Làm thế nào để đầu tư vào trái phiếu cho danh mục đầu tư của bạn

Bạn muốn học cách đầu tư vào trái phiếu nhưng không biết bắt đầu từ đâu. Bạn đã đến đúng nơi. Tôi đưa trang này cùng nhau để cung cấp cho bạn một cái nhìn tổng quát cơ bản về quy trình cũng như liên kết đến một số tài nguyên tuyệt vời có thể giải thích, sâu, các khu vực khác nhau bạn có thể muốn khám phá. Bằng cách làm theo cách của bạn thông qua nó, bạn sẽ tìm thấy các liên kết đến nhiều bài báo đầu tư trái phiếu của tôi. Bạn có thể nhấp vào từng liên kết, đọc bài báo và sau đó quay lại đây cho đến khi bạn hoàn tất.

Đến thời điểm bạn đã hoàn tất, bạn nên biết đủ về đầu tư trái phiếu để đặt câu hỏi của nhà môi giới, cố vấn tài chính, cố vấn đầu tư đã đăng ký hoặc công ty quản lý tài sản. Lợi ích lớn nhất là bạn ít có cảm xúc hơn về quyết định đầu tư khi bạn hiểu ngôn ngữ và rủi ro.

Trước khi bắt đầu, đây là một cái nhìn tổng quan nhanh: Trái phiếu là một hình thức đầu tư mà kết quả là một nhà đầu tư cho vay tiền cho người phát hành trái phiếu để đổi lấy các khoản thanh toán lãi. Trái phiếu là một trong những khoản đầu tư quan trọng nhất dành cho những ai theo đuổi một triết lý đầu tư thu nhập, hy vọng kiếm được tiền từ danh mục đầu tư. Với các lựa chọn khác nhau có sẵn cho bạn, bao gồm trái phiếu thành phố, trái phiếu thương mại, trái phiếu tiết kiệm, và trái phiếu kho bạc, bạn cần phải biết cái gì là đúng cho tình huống độc nhất của bạn cũng như những nguy cơ được trình bày bằng cách sở hữu các loại trái phiếu khác nhau.

Bắt đầu với trái phiếu

Nơi đầu tiên để bắt đầu là Trái phiếu 101 - Những gì chúng đang có và cách chúng hoạt động. Phần lớn này sẽ giải thích cách bạn, với tư cách là một nhà đầu tư, kiếm tiền từ trái phiếu, trái phiếu là gì, tại sao các công ty phát hành trái phiếu, và nhiều hơn nữa. Nếu bạn đang tìm kiếm một câu trả lời nhanh hơn và không muốn có tất cả các chi tiết, bạn có thể đọc Bond là gì?

để có tổng quan. Nếu bạn thích lịch sử, bạn cũng có thể muốn đọc một cách ngắn gọn vì sao thu nhập lãi mà tôi nhận được trên trái phiếu của tôi được gọi là 'Phiếu giảm giá'? .

Bạn nên đầu tư vào trái phiếu bao nhiêu?

Một câu hỏi rất phổ biến là bạn nên đầu tư vào trái phiếu bao nhiêu. Có một quy tắc nhanh chóng và dễ dàng mà bạn sẽ không quên khi bạn đã đọc!

Các cách để đầu tư trái phiếu

Có một số loại trái phiếu mà bạn có thể đầu tư và thậm chí nhiều cách hơn bạn có thể nắm giữ các trái phiếu này. Dưới đây là một số tài nguyên và bài viết mà bạn có thể muốn xem xét. Thật không may, câu trả lời là không rõ ràng. Benjamin Graham tin rằng các nhà đầu tư phòng thủ không bao giờ nên có ít hơn 25% danh mục đầu tư của họ trong trái phiếu nhưng giá cả và điều khoản quan trọng; e. g. , hãy nhìn vào sự điên rồ của các nhà đầu tư đầu tư vào trái phiếu với sản lượng cố định thấp và kỷ lục từ 50 đến 100 năm.

Đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp: Bằng cách cho vay tiền cho các công ty, bạn thường có thể kiếm được lợi tức cao hơn bạn kiếm được bằng các loại trái phiếu khác.Đối với hầu hết các nhà đầu tư ở các nhóm thuế từ trung đến cao hơn, tốt hơn là nên mua chúng ở nơi trú ẩn thuế như một Ilo Rollover.

Đầu tư vào trái phiếu đô thị: hướng dẫn người mới bắt đầu hoàn thiện này để đầu tư vào trái phiếu thành phố, được miễn thuế của một số bang nhất định trong những tình huống nhất định.

Đây là một nơi tuyệt vời để bắt đầu nếu bạn ở trong một khung thuế giữa đến cao. Bằng cách đầu tư vào các trường học, bệnh viện và đô thị địa phương, bạn không chỉ có thể giúp cộng đồng mà còn kiếm tiền. Một khi bạn đã sẵn sàng để vượt qua những điều cơ bản, bạn có thể đọc bài kiểm tra an toàn đối với trái phiếu thành phố. Bài viết này sẽ hướng dẫn bạn một số tính toán bạn có thể làm, những cân nhắc bạn nên làm khi xem xét đầu tư trái phiếu đô thị.

Trái phiếu Tiết kiệm của Hoa Kỳ: Nhận được một nền giáo dục rộng rãi về trái phiếu tiết kiệm, lịch sử, các cân nhắc trước khi thêm chúng vào danh mục đầu tư của bạn và các ghi chú thuế.

