Chúng ta đang ở đâu trong chu kỳ kinh doanh hiện tại?

Nhiều người không nhận ra chu kỳ kinh doanh tốt. Do đó, họ đã không thoát khỏi thị trường chứng khoán trong thời gian trước khi Đại suy thoái kinh hoàng. Mặt khác, họ thường sợ đưa quá nhiều tiền vào thị trường chứng khoán vào đầu chu kỳ phát triển.

Mặc dù bạn không thể có thời gian trên thị trường, bạn có thể cải thiện lợi nhuận bằng cách biết được chúng ta đang ở đâu trong chu kỳ kinh doanh. Sau đó, bạn có thể điều chỉnh phân bổ tài sản của mình để tận dụng các giai đoạn.

Chu kỳ kinh doanh có bốn giai đoạn sau:

1. Mở rộng. Nền kinh tế tăng 2-3%. Các cổ phiếu đi vào thị trường tăng.
2. Đỉnh. Nền kinh tế tăng trưởng hơn 3%. Lạm phát tăng lên. Có bong bóng tài sản. Thị trường chứng khoán đang trong tình trạng "bộc phát bất hợp lý". Những người nói chuyện nói rằng chúng ta đang ở trong một "bình thường mới". Tác giả xuất bản sách có tiêu đề "Dow 30, 000."
3. Sự co lại. Tăng trưởng kinh tế chậm lại nhưng không tiêu cực. Cổ phiếu vào thị trường gấu.
4. Trough. Hợp đồng kinh tế. Điều đó báo hiệu một cuộc suy thoái. Các chuyên gia kinh tế dự đoán rằng nó sẽ tiếp tục trong nhiều năm.

Tính đến tháng 6 năm 2017, nền kinh tế đang trong giai đoạn mở rộng. Nó đã được kể từ tháng 6 năm 2009. Đó là tám năm. Về mặt lịch sử, các giai đoạn mở rộng trong 5 năm trở lại đây.

Nó không phải là đỉnh điểm vì không có lạm phát. Đó là một dấu hiệu cảnh báo điển hình rằng sự mở rộng đang đi đến một kết thúc.

Thay vì lạm phát, có những bong bóng tài sản. Gần đây nhất là đồng đô la Mỹ.

Xem Tại sao Đô La Đứng mạnh mẽ Ngay Bây giờ? Có một bong bóng tài sản trong giá nhà đất ngay trước cuộc suy thoái năm 2008. Đôi khi sự bùng nổ bất hợp lý của một đỉnh cao diễn ra trong giá tài sản mà không tạo ra lạm phát tổng thể.

Bạn nên tham khảo ý kiến ​​của một nhà lập kế hoạch tài chính được xác nhận để tìm quỹ hoặc cổ phiếu cụ thể.

Nhưng có những hướng dẫn chung được chấp nhận cho những gì có xu hướng làm tốt hơn trong từng giai đoạn của chu kỳ kinh doanh:

Sự co lại . Ngồi thật chặt. Nếu bạn không bán cổ phiếu vào thời điểm hợp đồng kinh tế, có lẽ là quá muộn. Bạn có thể di chuyển một số tài sản vào trái phiếu hoặc tiền mặt, nhưng giữ một số cổ phiếu. Bạn muốn nắm bắt sự phục hồi khi nó xảy ra. Hầu hết các nhà đầu tư bán cổ phiếu khi sự sụt giảm đang diễn ra và không mua cho đến khi quá muộn. Một cuộc suy thoái hoặc thị trường gấu thường kéo dài từ sáu đến mười tám tháng.

Trough. Bắt đầu thêm cổ phiếu và các mặt hàng như vàng, dầu và bất động sản. Họ nên được giá rẻ trong thời kỳ suy thoái kinh tế.

Mở rộng. Trong giai đoạn đầu của việc mở rộng, các cổ phiếu vốn hóa nhỏ tăng trưởng nhanh nhất. Đó là bởi vì các công ty nhỏ rất nhanh nhẹn để tận dụng lợi thế của một sự thay đổi thị trường. Bạn có thể kiếm thêm thu nhập với trái phiếu năng suất cao.Thêm cổ phiếu và trái phiếu từ nước ngoài phát triển và thị trường mới nổi. Họ phòng ngừa chống lại một đồng đô la suy giảm. Các thị trường mới nổi phát triển nhanh hơn trong giai đoạn đầu của một sự đi lên. Ví dụ, các ngân hàng của Braxin đã không mua các khoản thế chấp dưới chuẩn. Nền kinh tế tăng trưởng khi kinh tế Mỹ rơi vào suy thoái. Các thị trường mới nổi có nguy cơ cao, nhưng khi nền kinh tế thế giới được cải thiện, rủi ro đó sẽ đáng giá.

Sau khi mở rộng, thêm cổ phiếu vốn hóa vừa và lớn. Các công ty lớn hơn làm tốt hơn trong giai đoạn cuối của sự phục hồi.

Đỉnh. Bán cổ phần, hàng hoá và trái phiếu rác. Tăng tỷ lệ tiền mặt và thu nhập cố định. An toàn nhất là trái phiếu Kho bạc Mỹ, trái phiếu tiết kiệm và trái phiếu đô thị. Khi lãi suất cao, mua trái phiếu ngắn hạn và quỹ thị trường tiền tệ. Khi lãi suất giảm, chuyển sang trái phiếu doanh nghiệp mang lại lợi nhuận cao hơn với rủi ro cao hơn. Thêm vàng cho đến khi nó chiếm khoảng 10% danh mục đầu tư của bạn. Đó là một hàng rào tốt chống lạm phát. Đây cũng là cách bảo vệ tốt nhất trong thời gian sụp đổ của thị trường chứng khoán. Đó là bởi vì giá vàng tăng trong 15 ngày sau khi sụp đổ. Để biết thêm thông tin, xem Tại sao Đầu tư vào Vàng?

Như bạn có thể tưởng tượng, sẽ rất khó bán cổ phiếu khi mọi người khoe khoang về việc họ đang kiếm tiền bao nhiêu.

Đó là lý do tại sao thời gian thị trường gần như không thể. Thay vào đó, hãy bảo thủ. Không bao giờ có 100 phần trăm đầu tư của bạn trong bất kỳ lớp tài sản nào.

Thay vào đó, đảm bảo đầu tư của bạn đa dạng. Dần dần thay đổi tỷ lệ để phù hợp với chu kỳ kinh doanh. Luôn luôn làm việc với một nhà lập kế hoạch tài chính để đảm bảo phân bổ phù hợp với mục đích cá nhân của bạn.

Độ sâu

• Tốc độ tăng trưởng GDP hiện tại.
• 10 sự bùng nổ và thăng trầm Kể từ 1980
• Lịch sử U.S. Suy thoái