Hướng dẫn tiết kiệm thuế cho doanh nghiệp nhỏ 6 năm (Canada)

Khi năm tài chính và năm đóng thuế gần đến, điều quan trọng là phải xem lại tình hình thuế doanh nghiệp của bạn để xem bạn có thể làm gì để giảm thiểu mức thuế thu nhập bạn phải trả. Sử dụng các mẹo nhỏ tiết kiệm thuế kinh doanh trong sáu năm này để thực hiện các chiến lược tiết kiệm thuế trước Tết.

1) Tối đa hóa yêu cầu bồi thường Chi phí Vốn chi tiêu (CCA) của bạn.

Mua sắm thiết bị và công nghệ cần thiết ngay bây giờ thay vì chờ đợi năm thuế mới bắt đầu.

Mặc dù bạn chỉ có thể xác nhận 50 phần trăm của Phụ cấp Chi phí Vốn Trung bình Cho hầu hết các lớp tài sản mới (được gọi là quy tắc nửa năm), bạn vẫn sẽ tăng Trợ cấp Chi phí Vốn cho năm tính thuế này - và tự thiết lập để tăng khoản bồi thường CCA trong năm thuế sau. Để biết thêm về việc tối đa hóa khoản bồi thường Chi phí Vốn chi tiêu của bạn, hãy xem 8 chiến lược thuế để Tối đa hoá các khoản khấu trừ thuế thu nhập doanh nghiệp của bạn.

(Và bạn sẽ muốn đánh dấu trang này để bạn có thể tìm thấy nó một cách dễ dàng khi bạn đã sẵn sàng để tìm ra yêu cầu bồi thường Chi phí Chi phí Vốn: Làm thế nào để tính Trợ cấp Chi phí Vốn)

2) Trì hoãn xử lý tài sản khấu hao.

Nếu bạn định vứt bỏ tài sản khấu hao, chẳng hạn như thiết bị sản xuất hoặc thiết bị máy tính, đừng vứt bỏ chúng cho đến năm mới. Nếu không, bạn sẽ giảm được Yêu cầu Bồi thường Chi phí Vốn chi tiêu cho năm tính thuế này.

3) Trì hoãn hoặc trì hoãn thu nhập.

Bất kỳ khoản thu nhập nào doanh nghiệp của bạn nhận được vào tháng Giêng thay vì Tháng 12 sẽ giảm thu nhập kinh doanh của bạn cho năm nay - do đó giảm thuế cho thu nhập của bạn.

Trì hoãn hoặc trì hoãn thu nhập tạo ra ý nghĩa đặc biệt về thuế khi thu nhập từ kinh doanh của bạn cao hơn thường lệ, hoặc khi thuế suất trong năm tới sẽ thấp hơn.

4) Tăng chi phí kinh doanh.

Một cách khác để "quản lý" thu nhập của bạn trong năm là tăng chi phí kinh doanh. Hãy suy nghĩ về nhu cầu sắp tới của bạn cho các sản phẩm hoặc dịch vụ và điền vào chúng ngay bây giờ.

Xem xét các loại chi phí kinh doanh tiềm năng và xem chi phí của bạn "thấp" ở bất kỳ khu vực nào. Chẳng hạn như chắc chắn không bao giờ là quá muộn để thực hiện một số quảng cáo hoặc quảng cáo cho doanh nghiệp của bạn. (Xem 19 Ý tưởng Quảng cáo này cho các doanh nghiệp nhỏ).

5) Đạt mức đóng góp RRSP hoặc TFSA tối đa của bạn.

Nếu doanh nghiệp của bạn được thành lập như một công ty tư nhân hay một đối tác duy nhất và đang tạo ra RRSP có thu nhập cao (Kế hoạch Tiết kiệm Hưu trí đã đăng ký) là một cách tuyệt vời để giảm thuế và tiết kiệm cho nghỉ hưu. Trong năm bất kỳ, bạn có thể đóng góp tới 18 phần trăm thu nhập kiếm được của mình, và khoản đóng góp RRSP của bạn được khấu trừ trực tiếp từ thu nhập của bạn. Khung thuế của bạn cao hơn khấu trừ.

Nếu bạn không có RRSP, không có thời gian như hiện tại để thiết lập một. Để biết thêm về RRSP như một khoản khấu trừ thuế, xem RRSPs: Khấu trừ thuế thu nhập doanh nghiệp tốt nhất cho các doanh nghiệp nhỏ.

Đối với những người có thu nhập thấp, một tài khoản tiết kiệm miễn thuế (TFSA) có thể thích hợp với RRSP. Khoản đóng góp của TFSA không phải là khoản khấu trừ thuế, nhưng thu nhập kiếm được trong TFSA là miễn thuế. Lên đến $ 5, 500 mỗi năm có thể được đóng góp cho một TFSA (tính đến tháng Giêng năm 2016) và các khoản đóng góp không sử dụng có thể được chuyển sang năm sau.

Số tiền có thể rút khỏi TFSA vào bất kỳ thời điểm nào vì bất kỳ mục đích nào, cung cấp mức độ linh hoạt cao hơn đóng góp của RRSP.

6) Duy trì dự trữ năm của bạn.

Nghĩ đến việc thu hẹp hoạt động kinh doanh của bạn? Thay vì đóng cửa công việc kinh doanh của bạn trước cuối năm nay, hãy chờ đến năm sau, do đó phần còn lại của năm dương lịch của bạn sẽ không bị đánh thuế cho đến năm sau. Đúng rồi; sẽ tiếp tục hoạt động thêm vài tuần nữa sẽ hoãn việc thu nhập này trong một năm.

Nó chỉ làm cho cảm giác

Chúng ta không thể tránh được thuế, nhưng thực tế kinh doanh khôn ngoan để giảm thiểu thuế thu nhập phải trả. Đưa sáu lời khuyên tiết kiệm thuế này có hiệu lực trong những tuần cuối của năm thuế sẽ giúp bạn giảm thuế thu nhập và bắt đầu kế hoạch thuế năm tới.