10 Quỹ đầu tư ETF tốt nhất cho mục tiêu đầu tư bất kỳ hoặc kiểu

Việc tìm ra ETF tốt nhất với tính linh hoạt và hồ sơ theo dõi để phù hợp với hầu hết các danh mục đầu tư không phải là một nhiệm vụ đơn giản. Nhưng chúng tôi đã làm bài tập về nhà và lọt qua hàng chục nguồn quỹ để đến 10 ETF tốt nhất đại diện cho nhiều loại khác nhau. Điều này có nghĩa hầu như bất kỳ nhà đầu tư nào cũng có thể sử dụng các quỹ này để xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng.

Trước khi chúng tôi vào danh sách các quỹ, hãy xem xét các vấn đề cơ bản của ETFs để chắc chắn rằng loại hình đầu tư này phù hợp với nhu cầu đầu tư của bạn.

Thậm chí nếu bạn chưa bao giờ đầu tư vào ETF, rất có thể bạn đã nghe nói về chiếc xe đầu tư linh hoạt này. Nhưng chính xác là ETFs?

ETF là viết tắt của Quỹ Trao đổi Trao đổi. Họ giống như các quỹ tương hỗ trong đó họ là chứng khoán duy nhất có chứa một giỏ của chứng khoán cơ bản. Giống như các quỹ chỉ số, phần lớn các ETFs đều theo dõi một chỉ mục chuẩn, chẳng hạn như chỉ số S & P 500, NASDAQ 100, hay Russell 2000. Nhưng đó là điểm tương đồng giữa ETF và các quỹ lẫn nhau.

Không giống như các quỹ tương hỗ, ETFs giao dịch trong ngày như cổ phiếu, trong khi các quỹ tương hỗ giao dịch vào cuối ngày. Điều này cung cấp tính linh hoạt cao hơn trong việc lựa chọn một điểm vào, có khả năng tận dụng sự biến động giá ngắn hạn. Tuy nhiên, ETFs có thể là sự lựa chọn đầu tư thông minh cho các nhà đầu tư dài hạn, đó là một điểm tương đồng với các quỹ tương hỗ của họ.

Vì sự đơn giản và tính thụ động của họ, ETF có xu hướng có chi phí thấp hơn quỹ tương hỗ. Và bởi vì có rất ít doanh thu của danh mục đầu tư của chứng khoán cơ bản, ETFs rất hiệu quả về thuế, làm cho họ nắm giữ thông minh cho các tài khoản môi giới chịu thuế.

Bây giờ với việc giới thiệu chính thức trên đường, bạn chỉ còn lại với nhiệm vụ chọn ETFs tốt nhất để giữ trong danh mục đầu tư của bạn.

Cũng như sức mạnh đa dạng hóa với các quỹ tương hỗ và các loại hình đầu tư khác, nên nắm giữ nhiều hơn một ETF cho hầu hết các mục tiêu đầu tư.

ETFs tốt nhất theo dõi các chỉ số thị trường chính

Để bắt đầu danh sách 10 ETF tốt nhất của chúng tôi để giữ cho bất kỳ mục tiêu đầu tư hoặc phong cách nào, chúng tôi sẽ bắt đầu với các quỹ được giao dịch rộng rãi theo dõi các chỉ số đa dạng hóa. Điều này có nghĩa là những ETF này theo dõi một chỉ số giữ cổ phiếu trên một vài khu vực. Tuy nhiên, mỗi quốc gia có riêng

1. Spider S & P 500 (SPY)

: Việc mở cửa cho các nhà đầu tư vào năm 1993, SPY là ETF đầu tiên có mặt trên thị trường. Như tên của nó cho thấy, SPY theo dõi thụ động chỉ số S & P 500, đại diện cho hơn 500 cổ phiếu lớn nhất ở U., được đo bằng vốn hóa thị trường. Điều này có nghĩa là các cổ đông có được danh mục cổ phiếu đa dạng như Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) và Alphabet (GOOG).SPY có thể hoạt động tốt như một khoản đầu tư độc lập cho các mục tiêu đầu tư dài hạn hoặc như là một phần cốt lõi của một danh mục đầu tư đa dạng hơn. Các nhà đầu tư tiềm năng cần lưu ý rằng, mặc dù SPY nắm giữ hàng trăm cổ phiếu, nên dự kiến ​​giảm về giá trị ngắn hạn. Tỷ lệ chi phí cho SPY chỉ là 0. 0945 phần trăm, hoặc $ 9. 45 mỗi năm cho mỗi $ 10 000 đầu tư.

