Làm thế nào để tạo ra một nguồn và sử dụng tờ khai của Quỹ

Nguồn và Sử dụng Báo cáo Quỹ là gì? Bạn có thể đã thấy thuật ngữ trên một bảng bảng tính tài chính cần thiết cho khoản vay ngân hàng. Một số ngân hàng yêu cầu tuyên bố này như là một phần của quá trình nộp đơn xin vay vốn kinh doanh.

Các công ty đại chúng lớn bao gồm báo cáo về Nguồn và Sử dụng Quỹ trong các báo cáo hàng năm của họ, thậm chí các doanh nghiệp nhỏ cũng có thể tìm thấy nguồn và sử dụng báo cáo hữu ích. Bảng tính được thảo luận ở đây là một phiên bản đơn giản, hơi khác nhau mà bạn có thể sử dụng để hiển thị cho người cho vay số tiền bạn cần cho tài trợ khởi động và số tiền thế chấp bạn sẽ đóng góp bao nhiêu.

Các nhà cho vay giống như bản tuyên bố Nguồn và Sử dụng bởi vì đây là bản tóm lược tuyệt vời về các kế hoạch tài chính của bạn, cho biết bạn cần đến đâu và khoản tiền đó sẽ được sử dụng.

Việc kết hợp cùng một nguồn Sources and Uses cũng là một cách tốt để lập kế hoạch về những cách sáng tạo để tài trợ cho việc khởi sự kinh doanh hay mở rộng kinh doanh của bạn.

Các nguồn và Sử dụng Báo cáo Quỹ Như bạn có thể biết từ tiêu đề của nó, một nguồn và sử dụng các tuyên bố Quỹ cho thấy người đọc thông tin cần thiết để có được bức tranh toàn cảnh về:

1.

Sử dụng nguồn vốn:

Số tiền cần cho các mục đích khác nhau để khởi sự kinh doanh, bao gồm số lượng vật tư, thiết bị và đồ đạc bắt đầu, mua nhà / đất hoặc chi phí tiền thuê, và các chi phí khởi động khác. Nếu doanh nghiệp của bạn đang xem xét mở rộng, phần "sử dụng" một phần của bản tuyên bố sẽ cho thấy sự xây dựng hoặc cải tiến bạn cần, và các tài sản vốn bổ sung mà bạn sẽ cần phải mua.

2.

Nguồn Nguồn:

Trường hợp tiền cho tất cả các nguồn tài trợ sẽ đến từ. Có thể bạn sẽ có một sự pha trộn của các quỹ khác nhau cho các phần khác nhau của kế hoạch của bạn. Ví dụ, bạn có thể tự đóng góp đồ dùng văn phòng, vay vốn để mua thiết bị chính và nhận được một khoản tín dụng cho vốn lưu động.

Các bước tạo nguồn và sử dụng báo cáo tài chính

Định dạng của tài liệu nguồn và sử dụng có vẻ như ngược lại - trước tiên việc sử dụng các quỹ được mô tả, sau đó là các nguồn, như thể bạn đang nói chuyện cho một người cho vay về kế hoạch của bạn. Phần Một là "Sử dụng các quỹ".

Trong phần này, sử dụng tổng phụ cho từng phần trong bảng tính Chi phí Khởi động của bạn: Trang thiết bị, Thiết bị và Phương tiện, Vật tư và Quảng cáo và Chi phí Khởi động Khác. Tổng số những con số này.

1. Trong phần Sử dụng các khoản tiền, bao gồm ước tính nhu cầu Vốn làm việc
2. của bạn - nghĩa là số tiền bạn phải có trong tay để thanh toán hóa đơn khi bạn thành lập doanh nghiệp. Tổng số tiền khởi động và nhu cầu vốn lưu động là Tổng Số Sử Dụng Các Quỹ. Trong phần
3. Nguồn các quỹ
4. , hãy liệt kê tất cả các nguồn vốn mà bạn có thể cung cấp cho chính mình, chẳng hạn như thế chấp khoản vay mà bạn đang tìm kiếm. Điều này có thể bao gồm vốn chủ sở hữu trong nhà bạn, tài khoản tiết kiệm, hoặc IRA (bạn không phải trả tiền mặt, chỉ cần sẵn sàng để ngân hàng cho vay nếu bạn không thể trả tiền vay). Sự khác biệt giữa tổng số tiền sử dụng các khoản tiền từ phần một và tổng số tài sản thế chấp mà bạn đang cung cấp bằng với số tiền cần có cho việc tài trợ. Sử dụng các khoản tài trợ
5. Chi phí cơ sở vật chất $ 120, 000

Thiết bị và phương tiện $ 325, 000

Vật tư và Quảng cáo $ 49,000
Các Khởi động Khác Chi phí $ 13, 000
Tổng chi phí khởi động $ 507, 000
Cần vốn làm việc $ 100, 000
Tổng số tiền sử dụng $ 607, 000
Nguồn nguồn
Tài sản chủ sở hữu:
IRA 50, 000
Tài sản thế chấp $ 30, 000
Tổng tài sản thế chấp $ 90, 000
Tổng số được tài trợ $ 517, 000
Tổng nguồn tiền 607 $, 000
Bản tuyên bố này không phải là phức tạp; nó chỉ là để cho người cho vay biết bạn cần bao nhiêu tiền, bạn có tài sản đảm bảo thế nào và số tiền vay bạn cần. Trong một số trường hợp, bạn có thể không thực sự được đưa tiền vào kinh doanh (nếu bạn có một IRA, ví dụ); bạn chỉ cần hiển thị ngân hàng những gì bạn có thể làm nếu bạn đang gặp rắc rối về khoản vay.
Tạo ra các Nguồn và Sử dụng Báo cáo Ngân sách
Khi bạn làm việc để đưa ra tuyên bố này, bạn có thể muốn sáng tạo để tìm thêm nguồn tài trợ. Ví dụ: bạn có thể thực hiện chiến dịch crowdsourcing (như Kickstarter) cho một sản phẩm mới hoặc tìm một khoản bảo đảm khoản vay SBA để giúp bạn đảm bảo khoản vay đó.
Đừng quên bao gồm chi phí để có được các nguồn tài trợ này trong phần sử dụng vốn của bạn.

Chính xác và đầy đủ như bạn có thể khi chuẩn bị mục Sử dụng các khoản tiền.

Để lại câu hỏi chưa được trả lời. Các nhà cho vay không thích những điều ngạc nhiên.