Cơ quan nào quy định thị trường chứng khoán?

Ai đang quay lưng lại phố Wall? Ai bảo vệ bạn khỏi các trò chơi trên thị trường chứng khoán và lừa đảo môi giới chứng khoán? Một cơ chế quản lý phức tạp được áp dụng để giám sát các nhà đầu tư cá nhân.

Hệ thống này hoạt động tốt như thế nào đôi khi bị tranh luận; tuy nhiên, nó hoạt động cho phần lớn các nhà đầu tư. Mặc dù khi chúng ta đọc về các công ty chuyên nghiệp về thị trường tại Sở Giao dịch Chứng khoán New York trả 240 triệu đô la tiền phạt cho việc buôn bán quyền lợi của họ đối với chúng tôi, thì thật khó để thấy được hệ thống đang bảo vệ chúng ta như thế nào.

Nếu bạn đọc về các giám đốc điều hành công ty lẫn nhau, giao dịch sau khi thị trường đóng tài khoản của chính họ (một lớn không-không) hoặc một nhà môi giới chứng khoán kinh doanh một tài khoản nghỉ hưu của người cao tuổi, nó làm bạn tự hỏi nơi cơ quan giám sát là.

Quy định cao

Tuy nhiên, ngành công nghiệp chứng khoán là một trong những doanh nghiệp được điều chỉnh cao nhất tại Hoa Kỳ.

Đại hội U. S. ở đầu đống. Nó tạo ra hầu hết các cấu trúc và vượt qua những luật lớn ảnh hưởng đến hoạt động của ngành. Nó cũng ủy quyền cho ngân sách cho Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch và các cơ quan khác liên quan đến các nghĩa vụ pháp lý.

SEC là cơ quan quản lý hàng đầu chịu trách nhiệm giám sát ngành chứng khoán. Nó đăng ký chứng khoán mới và xử lý tất cả các hồ sơ mà công ty đại chúng phải thực hiện, chẳng hạn như báo cáo hàng năm và hàng quý.

SEC

SEC cũng giám sát tất cả các thị trường chứng khoán và bất kỳ tổ chức nào liên quan đến việc bán chứng khoán. Nó cũng có một đơn vị chống gian lận mạnh mẽ theo dõi quảng cáo và tiếp thị để đảm bảo các công ty tuân thủ các quy định nghiêm ngặt liên quan đến việc bán chứng khoán.

Ở cấp độ tiếp theo là Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA). Nó được tạo ra trong năm 2007 khi Hiệp hội các nhà phân phối Chứng khoán Quốc gia sáp nhập với các chức năng quy định của Sở Giao dịch Chứng khoán New York.

Đây là một cơ quan tự điều chỉnh ngành tự chịu trách nhiệm giám sát ngành chứng khoán.

FINRA thiết lập tiêu chuẩn cho các nhà môi giới chứng khoán và các chuyên gia ngành công nghiệp khác và cấp phép cho họ sau khi kiểm tra toàn diện.

Không có con chó vô hồn

FINRA không phải là nhóm không răng. Họ có khả năng xử phạt các cá nhân và tổ chức vì hành vi phi đạo đức và có thể thu hồi giấy phép.

Tổ chức thường là nơi mà khách hàng có thể khiếu nại về hành vi mà họ cảm thấy trong các trường hợp phi đạo đức hoặc bất hợp pháp. FINRA cũng giám sát hoạt động kinh doanh của các công ty thành viên để phát hiện các mô hình kinh doanh bất hợp pháp và các hoạt động bất hợp pháp khác.

Các trao đổi cá nhân cũng có các chức năng giám sát tinh vi về quy định trong hoạt động của mình. Chúng bao gồm theo dõi các giao dịch và các bước khác để thấy rằng khách hàng có được một thỏa thuận công bằng.

Các quốc gia cá nhân

Các quốc gia riêng lẻ cũng có các bộ phận chứng khoán, mặc dù chúng thường không tinh vi như FINRA. Thông thường họ xử lý khiếu nại và đăng ký chứng khoán sẽ được bán trong phạm vi của nhà nước, mặc dù điều này sẽ thay đổi từ tiểu bang này sang tiểu bang khác.

Bước cuối cùng của việc bảo vệ là ở mức môi giới. Mỗi công ty được yêu cầu phải giữ một số hồ sơ và thực hiện một số kiểm tra và kiểm toán của hoạt động để đảm bảo rằng môi giới của họ đang hoạt động theo các nguyên tắc đạo đức và có thể chấp nhận được.

Kết luận

Quy định này có đảm bảo rằng bạn sẽ không bị lừa gạt? Không, nhưng bạn có thể cảm thấy thoải mái một cách hợp lý nếu bạn sử dụng một số ý thức chung về việc bạn làm ăn với ai, bạn sẽ không bị đốt cháy.