Tại chỗ so với ngoại tệ chuyển tiếp

Giảm rủi ro tiền tệ ngày càng trở nên phổ biến vì các chủ doanh nghiệp nhỏ có thể tạo ra một mạng lưới rộng hơn trên các giao dịch quốc tế nhờ vào Internet. Tuy nhiên, để bảo vệ doanh nghiệp của bạn (và lợi nhuận của bạn), bạn phải tìm hiểu sâu hơn về ngoại hối. Trong bài báo này, chúng tôi nêu bật sự khác biệt chính giữa một điểm so với một ngoại tệ kỳ hạn và cách phòng ngừa những biến động tiền tệ.

Tỷ giá hối đoái giao ngay

Tỷ giá hối đoái giao ngay là tỷ giá của hợp đồng ngoại hối để giao hàng ngay (thường là trong vòng hai ngày). Tỷ lệ giao ngay thể hiện giá mà người mua dự kiến ​​chi trả bằng ngoại tệ bằng một loại tiền tệ khác. Các hợp đồng này thường được sử dụng cho các yêu cầu trước mắt, chẳng hạn như mua bán tài sản và tiền gửi, tiền gửi trên thẻ, vv

Bạn có thể mua một hợp đồng giao ngay để khóa một tỷ giá thông qua một ngày cụ thể trong tương lai. Hoặc, với mức phí khiêm tốn, bạn có thể mua một hợp đồng kỳ hạn để khóa lại trong tương lai.

Chuyển tiếp Ngoại hối

Ngoại hối kỳ hạn là một hợp đồng mua hoặc bán một số tiền quy định của một loại ngoại tệ ở một mức giá xác định để thanh toán tại một ngày trong tương lai xác định trước (đóng cửa phía trước) hoặc trong một loạt các ngày trong tương lai (mở ra phía trước). Hợp đồng có thể được sử dụng để khóa một tỷ lệ tiền tệ với dự đoán tăng của nó tại một số điểm trong tương lai.

Hợp đồng có hiệu lực đối với cả hai bên.

Cách thức hoạt động

Nếu thanh toán một giao dịch được thực hiện ngay lập tức, người mua không còn cách nào khác ngoài mua ngoại hối tại chỗ hoặc tại thị trường hiện tại để giao hàng ngay. Tuy nhiên, nếu thanh toán sẽ được thực hiện vào một số ngày trong tương lai, người mua có thể mua ngoại hối trên thị trường giao ngay hoặc trên thị trường chuyển tiếp, để giao hàng tại một số ngày trong tương lai.

Chẳng hạn, bạn muốn mua một mảnh tài sản ở Nhật trong vòng 3 tháng bằng đồng Yên. Bạn đang tài trợ mua hàng từ việc bán một tài sản ở Hoa Kỳ bằng đô la Mỹ và bạn muốn tận dụng tỷ giá hối đoái hiện tại từ Yên sang đô la Mỹ. Ở đây bạn có thể sử dụng một chuyển tiếp. Bất kể điều gì sẽ xảy ra trong ba tháng tiếp theo đối với tỷ giá hối đoái, bạn sẽ phải trả tỷ lệ ấn định bạn đã đồng ý thay vì tỷ giá thị trường vào thời điểm đó.

Kịch bản tương tự này áp dụng cho nhập khẩu và xuất khẩu về mua sản phẩm bằng một đơn vị tiền tệ (ví dụ: Yên) và nhập và thanh toán bằng đồng tiền khác (ví dụ: Đô la Mỹ).

Trường hợp được thực hiện?

Các thỏa thuận và hợp đồng ngoại hối giao ngay và kỳ hạn có thể được thiết lập thông qua bất kỳ một ngân hàng quốc tế tinh vi nào - chỉ cần hỏi. Nhưng trước tiên bạn phải trở thành một khách hàng ngân hàng, hoàn thành thủ tục giấy tờ và sẽ có nhiều khả năng phải làm một khoản tiền gửi để làm tài sản thế chấp bằng tiền mặt.

Lợi thế đối với ngoại hối

Lợi thế chính để phát hiện và chuyển tiếp ngoại hối là giúp quản lý rủi ro: cho phép bạn bảo vệ chi phí cho các sản phẩm và dịch vụ mua ở nước ngoài; bảo vệ lợi nhuận trên các sản phẩm và dịch vụ bán ra ở nước ngoài; và, trong trường hợp chuyển đổi ngoại hối, khóa tỷ giá cho một năm trước.

Điều này cho phép bạn tránh nguy cơ biến động tiền tệ. Đây được gọi là bảo hiểm tiền tệ.

Việc quản lý ngoại hối không được thực hiện bởi một giáo dân. Nó nên được thực hiện bởi một cá nhân tài chính có kiến ​​thức, tốt hơn là một thủ quỹ tại chỗ, CFO hoặc chuyên gia tài chính, người điều phối các nỗ lực với bộ phận mua bán, sản xuất và tiếp thị của doanh nghiệp. Ví dụ: nếu chuyên gia tài chính thấy hoặc dự đoán đồng nội tệ của mình giảm xuống hoặc của nhà cung cấp hoặc cơ sở phụ trợ của mình, anh ta có thể mua ngoại tệ mạnh hơn để dự trữ để sử dụng trong tương lai. Nếu chuyên gia đứng đầu trong trò chơi tài chính của mình, thu nhập đáng kể có thể được tạo ra thông qua các giao dịch ngoại hối ngoài hoạt động của công ty thông thường.

Nguồn bổ sung

Yahoo! Tài chính: Đơn vị tiền tệ, tiền tệ và ngoại hối kinh doanh

• XE - Đơn vị tiền tệ và ngoại hối yêu thích nhất thế giới
• Các giải pháp thanh toán ngoại tệ
• Các chuyên gia ngoại hối