Trái phiếu tiết kiệm EE Series: Các liên kết độc đáo này cung cấp lợi thế về thuế cho ngân sách giáo dục, bảo lãnh của Kho bạc Hoa Kỳ, tỷ suất lợi nhuận cố định trong vòng ba mươi năm trở lên.

Trái phiếu Tiết kiệm Series I: Trái phiếu tiết kiệm I Series có tỷ lệ lãi suất, dựa trên những thay đổi về lạm phát, được đảm bảo không bao giờ mất tiền và được hỗ trợ về thuế của Chính phủ Hoa Kỳ.

Bộ sưu tập các bài viết này sẽ dạy bạn cách đầu tư vào trái phiếu tiết kiệm của Series I, cho bạn biết ai đủ điều kiện sở hữu chúng và giải thích các giới hạn mua hàng năm.

Quỹ trái phiếu và trái phiếu: Nhiều nhà đầu tư mới không biết liệu họ có sở hữu trái phiếu hoàn toàn hoặc đầu tư vào trái phiếu thông qua một quỹ tương hỗ đặc biệt gọi là quỹ trái phiếu. Sự khác biệt, lợi ích và lợi thế là gì? Dành vài phút để đọc bài báo để khám phá câu trả lời.

Trái phiếu rác: Một trong những loại trái phiếu quyến rũ nhất mà các nhà đầu tư mới thường gặp là cái gì đó gọi là trái phiếu rác. Với mức lãi suất cao, hai con số trong các môi trường lãi suất thông thường, những trái phiếu nguy hiểm này có thể thu hút bạn với cam kết của các ngân phiếu lớn bằng thư, nhưng để lại cho bạn cao và khô khi các công ty phát hành thanh toán thiếu thanh toán hoặc phá sản. Thay vào đó giữ trái phiếu cấp độ đầu tư. Nếu bạn không biết mình đang làm gì, hãy an toàn hơn và dành thời gian nắm giữ cổ phần của mình cho trái phiếu được xếp loại Triple A.

Nhiều hương vị của cổ phiếu ưu tiên: Cổ phiếu ưu tiên của nhiều công ty thực sự là rất tương xứng với đầu tư trái phiếu bởi vì cả hai loại hình đầu tư có xu hướng hành xử theo cùng một cách. Để hiểu được đầu tư trái phiếu, bạn cần phải hiểu các cổ phiếu ưa thích vì luật thuế cho phép bạn trả từ 0% đến 23. 6% trên thu nhập cổ tức nhận được từ cổ phiếu ưu đãi, so với 39. 6% + tùy thuộc vào khung thuế suất thu nhập từ trái phiếu.

Nguy cơ đầu tư trái phiếu

Mặc dù trái phiếu có tiếng tăm làm cho mọi người tin rằng an toàn hơn cổ phiếu, nhưng có một số nguy cơ thực sự có thể làm tổn thương các nhà đầu tư mới, những người không biết làm thế nào để giảm rủi ro.

Làm thế nào Spread trái phiếu có thể làm tổn thương các nhà đầu tư: Spread trái phiếu là một hoa hồng ẩn phí tính cho bạn khi bạn mua hoặc bán trái phiếu.Đôi khi họ tốn hàng trăm đô la mỗi lần mua một trái phiếu! Tìm hiểu cách xác định chúng và cách thức chúng có thể được giảm thiểu.

Hiểu Thời hạn Trái phiếu: Thuật ngữ đơn giản dường như thực sự đề cập đến thực tế là nếu bạn mua trái phiếu đáo hạn trong vòng 30 năm, nó có thể dao động mạnh hơn nhiều so với trái phiếu đáo hạn trong vòng hai năm. Trong một số trường hợp, trái phiếu có thời lượng cao có thể dao động nhiều như cổ phiếu! Tìm hiểu thời gian trái phiếu là gì và làm thế nào bạn có thể tính toán nó trong bài viết quan trọng này.

Nguy cơ đầu tư vào trái phiếu nước ngoài: Khi bạn mua trái phiếu của các quốc gia khác, hoặc thậm chí các công ty ở các nước khác, có rất nguy hiểm thực sự mà bạn không bị phơi bày khi mua hàng tại nước sở tại. Ví dụ, nếu bạn sở hữu trái phiếu trong các công ty dầu mỏ có trụ sở tại Venezuela, bạn sẽ tìm thấy tài sản của mình bị quốc hữu hoá và thu giữ bởi nhà độc tài Hugo Chavez mà không có cách nào để khôi phục lại những gì bạn mất. Bài báo này giải thích những nguy hiểm và một số điều bạn có thể làm để giảm chúng.

Các chủ đề đầu tư trái phiếu cao cấp

Giá trái phiếu thường được sử dụng như một công cụ định giá để giúp các nhà đầu tư chuyên nghiệp quyết định mức giá cổ phiếu và các tài sản khác đắt như thế nào. Điều này được thực hiện bằng cách so sánh năng suất trái phiếu đối với một số loại trái phiếu chính phủ đối với sản lượng lợi nhuận trên cổ phiếu. Nếu bạn muốn tìm hiểu cách thức hoạt động này, bạn có thể đọc giải thích của chúng tôi về Lợi tức trái phiếu Kho bạc Dài hạn so với Lợi nhuận Thu được: Công cụ Định giá Nhanh cho Thị trường.