ĐầU tư vào quỹ đầu tư Trusts-Pros và Cons

Một quỹ tín thác đầu tư không phải là một quỹ tương hỗ, nhưng UIT tương tự như vậy theo nhiều cách để giúp chúng ta nghĩ đến chúng như là quỹ tương hỗ … với một vài sự xoắn.

Chính xác là một UIT?

Một UIT thực sự là một công ty đầu tư hoặc một công ty bao gồm các khoản đầu tư, thông thường là cổ phiếu hoặc trái phiếu, thành một đơn vị. Các đơn vị này được bán cho các nhà đầu tư để giữ cho một khoảng thời gian xác định trước. Mục tiêu là các khoản đầu tư sẽ đánh giá cao và tạo ra thu nhập.

Nghĩ về một ủy thác đầu tư đơn vị là một bộ sưu tập các khoản đầu tư khác, giống như một quỹ tương hỗ.

Trong thế giới trái phiếu, một UIT về bản chất là một tập hợp các trái phiếu, quỹ trái phiếu hoặc các dẫn xuất trái phiếu.

Sự khác biệt và sự khác biệt

Không giống như quỹ tương hỗ, các khoản đầu tư vào một ủy thác đầu tư đơn vị không được người quản lý quỹ giao dịch. Thay vào đó, người quản lý mua các khoản đầu tư và giữ chúng cho đến khi trưởng thành.

Việc mua một UIT hơi khác so với việc mua một quỹ tương hỗ. Phí quản lý của một UIT thấp hơn nhiều so với quỹ tương hỗ - có thể bởi vì không có nhiều "quản lý" liên quan đến danh mục đầu tư mua và giữ như UIT. Tuy nhiên, có những khoản phí bán hàng gắn với ủy thác đầu tư đơn vị, giống như các khoản phí liên quan đến các khoản tiền hỗ trợ lẫn nhau. Nhưng đây là bắt: Bạn sẽ phải trả một hoa hồng bán hàng để mua một UIT, nhưng không bao giờ bán.

Bởi vì UIT bao gồm các khoản đầu tư sẽ được giữ đến khi đáo hạn, một ủy thác đầu tư đơn vị cũng có một ngày đáo hạn, không giống như một quỹ tương hỗ.

Một số UIT được thiết kế để trưởng thành trong 5 năm. Một số khác là những khoản đầu tư dài hạn mà sẽ không trưởng thành cho đến 30 năm sau khi sáng tạo.

Bạn nên mua một UIT? Ưu và khuyết điểm

Có ba yếu tố chính đáng lưu ý nếu bạn đang xem xét một UIT cho danh mục đầu tư của bạn. Hai là thuận và kia là một con.

Về mặt tích cực, lợi thế lớn nhất của UIT cũng là điểm bán hàng lớn nhất cho quỹ trái phiếu: đa dạng hóa.

Một UIT nắm giữ một số trái phiếu và các khoản đầu tư khác nhau, và mua một bộ sưu tập các khoản đầu tư thường được coi là an toàn hơn là mua một khoản đầu tư.

Một điểm tích cực nữa là sự đa dạng của tập đoàn UIT không thay đổi. Nếu bạn sở hữu một UIT, bạn biết những gì trái phiếu trong đó. Bạn không phải đợi cho đến khi bản báo cáo hàng quý của mình xem những gì nhà quản lý quỹ đã mua, những gì ông ấy đã bán và những gì bạn còn lại. Một UIT cung cấp tính thống nhất có thể có lợi và thoải mái cho nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là những người đã nghỉ hưu.

Yếu tố thứ ba phải được coi là tiêu cực, mặc dù nó có liên quan chặt chẽ đến hai yếu tố tích cực. Bởi vì UIT nắm giữ một số trái phiếu trong đó, một nhà đầu tư tiềm năng nên nghiên cứu tất cả các cổ phần để đảm bảo rằng tất cả họ đều đáp ứng được sự khoan dung cá nhân của mình đối với rủi ro.Đó có thể là một quá trình mất nhiều thời gian. Đây có thể là một động thái khôn ngoan hơn cho nhiều nhà đầu tư mua các khoản đầu tư ít phức tạp hơn như Kho bạc Hoa Kỳ.

Điểm mấu chốt? Làm bài tập về nhà trước.