Điều này làm cho SPY rẻ hơn hầu hết các quỹ chỉ số S & P 500.

2. iShares Russell 3000 (IWV) : Các nhà đầu tư muốn đa dạng hoá hơn so với S & P 500, sẽ muốn xem xét kỹ lưỡng hơn về IWV. ETF này theo dõi chỉ số Russell 3000, đại diện cho khoảng 3 000 cổ phiếu U., phần lớn là cổ phiếu vốn hóa lớn. Tuy nhiên, IWV cũng nắm giữ các cổ phiếu nhỏ và vừa, điều này làm cho cổ phiếu đa dạng hơn so với các quỹ chỉ số S & P 500. IWV có thể là một sự lựa chọn thông minh cho các nhà đầu tư bắt đầu đầu tư với ETFs. Thực tế IWV nắm giữ 100% cổ phiếu có nghĩa là các nhà đầu tư nên có những khoảng thời gian dài hạn và khả năng chịu rủi ro tương đối cao. Tỷ lệ chi phí cho IWV là 0,20 phần trăm, hoặc $ 20 mỗi năm cho mỗi 10 000 đô la đầu tư.

3. iShares Russell 2000 (IWM)

: ETF này có thể là một sự lựa chọn khôn ngoan cho các nhà đầu tư mạnh mẽ muốn tiếp cận rộng rãi với các cổ phiếu nhỏ. IWM theo dõi chỉ số Russell 2000, đại diện cho khoảng 2 000 U. cổ phiếu có vốn hóa nhỏ. Các cổ phiếu vốn nhỏ có nhiều rủi ro thị trường hơn các cổ phiếu vốn hóa lớn nhưng chúng cũng có tiềm năng đem lại lợi nhuận dài hạn cao hơn. IWM có thể tạo ra một quỹ vệ tinh tốt trong danh mục đầu tư bằng cách tăng tiềm năng thu nhập đồng thời giảm rủi ro thông qua đa dạng hóa. Chi phí cho IWM là 0,20 phần trăm, hoặc $ 20 mỗi năm cho mỗi $ 10 000 đầu tư.

4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard nổi tiếng với quỹ tương hỗ chất lượng cao, chi phí thấp và không tải, nhưng cũng có nhiều lựa chọn về ETFs và IVOO có thể là tốt nhất giữa- cap ETF trên thị trường. Các cổ phiếu vốn hóa trung bình thường được gọi là "vị ngọt" của thị trường bởi vì chúng có lợi nhuận dài hạn trung bình trong lịch sử cao hơn các cổ phiếu vốn hóa lớn và rủi ro thị trường thấp hơn các cổ phiếu nhỏ. Chất lượng kép này trong đầu tư làm cho IVOO một sự lựa chọn thông minh để sử dụng như là một tổ chức tích cực hoặc là một lời khen cho một quỹ chỉ số S & P 500. Tỷ lệ chi phí cho IVOO là 0,5 phần trăm, hoặc 15 đô la một năm cho khoản đầu tư 10 000 đô la.

5. iShares MSCI EAFE (EFA)

: Nếu bạn phải chọn một ETF cổ phiếu nước ngoài để mua, EFA sẽ là một lựa chọn thông minh. ETF này theo dõi chỉ số MSCI EAFE, đại diện cho hơn 900 cổ phiếu ở các khu vực phát triển của châu Âu, "Australasia" (Úc và New Zealand) và Viễn Đông, tạo nên chữ viết tắt EAFA. Các cổ phiếu bao gồm cổ phiếu lớn và trung bình. Đầu tư nước ngoài có khuynh hướng mang rủi ro thị trường cao hơn đầu tư của U. S. Điều đó có nghĩa là EFA được sử dụng tốt nhất như là một vệ tinh đang nắm giữ trong một danh mục đầu tư đa dạng. Tỷ lệ chi phí cho EFA là 0,33 phần trăm, hoặc $ 33 mỗi năm cho mỗi 10 000 đô la đầu tư. 6.iShares Core Aggregate Bond (AGG)

