Làm thế nào để biết cách tốt nhất để đầu tư cho bản thân

Chọn kiểu đầu tư giống như kết hợp các kiểu nhân cách trong mối quan hệ. Để tối đa hoá lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro, bạn cần phải tìm ra những kiểu và chiến lược đầu tư tốt nhất.

Bạn có thích phân tích và nghiên cứu dữ liệu hay không? Bạn có thích cách tiếp cận "đặt-quên-quên-đi" không? Bạn có thích tham gia vào các quy trình hoặc bạn thích trồng hạt giống và xem những thứ phát triển từ xa? Có may mắn hay kỹ năng (hoặc cả hai) để vượt trội hơn các chỉ số thị trường chính?

Bạn có cảm thấy hứng thú về lợi ích nhưng lo lắng về những tổn thất? Bạn có phải do-it-yourselfer hay có thể bạn cảm thấy tốt hơn bằng cách sử dụng một cố vấn?

Đây là những câu hỏi quan trọng để tự hỏi mình trước khi bắt đầu một phong cách đầu tư hoặc trước khi thử một trong những kích cỡ, để nói chuyện. Đây là một tổng quan cơ bản và danh sách kiểm tra các kiểu đầu tư, chiến thuật, và chiến lược để làm bài tập về nhà của bạn hoặc xem xét trước, trong và sau khi bạn đầu tư.

Tự làm hoặc thuê một cố vấn?

Cho dù bạn tự làm hoặc chọn một chuyên gia về tư vấn tài chính, bạn đang chọn một cố vấn. Bắt đầu quá trình ra quyết định thuê một cố vấn bằng cách hỏi một vài câu hỏi phản ánh: Nếu một người bạn cần một cố vấn, bạn có khuyên bạn không? Bạn có muốn thuê bạn làm cố vấn hay bạn cần tuyển người khác? Giá trị thời gian của bạn so với chi phí tiền tệ khi sử dụng một cố vấn là gì? Bạn có thích quá trình nghiên cứu đầu tư và kế hoạch tài chính hay bạn có sợ làm việc đó đến mức không quan tâm đến tài chính của bạn?

Nếu bạn là một nhà đầu tư quỹ chỉ số, bạn là một người không tin rằng thời gian thêm, năng lượng và chi phí giao dịch cần thiết cho các hoạt động tích cực danh mục đầu tư quản lý có giá trị là nỗ lực cho cơ hội để thực hiện thị trường. Bạn thậm chí có thể tin rằng ý tưởng "đánh bại thị trường" là một điều ngu xuẩn và bạn có thể sẽ đạt được lợi nhuận cao hơn với chiến lược mua và giữ.

Ngược lại, người thực hiện một cách tiếp cận tích cực tin rằng họ có thể thực hiện chiến thuật và thời gian tốt để đạt được lợi ích cao.

Cổ phiếu so với Quỹ tương hỗ: Tốt nhất?

Một nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu của các công ty riêng lẻ hoặc mua cổ phiếu thông qua việc mua cổ phiếu quỹ. Nhưng cái nào là tốt nhất? Dưới đây là một vài lý do tại sao quỹ tương hỗ là tốt nhất cho nhà đầu tư trung bình:

Các nghiên cứu đã phát hiện ra rằng các cổ phiếu cá nhân mua kém hơn sau khi họ mua và tốt hơn sau khi họ bán chúng. Điều này chủ yếu là do thực tế là hơn 75% của tất cả các thương nhân là thể chế, có nghĩa là cá nhân đang chống lại một số cạnh tranh mạnh mẽ.

Khoảng hai phần ba các nhà quản lý quỹ tương hỗ được quản lý tích cực không thành công tốt hơn các chỉ số chứng khoán lớn, chẳng hạn như S & P 500, trong thời gian dài như 10 hoặc 15 năm.Nếu các chuyên gia không thể làm điều đó, điều gì làm cho một cá nhân nghĩ rằng họ có thể là chỉ số? Bạn có thể đánh bại những thuận lợi, nhưng bạn sẽ cần phải làm bài tập về nhà của bạn.

