Tốt nhất T. Rowe Giá Quỹ Tỉ lệ Mua

T. Rowe Price có nhiều kích thước và lựa chọn nhỏ hơn Vanguard và Fidelity nhưng họ có rất nhiều quỹ không có chất lượng cao có thể cho phép một nhà đầu tư xây dựng một danh mục đầu tư lớn trong cùng một gia đình quỹ. T. Rowe Price chỉ có một vài quỹ chỉ số mà là một lựa chọn đầy đủ các chỉ số vốn hóa lớn. Họ cũng có một số quỹ của ngành tốt và quỹ thời gian mục tiêu của họ là xuất sắc.

Nhưng đó là T. tốt nhất

Rowe Price Funds và làm sao một nhà đầu tư xây dựng được một danh mục đầu tư với họ? Bạn đã đến đúng nơi cho câu trả lời!

Bắt đầu với cơ cấu danh mục đầu tư tốt nhất

Trước khi chúng tôi chọn quỹ T. Rowe Price tốt nhất để sử dụng cho danh mục đầu tư của mình, chúng tôi sẽ xem xét cấu trúc danh mục đầu tư đơn giản nhưng hiệu quả, được gọi là lõi và vệ tinh, : Danh mục đầu tư được xây dựng xung quanh "quỹ nòng cốt", chẳng hạn như quỹ đầu tư chứng khoán vốn hóa lớn, đại diện cho phần lớn nhất của danh mục đầu tư, và các loại quỹ khác - "vùng chứa vệ tinh" - bao gồm các phần nhỏ hơn danh mục đầu tư để hoàn thành toàn bộ. Các vệ tinh thường bao gồm các quỹ từ nhiều loại khác nhau, chẳng hạn như chứng khoán nước ngoài, cổ phiếu nhỏ, trái phiếu, và đôi khi các quỹ của ngành.

Mục tiêu chính của thiết kế danh mục này là giảm nguy cơ thông qua đa dạng hóa (đặt trứng vào các giỏ khác nhau) đồng thời đạt được lợi nhuận hợp lý để đáp ứng các mục tiêu dài hạn của nhà đầu tư.

Ví dụ về Quỹ đầu tư T. Rowe tốt nhất

Bây giờ chúng ta có một thiết kế thông minh cho danh mục các quỹ T. Rowe Price, chúng ta có thể xem xét một ví dụ có thể dùng làm mô hình xây dựng danh mục đầu tư của bạn :

(POMIX): Cổ phiếu lớn cổ phiếu

15% T. Rowe Giá cổ phiếu quốc tế (PRITX): Cổ phiếu nước ngoài

• 10% (PRDSX): Các cổ phiếu vốn nhỏ
• 5% T. Khoa học Y tế Giá Rowe (PRHSX): Cổ phiếu ngành Y tế
• 35% T. Rowe Giá Mới Thu nhập (PRCIX): Trái phiếu
• Sự pha trộn đặc biệt này của Quỹ T. Rowe Price là một ví dụ về một danh mục đầu tư vừa phải phù hợp với nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro vừa phải (trung bình) và khoảng thời gian ít nhất là 5 năm. Các nhà đầu tư trung bình sẵn sàng chấp nhận những biến động của thị trường ở mức độ vừa phải (thăng trầm trong giá trị tài khoản) để đổi lấy khả năng nhận được lợi nhuận vượt xa lạm phát bằng một biên độ đáng kể. Cơ cấu phân bổ tài sản là 65% cổ phiếu và 35% trái phiếu.
• Việc sử dụng các quỹ của ngành như PRHSX là không bắt buộc. Nếu các lĩnh vực khác được thêm vào, hãy đảm bảo phân bổ khoảng 5% cho mỗi ngành và cố gắng không vượt quá 15% phân bổ cho các ngành (ví dụ 5% được phân bổ cho 3 quỹ khác nhau của ngành).

Mặc dù danh mục này có 5 quỹ trong đó, nhưng không có nguyên tắc khó khăn về số tiền lý tưởng để xây dựng danh mục đầu tư.Một phạm vi tốt nằm ở khoảng giữa ba đến bảy quỹ.

Bất kể quỹ T. Rowe Price nào bạn chọn, chỉ cần đảm bảo rằng bạn đang sử dụng hỗn hợp đa dạng các loại quỹ tương hỗ và làm theo hướng dẫn này về phân tích quỹ tương hỗ.

Khước từ:

Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.