Bản tóm tắt là gì?

Bạn đã từng đọc một bản cáo bạch quỹ tương hỗ không? Nếu bạn có, bạn sẽ ở trong số ít các nhà đầu tư thậm chí có thể nói những gì bản cáo bạch là gì và nó được sử dụng cho những gì. Trong thực tế, một số người đã đọc một bản cáo bạch có thể nói rằng mục đích tốt nhất của nó là một trợ giúp giấc ngủ. Và một điều hiệu quả ở đó!

May mắn thay, đối với những nhà đầu tư thực sự muốn phân tích một quỹ tương hỗ chịu trách nhiệm trước khi mua, có một sự đọc nhẹ nhàng, được gọi là bản cáo bạch tóm tắt.

Tóm tắt Bản cáo bạch Định nghĩa

Không nên nhầm lẫn với bản cáo bạch hoặc bản cáo bạch theo luật định, bản tóm tắt cung cấp một sự cải tiến đối với bản cáo bạch về quỹ tương hỗ dài hạn thường gây nhầm lẫn và lộn xộn với luật sư. Các quy tắc bản cáo bạch tóm lược mới đã có hiệu lực vào ngày 28 tháng 2 năm 2009 và tất cả các quỹ tương hỗ đều tuân thủ quy tắc này kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2010.

Các quy định về bản cáo bạch tóm tắt yêu cầu các nhà tài trợ cung cấp cho các nhà đầu tư một bản tóm tắt ngắn gọn (thường là 3-4 trang) bằng tiếng Anh giản dị - những thông tin chính sẽ cho phép các nhà đầu tư đưa ra các quyết định đầu tư thông tin.

SEC cũng thông qua một quy tắc mới cho phép một bản cáo bạch tóm tắt để đáp ứng các yêu cầu cung cấp bản cáo bạch, miễn là bản tóm tắt, bản cáo bạch đầy đủ, theo luật định, và các thông tin bắt buộc khác có trên mạng.

Bản tóm tắt Quỹ Tóm lược Quỹ Tồn tại là gì?

Các bảng biểu phí và chi phí

Các chiến lược đầu tư chính, rủi ro chính và hiệu quả hoạt động Bảng

1. Thông tin quản lý
2. Thông tin mua bán
3. Thông tin thuế
4. Thông tin bồi thường về trung gian tài chính
5. Các nguồn thông tin thay thế cho quỹ chung Bản tóm tắt
6. Yêu cầu các công ty quỹ tương hỗ đưa ra bản cáo bạch tóm tắt là là bước đi có lợi để chuyển sự phức tạp của việc đầu tư vào quỹ tương hỗ sang một dạng đơn giản hơn và dễ tiếp cận hơn.
7. Tuy nhiên, các nhà đầu tư cũng có thể tìm thấy thông tin cơ bản về quỹ tương hỗ, chẳng hạn như mục tiêu đầu tư, phí, cách quản lý và kết quả hoạt động trong quá khứ, trên các trang web làm bài tập về nhà cho các nhà đầu tư và cung cấp thông tin đó một cách dễ hiểu .

Một số trang web tốt nhất để nghiên cứu quỹ tương hỗ bao gồm Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal và MAXFunds.

Mỗi trang web có giao diện, cảm nhận và chuyên môn riêng. Vì vậy, một ý tưởng tốt để xem mỗi một để xem những trang web nghiên cứu phù hợp với nhu cầu của bạn là tốt nhất.

Và trở lại với ý tưởng và mục đích của việc đọc bản cáo bạch tóm tắt, nó dễ đọc hơn nhiều so với bản cáo bạch đầy đủ; vì vậy các nhà đầu tư rất thông minh để đọc nó, ngoài việc nghiên cứu trên các trang web.Một khi bạn làm bài tập về nhà, bạn sẽ tự tin rằng bạn đã có sự lựa chọn tốt nhất có thể trước khi mua các quỹ tương hỗ.

Xem thêm: Ủy ban Chứng khoán và Ủy ban Giao dịch Hành động Cuối cùng về Quy tắc Tóm lược Tóm tắt

Ví dụ: Bản tóm tắt Bản cáo bạch cho GAAEX

Cập nhật ngày 21 tháng 6 năm 2016 bởi Kent Thune