Các cố vấn tài chính thay đổi công ty có thể giữ khách hàng

Các cố vấn tài chính, đặc biệt là các chuyên gia dày dạn kinh doanh, đôi khi thấy thuận lợi để thay đổi các công ty, từ cả quan điểm bồi thường của cố vấn tài chính và góc độ phát triển thực tiễn. Trong bất kỳ trường hợp nào, một cân nhắc quan trọng là giữ chân khách hàng trong các động thái, mà còn liên quan đến việc tuân thủ Nghị định thư về tuyển dụng môi giới. Theo đó, trong số những vấn đề quan trọng nhất cần xem xét khi dự định thay đổi công ty là:

Chi phí cho khách hàng:

Chi phí so sánh cho việc kinh doanh tại các doanh nghiệp mới và cũ của bạn sẽ là một cân nhắc quan trọng đối với hầu hết khách hàng. Điều này bao gồm cả phí và lịch trình hoa hồng. Nếu công ty mới của bạn có chi phí cao hơn nhiều, khả năng cung cấp giảm giá cho khách hàng cũ của bạn (để họ không có chi phí tăng thêm mới làm kinh doanh với bạn) có thể là yếu tố quan trọng để thuyết phục họ chuyển các tài khoản của họ.

Sự trung thành chính của khách hàng:

Một sự cân nhắc quan trọng khác là liệu lòng trung thành chính của khách hàng đối với bạn hoặc công ty cũ của bạn. Loại thứ hai có thể là trường hợp đối với khách hàng có tài khoản được chuyển cho bạn từ các cố vấn tài chính khác đã nghỉ hưu hoặc rời khỏi công ty. Trong bất kỳ trường hợp nào, hiểu được thái độ của khách hàng của bạn về điểm số này là rất quan trọng để đưa ra quyết định thông báo về việc thay đổi doanh nghiệp và tỷ lệ của bạn về giữ chân khách hàng. Các yếu tố quyết định sự trung thành của khách hàng đối với một công ty cụ thể là danh tiếng và cam kết phục vụ khách hàng.

- Danh tiếng của Công ty Mới:

Danh tiếng, nguồn lực và sản phẩm của công ty mới của bạn là một yếu tố quan trọng khác. Rời khỏi một nhà lãnh đạo ngành hàng được thành lập cho một công ty nhỏ hoặc ít được coi trọng có thể là vấn đề về điểm số này, đặc biệt là nếu công ty mới của bạn có ít hơn đáng kể để cung cấp cho khách hàng hơn ông chủ cũ của bạn.

Đặc biệt, khi gia nhập một công ty đã tuân thủ và các vấn đề về quản lý, đặc biệt là các công ty được công bố rộng rãi, chắc chắn sẽ làm cho khách hàng tiếp tục khó khăn hơn.

Bồi thường:

Mô hình bồi thường của bạn tại công ty mới, tất nhiên, là một sự cân nhắc quan trọng đối với bạn. Nó cũng sẽ được quan tâm đến các khách hàng tinh vi nhất của bạn. Đặc biệt, họ sẽ lo lắng về việc liệu nó có làm giảm các xung đột lợi ích tiềm tàng hay không.

Phí chuyển khoản:

Một số công ty môi giới áp dụng phí đóng tài khoản hoặc chuyển khoản để ngăn cản khách hàng chuyển tài khoản của họ. Nếu công ty mới của bạn hoặc bạn không muốn hoặc không thể thu được các khoản phí này, một số hoặc khách hàng cũ của bạn sẽ bị ràng buộc theo sau bạn.

Sự cố tràn chuyển:

Các lỗi tiềm ẩn hoặc sự chậm trễ trong quá trình chuyển, và các chi phí hoặc sự phức tạp liên quan do khách hàng chi trả, có thể không khuyến khích họ chuyển tài khoản của họ sang công ty mới của bạn.Cho dù những vấn đề này là lỗi của công ty cũ hay công ty mới của bạn, họ có thể tạo ra những cảm xúc tiêu cực trong số các khách hàng chọn theo bạn. Bao gồm ở đây có thể là sự bất tiện không thể tránh khỏi đối với khách hàng liên quan đến việc thay đổi tiền gửi trực tiếp, ghi nợ trực tiếp và tài khoản thẻ tín dụng. Bạn và các trợ lý bán hàng của bạn cần được chuẩn bị để làm bất cứ điều gì cần thiết để làm dịu những chuyển đổi này cho khách hàng.

Thuế:

Các hậu quả về thuế thu nhập (liên bang, tiểu bang và có thể cả địa phương) phải thanh lý các vị trí trong các sản phẩm độc quyền của công ty cũ (như quỹ tương hỗ hoặc các tài khoản tiền được quản lý khác) có thể là một trở ngại đáng kể để duy trì khách hàng trong di chuyển. Đây là một vấn đề khi việc nắm giữ các sản phẩm như vậy không thể được chuyển sang một tài khoản tại một công ty môi giới khác.

Là một phần của khuyến khích tuyển dụng của bạn, và ngoài các khoản thu hút như là một khoản tiền ký kết, bạn nên tìm cách để công ty mới của bạn hấp thụ càng nhiều chi phí chuyển tiếp mà khách hàng sẽ hấp thụ, để khuyến khích họ theo dõi bạn.

Bắt khách hàng theo dõi nguồn: "Cố vấn của bạn là thay đổi công ty bạn nên theo dõi?"

The Wall Street Journal

, 7/6/2010.