Học 3 cách để Lập kế hoạch thuế cuối năm

Kế hoạch thuế cuối năm tiết kiệm tiền cho bạn bằng cách khám phá các cơ hội rút tiền từ IRA trong năm nay và không phải trả thuế; thu hồi ít hơn từ IRA của bạn, và do đó bảo hiểm xã hội của bạn sẽ không phải chịu thuế; Chuyển đổi một phần IRA thông thường của bạn sang IOC ROTH và phải nộp thuế chỉ với mức 15%; lợi nhuận thu hoạch từ thuế suất 0%; Tổn thất vốn thu được để một phần trong số đó có thể được sử dụng cho thu nhập thông thường.

Bạn sẽ không bao giờ khám phá những cơ hội này mà không làm kế hoạch trước cuối năm. Dưới đây là ba cách bạn có thể thực hiện.

1. Sử dụng Chương trình Trực tuyến

Bạn có thể sử dụng máy tính thuế 1040 để ước tính khoản nợ thuế liên bang của bạn cho năm hiện tại. Máy tính có màn hình bật lên giúp bạn ước tính khoản khấu trừ, miễn thuế và tín dụng thuế.

- Thu thập các thông tin sau đây trước khi bạn bắt đầu:

Trả thuế năm ngoái - sử dụng tài liệu này như là một khuôn mẫu để ước tính những gì cần thực hiện trong năm nay

• Thanh toán chi phí để hiển thị thu nhập hàng năm và đóng góp của kế hoạch nghỉ hưu
• Các báo cáo đầu tư cho thấy lãi suất, cổ tức. và thông tin về bất kỳ giao dịch liên quan đến thuế nào khác mà không phải chịu bất kỳ khoản chi phí nào, xảy ra trong năm
• Ưu điểm:

Phần mềm này thực hiện tốt việc bao thanh toán trong những thay đổi hiện hành trong luật thuế. Chúng tôi có thông tin đầu vào từ các bản khai thuế thực và nếu đầu vào là chính xác, phần mềm sẽ cung cấp một câu trả lời chính xác.

Nhược điểm: Nếu bạn không khai thuế hoặc đầu tư của chính bạn, thu thập thông tin chính xác và tìm ra cách nhập nó có thể là một nhiệm vụ rườm rà.

Ngoài ra, nếu bạn đang nhận trợ cấp An Sinh Xã Hội, bạn sẽ cần phải sử dụng một máy tính trực tuyến riêng để xác định phần lợi ích của bạn phải chịu thuế để bạn có thể nhập số đó vào máy tính 1040 ở trên. 2. Sử dụng khai thuế năm ngoái

Một cách dễ dàng để thực hiện kế hoạch thuế cuối năm là in kết quả năm ngoái, và trong phần ký quỹ của bạn ước tính số năm nay. Bạn có thể ước tính công viên bóng - thu được chi tiết hơn bằng cách thu thập ước tính trên mỗi mục nhập đường dây. Khi bạn đã ghi số của mình, hãy tính toán số mới để ước tính thu nhập chịu thuế của bạn và sau đó xem khung thuế nào mà thu nhập hàng đầu của bạn rơi vào.

Sử dụng khung thuế này để xác định xem bạn có nên tìm kiếm các khoản khấu trừ bổ sung hay không nếu bạn có chỗ trong khung thuế của mình để thu được nhiều lợi tức hơn hoặc sử dụng thu nhập từ lãi hoặc thu hoạch.

Ưu điểm:

Nhanh, dễ dàng để có được ước tính bóng chày.

Nhược điểm: Không cho phép bạn tính bất kỳ thay đổi nào trong mã số thuế, chẳng hạn như bất kỳ khoản tín dụng nào mà bạn có thể hội đủ điều kiện. Ngoài ra, nếu bạn không làm bản khai thuế của riêng bạn thu thập các ước tính chính xác, và tìm ra cách mọi thứ liên kết với nhau có thể là một nhiệm vụ đầy thử thách.

3. Thuê một chuyên gia Bạn có thể yêu cầu CPA của bạn hoặc cố vấn tài chính đủ điều kiện để chạy một dự toán thuế cuối năm cho bạn.

Bạn có thể nhận được kết quả chính xác cũng như các đề xuất hợp lý.

Bạn sẽ cần phải cung cấp cho họ một ước tính về mọi thứ bạn nghĩ sẽ ảnh hưởng đến việc khai thuế của bạn, sau đó yêu cầu họ tư vấn cho đến loại kế hoạch nghỉ hưu đóng góp, cách tăng khoản khấu trừ, hoặc nếu bạn cố ý nhận ra vốn lợi nhuận hay lỗ.

Ưu điểm:

Một chuyên gia sẽ biết bạn cần hỏi những câu hỏi nào để giúp bạn thu thập thông tin chính xác. Họ cũng sẽ có thể giúp tư vấn cho bạn về các hành động cụ thể để thực hiện, dựa vào số của bạn (luôn tốt hơn là một bài báo chung bạn đọc trên internet).

Nhược điểm: Chi phí. Hầu hết các chuyên gia sẽ tính phí một giờ để làm công việc này.