Bạn nên đầu tư nhiều hơn một công ty Mutual Fund?

Sự đa dạng hoá không phải lúc nào cũng chỉ áp dụng cho các loại tài sản và loại hình đầu tư. Đôi khi nó có thể khôn ngoan để giữ tài sản đầu tư của bạn tại nhiều hơn một công ty quỹ tương hỗ hoặc giảm giá công ty môi giới trực tuyến.

Nhưng liệu mỗi nhà đầu tư nên phân phối tài sản giữa nhiều công ty tài chính hay là quyết định được đưa ra dựa trên từng trường hợp cụ thể? Một số lý do tốt để đầu tư vào nhiều công ty quỹ tương hỗ là gì?

Khi bạn nắm giữ các quỹ tương hỗ, chúng thường được giữ trong sự tin tưởng thay mặt cho nhà đầu tư và không phải là tài sản của công ty quỹ tương hỗ. hoặc công ty môi giới. Vì lý do này, các nhà đầu tư nên lưu ý rằng rất khó có khả năng một công ty quỹ hoặc công ty môi giới sẽ không thành công và do đó gây ra các nhà đầu tư để mất tiền.

Các khoản nợ của công ty quỹ không thể yêu cầu bồi thường tài sản của quỹ để thanh toán cho công ty quản lý quỹ nghĩa vụ nợ dưới hình thức phá sản. Trong trường hợp xấu nhất này, công ty quỹ tương hỗ sẽ phá sản nhưng không phải là quỹ tương hỗ. Tài sản của mỗi quỹ sẽ vẫn được lưu giữ bảo vệ của ngân hàng lưu ký của quỹ. Kết quả là các nhà đầu tư vẫn có thể mua lại hoặc chuyển nhượng cổ phiếu quỹ cho một công ty khác.

Nhà đầu tư Mutual Fund Covered for Loss đầu tư?

Trong trường hợp bất thường, nếu một số hoặc toàn bộ tiền mặt và chứng khoán của khách hàng bị mất, Bảo hiểm của Công ty Bảo hiểm Đầu tư Bảo hiểm (SIPC) bao gồm các thiệt hại đến $ 500,000 (tối đa là $ 250,000 đối với tổn thất tiền mặt).

Vì vậy, nếu một nhà đầu tư muốn chơi nó càng an toàn càng tốt, họ sẽ không nắm giữ hơn 500.000 USD trong quỹ tương hỗ tại một công ty.

Cũng nên lưu ý rằng SIPC bảo vệ các nhà đầu tư khỏi phá sản hoặc mất khả năng thanh toán của một công ty môi giới. Các công ty quỹ lẫn nhau không phải là các công ty môi giới, vì vậy khách hàng của họ không nhận được bảo vệ SIPC. Vì vậy, chỉ có bảo vệ thực sự nhà đầu tư quỹ lẫn nhau nhận được là nếu họ có tiền mặt trong một tài khoản quét hoặc tài khoản tiền gửi đó là sở hữu của công ty môi giới.

Điều quan trọng cần lưu ý là việc phá sản của một công ty quỹ tương hỗ, đặc biệt là một công ty lớn như Vanguard hoặc Fidelity, sẽ không có những vấn đề tài chính cực đoan làm tổn hại các nhà đầu tư. Rủi ro thực sự duy nhất mà các nhà đầu tư quỹ tương hỗ quan tâm là rủi ro thị trường (sự mất mát của nhà đầu tư). Nhưng ngay cả khi đó nguy cơ tương tự cũng là một phần của tiềm năng để đạt được lợi nhuận cao.

Để đạt được sự đa dạng thích hợp, các nhà đầu tư nên tập trung hơn nữa vào việc đa dạng hóa giữa các loại quỹ tương hỗ

loại

chứ không phải các công ty quỹ tương hỗ.

Nguồn: Đầu tư của Vanguard thông qua nhà đầu tư khiếm nhã: Có an toàn hơn để sử dụng các công ty quỹ nhiều? Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.