Cổ phiếu so với quỹ chỉ số: Đó là quyền cho danh mục đầu tư của bạn?

Cổ phiếu so với Quỹ Chỉ số. Cái nào có ý nghĩa hơn trong danh mục đầu tư của bạn? Đó là một câu hỏi phổ biến mà rất nhiều nhà đầu tư đã yêu cầu khi bắt đầu cuộc hành trình đầu tư. Nếu bạn đã từng tham gia một tạp chí tài chính hoặc nói chuyện với một số cố vấn tài chính, bạn biết có một số ý kiến ​​khá mạnh về việc liệu các nhà đầu tư nên mua cổ phiếu riêng cho danh mục đầu tư hay chọn một bộ sưu tập các quỹ chỉ số giá thấp.

Đối với một số nhà đầu tư, niềm tin của họ vào đầu tư quỹ chỉ số rất sâu sắc, nó gần như là một tôn giáo đối với họ, nói với bất cứ ai sẵn sàng lắng nghe các quỹ chỉ số mua cho đến khi con bò về nhà. Đối với những người khác, họ ngủ ngon hơn vào ban đêm khi biết danh mục đầu tư của họ bao gồm các công ty cá nhân mà họ nghiên cứu kỹ lưỡng và chọn tay. Có rất nhiều tiếng ồn ở đó, và để giúp bạn giải mã tất cả các tin nhắn khác nhau mà bạn đã đọc, tôi nghĩ rằng tôi sẽ cung cấp cho bạn một cái nhìn tổng quan ngắn gọn về một số lợi ích và hạn chế của mỗi trường phái tư tưởng.

Đầu tư cổ phiếu

Khi bạn mua cổ phần cổ phiếu trong các doanh nghiệp riêng lẻ, bạn trở thành chủ sở hữu một phần của công ty. Điều đó có nghĩa là bạn sẽ có được tỷ lệ phần trăm lợi nhuận hoặc thiệt hại phụ thuộc vào sự thành công của kinh nghiệm kinh doanh. Ví dụ: giả sử Tổng công ty McDonald's kiếm được $ 4, 551, 000, 000 sau thuế lợi nhuận và Hội đồng Quản trị của công ty quyết định gửi $ 2, 465, 300,000 trở lại cho các cổ đông của công ty dưới hình thức tiền mặt cổ tức.

Bởi vì có 1, 010, 368, 852 cổ phiếu còn tồn đọng, giá trị này hoạt động ở mức 2 đô la. 44 mỗi cổ phần. Nếu bạn sở hữu 1 000 cổ phiếu, bạn đã nhận được $ 2, 440 bằng tiền mặt. Nếu bạn sở hữu 1 000 000 cổ phiếu, bạn đã nhận được 2 triệu đô la Mỹ tiền mặt.

Các nhà đầu tư đã mua quyền sở hữu trong các công ty thành công trong quá khứ đã phát triển rất phong phú. Hãy tưởng tượng nếu bạn trở thành chủ sở hữu của Microsoft, Google, Berkshire Hathaway, Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney hoặc American Express khi họ còn nhỏ.

Khi lợi nhuận tăng lên, bạn được hưởng lợi dựa trên tổng số quyền sở hữu mà bạn đã tổ chức. Thực tế, một khoản đầu tư trị giá 10 000 đô-la vào Wal-Mart khi công ty đầu tiên phát hành chứng khoán cho các nhà đầu tư bên ngoài, đã tăng lên hơn 10.000.000 đô la Mỹ khi tái đầu tư cổ tức!

Mặt khác, các công ty thất bại. Đôi khi, họ cũng bị teo dần như các nhà sản xuất ô tô Mỹ. Những lần khác, họ kết thúc trong một thảm hoạ khủng khiếp ngoạn mục, như Enron. Nếu bạn sở hữu cổ phần trong các công ty này, cổ phiếu của bạn có thể là vô giá trị, giống như bạn sở hữu một tiệm bánh địa phương đã phải đóng cửa.

Đầu tư vào quỹ chỉ số

Khi bạn mua một quỹ chỉ số, bạn thực sự mua một giỏ cổ phiếu được thiết kế để theo dõi một chỉ số nhất định, như chỉ số công nghiệp Dow Jones hay S & P 500.Trong thực tế, các nhà đầu tư mua cổ phiếu của một quỹ chỉ số sở hữu cổ phiếu của hàng chục, hàng trăm, thậm chí hàng ngàn công ty khác nhau gián tiếp.

Một người đầu tư vào một chỉ mục về cơ bản nói rằng "Tôi biết tôi sẽ nhớ những sản phẩm của Wal-Mart và McDonald's trên thế giới, nhưng tôi cũng sẽ tránh được những sản phẩm của Enron và WorldCom của thế giới.Tôi chỉ muốn kiếm tiền từ Tôi không muốn phải đọc các báo cáo hàng năm và 10Ks, và tôi chắc chắn không làm gì cả, Về mặt thống kê, 50% cổ phần

phải

thấp hơn mức trung bình và 50% cổ phiếu

phải cao hơn mức trung bình. Đây là lý do tại sao rất nhiều nhà đầu tư quỹ chỉ số rất đam mê về đầu tư quỹ thụ động chỉ số. Họ không phải dành nhiều hơn một vài giờ mỗi năm để tìm kiếm danh mục đầu tư của mình. Trong khi một nhà đầu tư chứng khoán trong các công ty cá nhân cần phải làm quen với công việc kinh doanh của công ty, báo cáo thu nhập, bảng cân đối kế toán, tỷ lệ tài chính, chiến lược, quản lý và hơn thế nữa. Mặc dù chỉ có bạn và nhà hoạch định tài chính đủ điều kiện của bạn mới có thể quyết định cách tiếp cận nào là tốt nhất và thích hợp nhất cho tình hình của bạn, nhưng theo một quy luật chung thì việc đầu tư vào quỹ chỉ số tốt hơn là đầu tư vào cổ phiếu cá nhân bởi vì nó giữ chi phí thấp, liên tục nghiên cứu các báo cáo thu nhập từ các công ty, và gần như chắc chắn kết quả là "trung bình", mà là cách tốt hơn để mất tiền khó kiếm được của bạn trong một đầu tư xấu.