ĐịNh nghĩa danh mục đầu tư - Thực tiễn tốt nhất về đầu tư

Trong các phương tiện truyền thông tài chính và đầu tư tài liệu bạn có thể đã thấy thuật ngữ "danh mục đầu tư" nhưng bạn có thể không biết chính xác ý nghĩa của thuật ngữ. Hoặc nếu bạn giống như nhiều nhà đầu tư khác với ý định tốt khác, bạn có thể có một danh mục đầu tư của các quỹ tương hỗ nhưng nó không được xây dựng đúng.

Định nghĩa danh mục đầu tư

Trong đầu tư, danh mục đầu tư là một tập thể toàn bộ bao gồm nhiều hơn một cổ phần đầu tư.

Trong danh mục đầu tư thông thường, cổ phiếu thường là chứng khoán vốn cổ phần, hoặc thường được gọi là cổ phiếu (ví dụ: "danh mục chứng khoán").

Với quỹ tương hỗ, tất cả các cổ phần cơ bản kết hợp để tạo thành một danh mục đầu tư. Hãy tưởng tượng một xô đầy đá. Xô là quỹ tương hỗ và mỗi tảng đá là một cổ phiếu hoặc trái phiếu duy nhất. Tổng của tất cả các loại đá (cổ phiếu hoặc trái phiếu) bằng tổng số cổ phần hoặc danh mục quỹ tương hỗ.

Mặc dù một quỹ tương hỗ có thể được coi là một danh mục đầu tư, nên xây dựng một danh mục đầu tư của các quỹ tương hỗ, hoặc những gì có thể coi là một danh mục đầu tư của các quỹ tương hỗ danh mục đầu tư. Lý do là thông minh để sở hữu nhiều hơn một danh mục đầu tư cho những gì được gọi là đa dạng hóa. Khi bạn đa dạng hoá chính xác, bạn có thể giảm thiểu sự biến động (thăng trầm) và tạo ra một sự kết hợp đầu tư phù hợp nhất cho mục đích tài chính và khả năng chịu đựng rủi ro của bạn.

Sự đa dạng hoá thể hiện câu nói: "Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ." Trước khi xây dựng một danh mục đầu tư của các quỹ tương hỗ, điều quan trọng là phải hiểu và đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của bạn bằng cách hoàn thành một hồ sơ rủi ro hoặc bảng hỏi về khả năng chịu rủi ro. Đây là một bước quan trọng trong xây dựng danh mục đầu tư bởi vì bạn không muốn mắc sai lầm trong việc đầu tư vào các quỹ tương hỗ vốn quá hung hăng đối với cá tính đầu tư của bạn.

Chẳng hạn, nếu bạn nghĩ rằng bạn sẽ mất ngủ vào ban đêm nếu giá trị danh mục của bạn giảm, bạn nên tránh đầu tư mạnh mẽ.

Ví dụ về Quỹ Mutual Fund Ví dụ

Một khi bạn đã quyết định xem danh mục đầu tư của mình có bảo hiểm (rủi ro thấp), trung bình (rủi ro trung bình) hoặc rủi ro cao, bạn có thể quyết định loại quỹ tương hỗ hoặc thêm vào danh mục đầu tư của bạn.

Dưới đây là một số ví dụ về từng danh mục đầu tư cơ bản với các loại quỹ được đề xuất:

Ví dụ về tài sản bảo thủ Ví dụ:

15% cổ phiếu lớn (chỉ số)

05% cổ phiếu nhỏ

05 % Cổ phiếu nước ngoài

45% Trái phiếu trung hạn
30% Thị trường Tiền mặt / Tiền tệ
Ví dụ danh mục trung bình Ví dụ:
40% Cổ phiếu vốn hóa lớn (Index)
10% 15% Chứng khoán nước ngoài

30% Trái phiếu trung hạn

05% Thị trường tiền mặt / tiền tệ
Ví dụ:
30% Cổ phiếu vốn hóa lớn (Index)
15% vốn cổ phần nhỏ
25% Cổ phiếu nước ngoài hoặc mới

15% Trái phiếu trung hạn

Hãy nhớ rằng các ví dụ trên chỉ là hướng dẫn giáo dục để giúp bạn bắt đầu.Cũng nên nhớ rằng bạn không thể mua tất cả các quỹ này ngay lập tức bởi vì nhiều quỹ tương hỗ có số tiền mua ban đầu tối thiểu cao hơn $ 2 000.
Nếu bạn không thể mua nhiều hơn một quỹ tương hỗ , hãy xem bài viết này làm thế nào để đầu tư chỉ với một quỹ hoặc bài viết này về quỹ tốt nhất để bắt đầu đầu tư với chỉ 100 đô la.
Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.