Quỹ đầu tư tốt nhất để mua quỹ chỉ mục

Nếu bạn muốn mua các quỹ chỉ số tốt nhất, bạn sẽ không tìm thấy chúng tại bất kỳ công ty quỹ, công ty môi giới, công ty bảo hiểm, ngân hàng nào. Chỉ có một số ít các tổ chức tài chính mà các nhà đầu tư có thể mua các quỹ chỉ số tốt nhất trên thị trường và cũng có một vài công ty mà bạn sẽ muốn tránh hoàn toàn để mua các quỹ chỉ số.

Ở đây chúng tôi chia sẻ các công ty quỹ đầu tư tốt nhất và các công ty môi giới chiết khấu để mua các quỹ chỉ số, cộng với một vài công ty tài chính thu phí quá nhiều cho các quỹ chỉ số (và do đó nên tránh).

Các quỹ chỉ số tốt nhất nói chung là những tài sản có hai phẩm chất chính: 1) Tỷ lệ chi phí thấp và 2) Theo dõi chỉ số sụt giảm. Nói cách khác, vì quỹ chỉ số là các khoản đầu tư quản lý thụ động được thiết kế để sao chép hiệu suất của một chỉ mục mục tiêu, bạn chỉ cần tìm kiếm chi phí thấp và hiệu suất gần như giống với chỉ mục.

Đây là 4 trong số các công ty tốt nhất mà nhà đầu tư có thể có được các quỹ chỉ số tốt nhất:

Vanguard Investments

: Vanguard Investments là một trong những công ty tốt nhất và được yêu thích nhất của các công ty quỹ tương hỗ cho các công ty do- nó-đám đông. Người sáng lập Jack C. "Jack" Bogle thành lập công ty xung quanh ý tưởng của mình rằng quỹ chỉ số giá thấp có thể mang lại lợi nhuận cao cho nhà đầu tư dài hạn.

Bogle hiện đã nghỉ hưu, có hiệu quả và liên tục chứng minh cho cộng đồng các nhà đầu tư rằng thật ngu ngốc khi cố gắng áp dụng cách tiếp cận quản lý tích cực, khi mà một chiến lược quỹ chỉ số đơn giản và chi phí thấp được quản lý có thể cung cấp lợi nhuận cao. Vanguard là công ty quỹ đầu tiên cung cấp một quỹ chỉ số giao dịch công khai, được gọi là Vanguard 500 Index (VFINX). Họ cũng có quỹ đầu tư chứng khoán lớn nhất thế giới, Vanguard Total Stock Index Index (VTSMX) và quỹ đầu tư trái phiếu lớn nhất thế giới, chỉ số Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). Và với sự lựa chọn lớn nhất của các quỹ chỉ số chi phí thấp, không tải, Vanguard là nhà cung cấp lớn nhất và tốt nhất các quỹ đầu tư chỉ số trên thế giới. Họ cũng cung cấp các quỹ chỉ số kết hợp các cổ phiếu và trái phiếu như Vanguard Balanced Index (VBINX) và các quỹ chỉ số tập trung vào các lĩnh vực cụ thể, gọi là quỹ ngành, như Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) và một số Exchange Traded Funds , hoặc ETF, tương tự như quỹ tương hỗ. Quỹ chỉ số Vanguard đòi hỏi khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 3, 000 để bắt đầu. Đóng góp tối thiểu liên tục thường là $ 100 hoặc thấp hơn.

• Fidelity Investments được biết đến như một công ty quỹ và nhà cung cấp dịch vụ hưu trí và các sản phẩm như 401 (k) và IRA cho các doanh nghiệp và cá nhân.Fidelity, được thành lập vào năm 1946, là một trong những tập đoàn dịch vụ tài chính đa quốc gia lớn nhất trên thế giới. Là một công ty quỹ tương hỗ, Fidelity đã trở lại sau lưng một số quỹ tương hỗ tích cực được quản lý tích cực như Fidelity Contrafund (FCNTX), do William Danoff và Fidelity Magellan (FMAGX) quản lý, nổi tiếng vào những năm 1980 nhờ huyền thoại quản lý quỹ, Peter Lynch. Mặc dù Fidelity chuyên về các quỹ đầu tư được quản lý tích cực, họ có một số quỹ chỉ số chất lượng thấp và rẻ nhất trên thị trường. Ví dụ, chỉ số Fidelex 500 (FUSEX) có tỷ lệ chi phí chỉ bằng 0. 09%, thấp hơn 0,6% đối với chỉ số Vanguard 500. Do chi phí thấp hơn, qua thời gian FUSEX sẽ được dự kiến ​​sẽ vượt xa VFINX để đổi lại nhà đầu tư. Nói chung, chi phí nội bộ thấp hơn để vận hành một quỹ tương hỗ, sự trở lại của nhà đầu tư càng nhiều. Fidelity cũng có một số quỹ chỉ số xuất sắc khác như Fidelity U. Bond Index (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) và một số khác. Quỹ chỉ số Fidelity chỉ cần tối thiểu $ 2, 500 đầu tư ban đầu để bắt đầu. Đóng góp tối thiểu liên tục thường là $ 100 hoặc thấp hơn. Charles Schwab : Schwab còn được biết đến dưới tên Schwab và được đặt tên theo tên của người sáng lập, Charles Schwab Corporation là công ty môi giới chiết khấu cung cấp các quỹ lẫn nhau và các dịch vụ tài chính cho các nhà đầu tư cá nhân. Schwab bắt đầu cung cấp các dịch vụ môi giới cho các cá nhân giảm giá vào năm 1975. Trước thời điểm đó, đầu tư vào thị trường chứng khoán được coi là ưu tiên của một người giàu có. đây là một công ty môi giới giảm giá mà cũng có một dòng vốn riêng. Quỹ chỉ số của họ là một trong những mức giá rẻ nhất và tốt nhất trên thị trường. Trong số các quỹ chỉ số tốt nhất của họ là chỉ số Schwab S & P 500 (SWPPX) và Schwab Total Index (SWTSX), cả hai chỉ số này có tỷ lệ chi phí đá thấp nhất chỉ là 0. 09%, so với mức trung bình của ngành là 0. 40% quỹ chỉ số vốn chủ sở hữu. Mức đầu tư tối thiểu ban đầu là 100 đô la cũng thấp.