: Chỉ trong một ETF, một nhà đầu tư có thể nắm bắt được toàn bộ thị trường trái phiếu của Mỹ và sự đa dạng hóa rộng này làm cho AGG trở thành cổ phần vững chắc cho phần thu nhập cố định của danh mục đầu tư hoặc là một quỹ trái phiếu độc lập . Chỉ với tỷ lệ chi phí 0,5%. Bạn có thể tiếp cận với hơn 6 000 trái phiếu. Quỹ đầu tư ETF tốt nhất cho các lĩnh vực

Đầu tư vào các quỹ của ngành không phải dành cho tất cả mọi người nhưng có thể là những khoản bổ sung thông minh cho bất kỳ danh mục đầu tư nào vì mục đích đa dạng hóa và tiềm năng tăng lợi nhuận lâu dài. Đối với bốn quỹ cuối cùng trong danh sách ETF tốt nhất của chúng tôi, chúng tôi sẽ nêu bật các quỹ của ngành. 7. Chăm sóc sức khoẻ SPDR (XLV)

: Quỹ ETF này tập trung vào lĩnh vực y tế, được biết đến với những lợi ích kết hợp của nó về tiềm năng tăng trưởng dài hạn và phẩm chất phòng thủ. Ngành y tế bao gồm các công ty dược phẩm, các công ty công nghệ sinh học, các nhà sản xuất thiết bị y tế, các công ty bệnh viện và nhiều hơn nữa. Với dân số già và tiến bộ về y tế, ngành y tế đã sẵn sàng trở thành một ngành có kết quả kinh doanh cao trong tương lai gần. Lý do cổ phiếu sức khoẻ được coi là phòng thủ là bởi vì họ có xu hướng giữ giá trị của họ tốt hơn so với thị trường rộng lớn trong thời gian sụt giảm chính. Mọi người vẫn cần thuốc của họ và đến thăm bác sĩ trong cuộc suy thoái. Tỷ lệ chi tiêu cho XLV là 0,14 phần trăm, hoặc $ 14 mỗi năm cho mỗi đầu tư 10 000 đô la.

8. Ngành năng lượng Chọn ngành SPDR (XLE)

: Ngành năng lượng cũng có thể là một sự bổ sung chất lượng vào danh mục đầu tư đa dạng của ETFs. Năng lượng bao gồm các công ty sản xuất dầu và khí đốt tự nhiên. Vì dầu là một nguồn tài nguyên hạn hẹp nên giá năng lượng sẽ có xu hướng cao hơn, cũng như giá cổ phiếu năng lượng. Tỷ lệ chi phí cho XLE là 0. 14 phần trăm, hoặc $ 14 hàng năm cho mỗi $ 10 000 đầu tư. 9. Tiện ích Chọn ngành SPDR (XLU)

: Các tiện ích bao gồm các công ty cung cấp các dịch vụ tiện ích, chẳng hạn như gas, điện, nước và điện thoại cho người tiêu dùng. Giống như sức khoẻ, người tiêu dùng vẫn cần đến các tiện ích trong suốt thời kỳ suy thoái của thị trường, làm cho các cổ phiếu này có khả năng phòng thủ tốt và các công cụ đa dạng hóa thông minh cho hầu hết các danh mục dài hạn. Tỷ lệ chi phí cho XLU là 0. 14 phần trăm, hoặc $ 14 mỗi năm cho mỗi 10 000 đô la đầu tư. 10. Tiêu thụ Khẩu phần Chọn ngành SPDR (XLP)

: Nếu bạn muốn đa dạng hóa các cổ phiếu phòng thủ, ngành tiêu dùng chủ lực là một cách hay để đạt được mục tiêu đó. Các mặt hàng tiêu dùng là mặt hàng mà người tiêu dùng mua hàng ngày. Một số trong số đó bao gồm các mặt hàng y tế, thực phẩm, tiện ích, rượu và thuốc lá. Tỷ lệ chi phí cho XLU là 0. 14 phần trăm, hoặc $ 14 mỗi năm cho mỗi 10 000 đô la đầu tư. Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán. Kent Thune không cá nhân giữ bất kỳ chứng khoán trên như của văn bản này nhưng ông giữ chúng trong một số tài khoản khách hàng.