Quỹ tương hỗ hoặc ETFs?

Nó có thể không phải là một / hoặc câu hỏi mà là một trong những phong cách và chất. Cả hai quỹ lẫn nhau và ETFs đều đạt được mục tiêu đa dạng hóa thông qua một số lượng lớn cổ phần hoặc một khu vực công nghiệp cụ thể hoặc khu vực địa lý trong một an ninh.

Tuy nhiên, ETFs được giao dịch như cổ phiếu (chúng có thể được mua hoặc bán trong ngày chứ không phải bằng NAV vào cuối ngày giao dịch) nhưng chúng cũng phải chịu chi phí giao dịch. Một số nhà đầu tư sử dụng một sự kết hợp của các quỹ tương hỗ và ETFs, đặc biệt là với phong cách phân bổ tài sản chiến thuật.

Tại sao Đầu tư vào Quỹ Chỉ số?

Có nhiều lý do tại sao bạn có thể xem xét sử dụng quỹ chỉ số, nhưng một vài trong số những lý do đó có thể bao gồm quản lý thụ động, chi phí thấp, hiệu quả về thuế, tỷ lệ doanh thu thấp, đơn giản và danh sách tiếp tục.

Đầu tư Giá trị là gì?

Nói một cách đơn giản, nhà đầu tư giá trị đang tìm kiếm các cổ phiếu bán với giá "giảm giá"; họ muốn tìm một món hời. Một phương tiện hiệu quả để tiếp cận các cổ phiếu có giá trị là mua một quỹ tương hỗ với một mục tiêu giá trị. Thay vì dành thời gian để tìm kiếm các cổ phiếu giá trị và phân tích các báo cáo tài chính của công ty, một nhà đầu tư quỹ tương hỗ có thể mua các quỹ chỉ số; Quỹ Trao đổi Giao dịch (ETFs) hoặc các quỹ quản lý tích cực nắm giữ các cổ phiếu có giá trị.

Đầu tư Tăng trưởng là gì?

Như tên gọi, các cổ phiếu tăng trưởng thường hoạt động tốt nhất trong các giai đoạn trưởng thành của một chu kỳ thị trường khi nền kinh tế đang phát triển ở mức ổn định. Chiến lược tăng trưởng phản ánh những gì các tập đoàn, người tiêu dùng và các nhà đầu tư đều đang làm đồng thời trong các nền kinh tế lành mạnh - đang ngày càng mong đợi sự tăng trưởng trong tương lai và chi tiêu nhiều tiền hơn để làm điều đó. Một lần nữa, các công ty công nghệ là những ví dụ tốt ở đây. Chúng thường có giá trị cao nhưng có thể tiếp tục phát triển vượt ra khỏi những giá trị đó khi môi trường là đúng.

Sự tăng trưởng và thu nhập là gì?

Mục tiêu tăng trưởng và thu nhập là sự kết hợp của hai phần - tăng trưởng một phần và thu nhập một phần. Các quỹ đầu tư cổ phiếu tăng trưởng, ví dụ, nắm giữ cổ phiếu của các công ty dự kiến ​​sẽ tăng trưởng với tốc độ nhanh hơn so với thị trường chứng khoán nói chung. Các quỹ thu nhập tìm cách cung cấp cho nhà đầu tư một nguồn thu nhập thông qua cổ tức. Các quỹ đầu tư thu nhập tương tự nhau và thường có thể hoán đổi trong ý nghĩa với các Quỹ giá trị, vốn chủ yếu đầu tư vào các cổ phiếu mà một nhà đầu tư tin rằng đang bán với mức giá thấp so với thu nhập hoặc các biện pháp giá trị cơ bản khác.

Giá trị so với tăng trưởng so với chỉ số

Sự tranh luận về giá trị so với tăng trưởng cũng cũ như đầu tư. Đó là giá trị hay tăng trưởng tốt nhất? Khi nào là lúc tốt nhất để đầu tư vào các quỹ đầu tư cổ phiếu giá trị? Khi nào là thời điểm tốt nhất để đầu tư vào các quỹ đầu tư chứng khoán tăng trưởng? Có một cách thông minh để cân bằng cả giá trị và tăng trưởng trong một quỹ tương hỗ? Điều gì xảy ra với cuộc tranh luận khi chúng ta nhập các quỹ chỉ số vào so sánh?

