và Exxon Mobil.

Lợi ích của các quỹ chỉ số là gì?

Có ba lý do chính mà các nhà đầu tư nên cân nhắc sử dụng quỹ chỉ số cho chiến lược đầu tư của mình. Lợi thế chính của quỹ chỉ số là quản lý thụ động, chi phí thấp và đa dạng hóa rộng.

Quản lý thụ động:

• Các quỹ tương hỗ có thể được quản lý chủ động hoặc quản lý thụ động. Ví dụ, người quản lý quỹ tương hỗ chứng khoán tích cực quản lý đang tích cực mua và bán cổ phiếu với mục tiêu "đánh bại thị trường", được đo bằng một chuẩn cụ thể, chẳng hạn như S & P 500. Tuy nhiên, có một rủi ro đáng kể , người quản lý tích cực sẽ đưa ra những quyết định tồi và không đạt được S & P 500 (hơn hai phần ba quỹ quản lý tích cực không vượt trội các chỉ số trong thời gian dài hơn 10 năm). Ngược lại, người quản lý quỹ chỉ số, được quản lý thụ động, đang tìm kiếm chỉ để mua và nắm giữ các chứng khoán đại diện cho một chỉ mục nhất định cho mục đích phù hợp với hiệu suất của chỉ số chứ không phải để đánh bại nó. Tóm lại, lý do quản lý thụ động là tốt cho nhà đầu tư bị bắt trong câu nói, "Nếu bạn không thể đánh bại họ, tham gia 'em." Chi phí thấp:

Giữ chi phí thấp là lợi thế lớn cho các quỹ chỉ số và tiết kiệm chi phí sẽ đem lại lợi nhuận cao hơn cho nhà đầu tư. Chi phí thấp của quỹ chỉ số là một chức năng của sự quản lý thụ động của họ. Khi các nhà quản lý không dành thời gian và tiền bạc để nghiên cứu chứng khoán và / hoặc trái phiếu để mua và bán cho danh mục đầu tư, chi phí quản lý quỹ thấp hơn nhiều so với các quỹ quản lý tích cực. Những khoản tiết kiệm chi phí này sau đó được chuyển cho nhà đầu tư. Vì lý do này, tìm các quỹ chỉ số với tỷ lệ chi phí thấp nhất.

• Đa dạng hoá Đa dạng: Một nhà đầu tư có thể nắm bắt được lợi nhuận của một bộ phận lớn của thị trường trong một quỹ chỉ số. Các quỹ chỉ số thường đầu tư vào hàng trăm hoặc thậm chí hàng ngàn cổ phần nắm giữ; trong khi đó quỹ đầu tư có quản lý tích cực đôi khi lại đầu tư vào dưới 50 cổ phần. Nói chung, các quỹ có số cổ phần cao hơn có nguy cơ thị trường tương đối thấp so với những người nắm giữ ít hơn; và các quỹ chỉ số thường cung cấp tiếp xúc với chứng khoán nhiều hơn các đối tác được quản lý tích cực của họ.
• Các công ty có uy tín nhất với nhiều quỹ chỉ số chi phí thấp bao gồm Vanguard, Fidelity và Charles Schwab. Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp nào, thông tin này đại diện cho một khuyến cáo để mua hoặc bán securitie

s.