Thương mại Tài chính Giải thích: 5 Sự thật bạn cần biết

Tài chính thương mại là một hình thức thương mại quốc tế, trong đó các nhà môi giới thương mại như các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác tạo thuận lợi cho các giao dịch khác nhau giữa người mua và người bán. Nói một cách đơn giản, các tổ chức tài chính này ở đó để tài trợ các giao dịch kinh doanh giữa người mua và người bán.

Tài chính thương mại có các loại hình hoạt động khác nhau như phát hành thư tín dụng, cho vay, tín dụng xuất khẩu, tài chính và bao thanh toán.

Tài trợ thương mại được tạo ra bởi các công ty khác nhau bao gồm người mua và người bán, nhà tài trợ thương mại, các tổ chức tín dụng xuất khẩu và các công ty bảo hiểm. Các sách và ấn phẩm khác nhau đã có tài chính thương mại giải thích chi tiết. Tuy nhiên, không có nhiều người có quyền truy cập vào các bản sao này. Bạn có trong số họ? Bạn không nên lo lắng, đây là nhanh chóng xem xét các sự kiện khác nhau bạn phải biết về tài chính thương mại và làm thế nào nó đã dẫn đến sự tăng trưởng to lớn của thương mại quốc tế.

Có hành vi như một phương pháp giảm nhẹ rủi ro Trong những ngày đầu khi thương mại quốc tế bắt đầu, nhiều nhà xuất khẩu không bao giờ chắc chắn liệu nhà nhập khẩu có trả tiền cho nhà cung cấp của họ hay không. Với thời gian, các nhà xuất khẩu muốn giảm rủi ro thanh toán từ nhà nhập khẩu. Mặt khác, các nhà nhập khẩu cũng lo lắng về việc thanh toán trước cho hàng hoá cho người xuất khẩu vì không ai chắc chắn về việc liệu người bán có gửi hàng.

Vì vậy, thương mại tài chính có xu hướng giảm tất cả những rủi ro này bằng cách đẩy nhanh thanh toán cho các nhà xuất khẩu và đảm bảo cho các nhà nhập khẩu rằng tất cả các hàng hóa đã ra lệnh đã được vận chuyển.

Ngân hàng của nhà nhập khẩu làm việc để cung cấp cho người xuất khẩu thư tín dụng cho ngân hàng của người xuất khẩu như là thanh toán khi xuất trình các tài liệu vận chuyển.

Ngoài ra, ngân hàng của nhà xuất khẩu có thể cấp cho doanh nghiệp một khoản cho vay kinh doanh trong khi vẫn xử lý khoản thanh toán do nhà nhập khẩu thực hiện để duy trì việc cung cấp hàng hoá hoạt động thay vì người xuất khẩu chờ thanh toán của nhà nhập khẩu.

Khoản vay mở rộng cho người xuất khẩu sẽ được thu hồi bởi nhà tài trợ thương mại khi ngân hàng của nhà xuất khẩu nhận được khoản thanh toán của người nhập khẩu.

Giảm thiểu số lượng lớn các nhà nhập khẩu và nhập khẩu

Tài chính thương mại như đã nói trước đó đã dẫn tới sự tăng trưởng to lớn của các nền kinh tế trên toàn cầu vì khoảng cách giữa hai nước xuất khẩu và người bán đã được nối . Nhà xuất khẩu không còn sợ mặc định thanh toán của nhà nhập khẩu. Mặt khác, nhà nhập khẩu chắc chắn rằng tất cả các hàng hoá được đặt hàng đã được gửi bởi nhà xuất khẩu như đã được xác minh bởi nhà tài trợ thương mại. 3.

Các sản phẩm và dịch vụ tài chính thương mại

Các nhà tài trợ thương mại như các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác tăng cường các giao dịch giữa nhà xuất khẩu và nhà nhập khẩu bằng cách cung cấp các sản phẩm và dịch vụ khác nhau. Thư tín dụng

Đây là lời hứa của ngân hàng của nhà nhập khẩu đối với người xuất khẩu rằng trong trường hợp người xuất khẩu trình bày tất cả các chứng từ vận chuyển theo đúng hợp đồng mua của nhà nhập khẩu thì ngân hàng sẽ thanh toán ngay cho người bán .

Bảo lãnh ngân hàng

Ở đây, ngân hàng hoạt động như một người bảo lãnh trong trường hợp nhà nhập khẩu hoặc người xuất khẩu không thực hiện đầy đủ các điều khoản và điều kiện của hợp đồng. Ngân hàng chủ động trả một khoản tiền cho người thụ hưởng.

Bao thanh toán trong thương mại Tài chính Giải thích

Đây là một phương pháp phổ biến được các nhà xuất khẩu sử dụng để đẩy nhanh dòng tiền. Trong loại hợp đồng này, nhà xuất khẩu bán hóa đơn của mình cho một nhà cung cấp tài chính thương mại với một khoản chiết khấu. Các yếu tố sau đó sẽ chờ đợi cho đến khi thanh toán được thực hiện bởi nhà nhập khẩu. Điều này giải phóng người xuất khẩu khỏi những khoản nợ xấu và cung cấp vốn lưu động để họ tiếp tục giao dịch. Nhà tài trợ thương mại sau đó có lợi nhuận khi nhà nhập khẩu thanh toán cho hàng hoá kể từ khi nhà xuất khẩu đưa ra các khoản phải thu với một khoản chiết khấu cho nhà tài trợ trong khi người mua trả tổng số tiền như đã thỏa thuận với người bán. 5.

Forfaiting

Đây là một hình thức thỏa thuận mà theo đó người xuất khẩu bán tất cả các khoản phải thu của mình cho người trả tiền với một mức chiết khấu nhất định người trả tiền mặt. Bằng cách làm như vậy, nhà xuất khẩu chuyển khoản nợ ông nợ người nhập khẩu cho người trả tiền. Các khoản phải thu mà người mua phải mua phải được ngân hàng của nhà nhập khẩu đảm bảo. Điều này là do thực tế là các nhà nhập khẩu nhận hàng hoá tín dụng và đi trước để bán chúng trước khi trả tiền forfaiter.