  Quỹ Bắc

  : Nếu bạn đã thực hiện bất kỳ nghiên cứu nào cho các quỹ tương hỗ chi phí thấp, có thể bạn đã từng nghe nói về Northern Funds. Nhiều quỹ chỉ số của họ có tỷ lệ chi phí thấp hơn các quỹ đầu tư Vanguard Investments. Các quỹ Bắc được quản lý bởi Northern Trust, cung cấp khoảng 50 quỹ tương hỗ, trong đó có các quỹ chỉ số chi phí thấp như Northern Clamp Index, NICO, , tất cả đều có tỷ lệ chi tiêu là 0,15% và thấp hơn quỹ trong cùng một loại tương ứng tại Vanguard.
• Tìm các quỹ chỉ số tốt nhất tại các công ty môi giới giảm giá Nhiều nhà môi giới trực tuyến có thể tiếp cận được với các nhà đầu tư hàng ngày thường được gọi là các nhà môi giới giảm giá. Hầu hết mọi người không nghĩ đến các công ty môi giới khi họ nghĩ đến các quỹ tương hỗ. Thay vào đó, và đúng như vậy, họ nghĩ đến một số công ty quỹ hỗ tương không tải tốt nhất như Vanguard, Fidelity, và T.Giá Rowe. Các nhà môi giới trực tuyến được giảm giá cung cấp nhiều quỹ tương hỗ (mặc dù không phải là của riêng họ) là Etrade và TD Ameritrade. Charles Schwab cũng là một nhà môi giới giảm giá nhưng họ cung cấp quỹ của họ, như đã nêu trong câu chuyện này.
• Hãy nhớ rằng các công ty môi giới, cũng như các công ty quỹ tương hỗ thường tính phí giao dịch khi mua hoặc bán cổ phần của các quỹ từ các công ty khác. Các khoản phí này thường thấp và trung bình khoảng 10 đô la cho mỗi giao dịch. Các nhà môi giới giảm giá thường cung cấp hàng ngàn quỹ tương hỗ nhưng hãy chắc chắn bắt đầu tìm kiếm của bạn bằng cách tìm kiếm các khoản quỹ "không có giao dịch" hoặc "Quỹ NTF" tương ứng.
• Theo dõi các quỹ đầu tư quá đắt Như bạn đã biết, các quỹ chỉ số được quản lý thụ động, có nghĩa là đội ngũ quản lý đơn giản chỉ mua các chứng khoán được tìm thấy trong chỉ mục và do đó không cần phải nghiên cứu và cần rất ít kinh doanh. Điều này tự nhiên giữ chi phí nội bộ của hoạt động quỹ chỉ số rất thấp. Vì vậy không có lý do chính đáng để tính chi phí cho các nhà đầu tư nhiều hơn trung bình cho các quỹ chỉ số, khoảng 0,4%.

Dưới đây là một số quỹ chỉ số S & P 500 Index cao nhất:

Chỉ số cổ phần Nuveen (FCEIX): 1. Tỷ lệ chi tiêu 37%

Quỹ Chỉ số S & P 500 của Invesco (SPICX): 1. Tỷ lệ chi tiêu 33% Quỹ Chỉ số Deutsche S & P 500 (SXPCX): 1. Tỷ lệ chi tiêu 32%

Chỉ số Wells Fargo (WFINX): 1. Tỷ lệ chi tiêu 31%

Ngoài các tỷ lệ chi phí cao, mỗi loại quỹ này chia sẻ tính phí tải mức 1.00%, được tính phí mua và khi bán cổ phần, làm cho chúng đắt hơn. Lưu ý rằng các quỹ này có thể có các lớp chia sẻ khác mà ít tốn kém hơn; tuy nhiên vẫn còn trên mức trung bình trong tỷ lệ chi phí.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.