Tại sao Top 1000 Danh sách Cố vấn Tài chính Make Me Scepter

Bạn đang cân nhắc chuyển tài khoản đầu tư trị giá hàng triệu đô la của bạn tới một cố vấn nằm trong Danh sách Cố vấn Tài chính hàng đầu của UBCK trên 100.000 đô la của Barron. Barron's là một tờ báo mang thương hiệu thuộc sở hữu của Dow Jones. Bạn tin rằng nhân viên của Barron có chuyên môn để xác định chất lượng của cố vấn tài chính.

Trước khi thực hiện hành động này, bạn nên tìm hiểu thêm về các yêu cầu của Barron để đưa vào danh sách của nó.

Phải làm gì để được xếp hạng một trong những cố vấn giỏi nhất ở Mỹ?

Phương pháp Giữ lại

Barron's muốn bạn tin rằng nó tiến hành sự thẩm định toàn diện để xác định những chuyên gia nào xuất hiện trong danh sách của nó. Công bằng, Barron đã đưa ra một phác thảo rộng rãi các tiêu chí mà nó sử dụng, tuy nhiên, nó nói phương pháp luận của nó là độc quyền và bí mật. Vì vậy, bạn sẽ không bao giờ biết chính xác cách Barron được lựa chọn và xếp hạng các cố vấn tài chính. Chỉ tiêu rõ ràng là số lượng tài sản được kiểm soát bởi các cố vấn.

Điều gì về Vetting?

Barron nói rằng nó chứng thực tính chính xác của dữ liệu của cố vấn bằng cách xem xét thông tin trong các cơ sở dữ liệu pháp lý (FINRA. Org, SEC. Gov), và thông qua các cuộc trò chuyện với các công ty chứng khoán và cố vấn tài chính. Điều này có ý nghĩa bởi vì các nhà quản lý là nguồn duy nhất của dữ liệu công cộng cho các cố vấn, đặc biệt là thông tin sẽ giúp bạn xác định chất lượng của họ.

Quá tệ là dữ liệu chưa đầy đủ.

Barron cũng sử dụng bảng câu hỏi của cố vấn để hỏi hơn 100 câu hỏi. Tuy nhiên, hầu hết các câu hỏi đều yêu cầu dữ liệu về khách hàng, tài sản và doanh thu. Một vài câu hỏi đề cập đến hồ sơ tuân thủ và chứng nhận, ảnh hưởng đến sự tin tưởng và kiến ​​thức của cố vấn.

Quá trình kiểm tra của Barron nghe có vẻ toàn diện, nhưng nó không phải và đây là lý do tại sao:

• Cơ sở dữ liệu có kiểm soát có chứa thông tin hạn chế
• Kiểm tra chéo với một công ty chứng khoán nghe có vẻ hay, nhưng thực sự có ý nghĩa gì? Nhiều cố vấn tốt nhất không được cấp phép với các công ty chứng khoán.
• "Cuộc trò chuyện với các cố vấn" cũng không cho bạn biết nhiều. Họ đang "nói chuyện" với ai? Họ hỏi những câu hỏi gì?

Lời khuyên hay Tiếp thị Tuyệt vời?

Barron nói rằng bảng xếp hạng của cố vấn phản ánh số tiền và doanh thu tài sản. Vì hầu hết doanh thu được dựa trên phần trăm tài sản, đây thực sự là một phép đo.

Bạn được cho là tin rằng tài sản và chất lượng cố vấn của nhà cố vấn về doanh thu. Tuy nhiên, đây là một giả định rất rủi ro. Các cố vấn kiểm soát số tiền tài sản lớn có thể có các tổ chức bán hàng lớn nhất, không liên quan gì đến năng lực, đạo đức hoặc lời khuyên tốt nhất.

Một công ty tư vấn với nhiều nhân viên bán hàng sẽ "tập hợp" nhiều tài sản hơn là một công ty không thuê nhân viên bán hàng.Bạn muốn công ty nào tư vấn cho bạn về việc đầu tư tài sản của bạn: một công ty dựa trên nền văn hoá bán hàng hoặc dựa trên văn hoá tư vấn?

Bản ghi Theo dõi nào?

Barron's nói: "Lợi tức đầu tư không ảnh hưởng đến thứ hạng do lợi nhuận thu được do các nhà tư vấn tạo ra chịu ảnh hưởng bởi sự chấp nhận rủi ro của khách hàng của họ. Hoặc, nói khác đi, các cố vấn không có hồ sơ theo dõi vì lời khuyên của họ khác nhau bởi khách hàng và khách hàng có thể ảnh hưởng đến tài sản của họ được đầu tư như thế nào.

Sự thật là, không có cách nào để biết liệu các cố vấn trong danh sách của Barron có kết quả cạnh tranh hay không. Tuy nhiên, bất kể tuyên bố từ chối trách nhiệm, bạn phải tin tưởng rằng họ mang lại kết quả cao hơn vì họ nằm trong danh sách. Và, tài sản đáng kể được cho là chỉ số chính mà cố vấn đã tạo ra kết quả cao. Như đã lưu ý, không có mối quan hệ giữa tài sản có thể được tạo ra bởi tiếp thị và đánh giá tài chính cần thiết để tạo ra lợi nhuận cao hơn.

Hồ sơ Chuyên nghiệp

Các tiểu sử chuyên nghiệp ở đâu thể tiết lộ kiến ​​thức, kinh nghiệm, chứng nhận, lịch sử đạo đức, tình trạng uỷ thác, bồi thường, dịch vụ và các dữ liệu thích hợp khác ở đâu? Đây là thông tin về xương sống mà bạn cần để xác định chất lượng của một cố vấn tài chính - nhớ; không có hồ sơ theo dõi.

Sự xung đột lợi ích

Barron xuất bản danh sách để tăng lưu thông, tạo ra thị trường cho các sản phẩm nghiên cứu, bán quảng cáo, hoặc cung cấp một dịch vụ khách quan mà bạn có thể phụ thuộc để giúp bạn chọn nhà tư vấn tài chính tốt nhất? Hầu hết các mục tiêu này tạo ra xung đột lợi ích tiềm tàng. Đừng giả định. Làm bài tập về nhà đi. Bạn sẽ đưa ra quyết định tốt hơn.

Bài báo này đến với chúng tôi nhờ sự trợ giúp của Jack Waymire, tác giả của Who's Watching Your Money? (John Wiley, 2003) và người sáng lập ra Paladin Registry. Từ năm 2003, Paladin Registry là một nguồn tài nguyên MIỄN PHÍ dành cho các nhà đầu tư cá nhân đang tìm kiếm các nhà hoạch định và cố vấn được xếp hạng 5 sao, những người cung cấp tư vấn tài chính có năng lực, đạo đức.