Mua và giữ gì?

Mua và giữ các nhà đầu tư tin rằng "thời gian trên thị trường" là một kiểu đầu tư thận trọng hơn là "định thời thị trường". Chiến lược này được áp dụng bằng cách mua chứng khoán đầu tư và nắm giữ chúng trong một thời gian dài bởi vì nhà đầu tư tin rằng lợi nhuận dài hạn có thể hợp lý mặc dù tính chất biến động của các kỳ hạn ngắn. Chiến lược này đối nghịch với thời điểm thị trường tuyệt đối, thường có một nhà đầu tư mua và bán trong thời gian ngắn hơn với ý định mua ở mức giá thấp và bán với giá cao.

Nhà đầu tư mua và nắm giữ sẽ cho rằng việc nắm giữ trong thời gian dài hơn đòi hỏi thương mại ít thường xuyên hơn các chiến lược khác. Do đó chi phí giao dịch được giảm thiểu, sẽ làm tăng tổng lợi nhuận ròng của danh mục đầu tư.

Phân tích cơ bản là gì?

Phân tích cơ bản là một hình thức của một chiến lược đầu tư tích cực liên quan đến việc phân tích báo cáo tài chính nhằm mục đích lựa chọn các cổ phiếu có chất lượng. Dữ liệu từ báo cáo tài chính được sử dụng để so sánh với dữ liệu trong quá khứ và hiện tại của doanh nghiệp cụ thể hoặc với các doanh nghiệp khác trong ngành. Bằng cách phân tích dữ liệu, nhà đầu tư có thể đến một mức định giá hợp lý (giá) của cổ phiếu của công ty cụ thể và xác định xem cổ phiếu có mua tốt hay không.

Phân tích kỹ thuật là gì?

Các nhà đầu tư sử dụng phân tích kỹ thuật thường sử dụng biểu đồ để nhận ra các mô hình giá gần đây và các xu hướng thị trường hiện tại nhằm dự đoán mô hình và xu hướng trong tương lai. Nói cách khác, có những mô hình và xu hướng cụ thể có thể cung cấp cho các nhà kinh doanh kỹ thuật một số tín hiệu hoặc tín hiệu, được gọi là các chỉ số, về các chuyển động của thị trường trong tương lai. Ví dụ: một số mẫu được đặt tên mô tả, chẳng hạn như "đầu và vai" hoặc "cốc và tay cầm". Khi những hoạt động này bắt đầu hình thành và được công nhận, nhà giao dịch kỹ thuật có thể đưa ra quyết định đầu tư dựa trên kết quả dự kiến ​​của mô hình hoặc xu hướng.

Sự phân bổ tài sản theo chiến thuật là gì?

Phân bổ tài sản chiến thuật là sự kết hợp của nhiều phong cách trước đó được đề cập ở đây. Đây là một phong cách đầu tư, trong đó ba loại tài sản chính (cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt) được cân bằng và điều chỉnh tích cực bởi nhà đầu tư với mục đích tối đa hoá lợi nhuận của danh mục đầu tư và giảm thiểu rủi ro so với chuẩn, chẳng hạn như một chỉ số. Kiểu đầu tư này khác với cách phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản trong đó tập trung chủ yếu vào phân bổ tài sản và thứ hai là lựa chọn đầu tư. Quan điểm này là một lý do chính đáng, ít nhất là theo quan điểm của nhà đầu tư lựa chọn việc phân bổ tài sản chiến thuật và cái gọi là Lý thuyết Danh mục Hiện đại (Modern Portfolio Theory), theo đó nói rằng phân bổ tài sản có tác động lớn hơn tới lợi nhuận danh mục đầu tư và rủi ro thị trường hơn là lựa chọn đầu tư cá nhân .

Khước từ:

Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư.Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.