Cần làm gì để cải thiện thị trường - Chiến lược tốt nhất

Khi giá cổ phiếu giảm nhanh và tức giận, các nhà đầu tư nên làm gì?

Trong một sự điều chỉnh thị trường (giảm 10%) hoặc thị trường chịu đầy (giảm 20% hoặc hơn), có một số hành động mà các nhà đầu tư có thể làm để bảo vệ chống lại sự suy giảm tiếp theo hoặc tận dụng các cơ hội mua hoặc cả hai.

Tuy nhiên, chúng ta sẽ bắt đầu với sự bảo vệ tốt nhất, diễn ra trước sự điều chỉnh hoặc thị trường gấu.

->>

Biết mức độ chấp nhận rủi ro của bạn

Nếu bạn nghĩ rằng bạn muốn nhảy khỏi tàu lượn lượn lảnh lớn nhất tại công viên giải trí, bạn không nên vào nó ngay từ đầu! Trong thế giới đầu tư, đây là một chút kiến ​​thức tự hiểu được gọi là sự chấp nhận rủi ro, vốn là một thuật ngữ đầu tư liên quan đến mức độ rủi ro thị trường, đặc biệt là sự biến động (thăng trầm), một nhà đầu tư có thể chịu đựng được. Thông thường được đánh giá bằng một máy tính hoặc bảng câu hỏi, khả năng chịu rủi ro thường được sử dụng để phân loại các nhà đầu tư như Aggressive, Moderate hoặc Conservative.

Ví dụ, bảng hỏi về khả năng chịu rủi ro có thể đặt ra một số câu hỏi với các kịch bản thị trường khác nhau và chủ đầu tư sẽ dự đoán phản ứng của họ đối với kịch bản thị trường đã cho và trả lời các câu hỏi tương ứng.

Một câu hỏi mẫu là, "Bạn sẽ làm gì nếu thị trường chứng khoán giảm 20% trong một năm? Bạn sẽ A) Không làm gì, B) Chờ vài tháng để quyết định, hoặc C) Bán cổ phiếu của bạn ngay lập tức. "

Một nhà đầu tư tích cực có thể sẽ trả lời "A", một nhà đầu tư vừa phải 'B' và một nhà đầu tư bảo thủ 'C. Mục đích của bảng câu hỏi là giúp nhà đầu tư xây dựng một danh mục các khoản đầu tư mà nhà đầu tư sẽ cảm thấy thoải mái trong thời gian dài. Bỏ một chiến lược đầu tư đột ngột do hoạt động của thị trường chứng khoán thường không phải là phản ứng tốt nhất.

Do đó một bản câu hỏi khoan dung rủi ro sẽ hỗ trợ nhà đầu tư bằng cách dự đoán và ngăn chặn hành vi đầu tư nghèo nàn.

Không làm gì cả và vẫn bình tĩnh với kiến ​​thức về lịch sử thị trường

Nếu bạn chuẩn bị danh mục đầu tư để đạt được mục tiêu và sự phù hợp, và bạn là một nhà đầu tư dài hạn, không cần phải làm bất cứ điều gì khi thị trường đi xuống.

Tuy nhiên, vẫn có thể hiểu được nếu một sự điều chỉnh thị trường lớn làm bạn lo lắng. Sẽ là tự nhiên khi nghĩ rằng bạn cần phải làm gì đó khi giới truyền thông liên tục cảnh báo về các kết quả tiêu cực của thị trường.

Để giữ bình tĩnh trong khi không làm gì trong cơn bão, đây là một số lịch sử về việc điều chỉnh thị trường để xem xét:

Một sự điều chỉnh 10% xảy ra trung bình mỗi năm một lần. Thời gian phục hồi trung bình cho sự sụt giảm 10% trở lên là khoảng 10 tháng.

• Lợi nhuận trung bình trong lịch sử đối với cổ phiếu từ năm 1950 khoảng 10%.
• Nếu danh mục đầu tư được phân bổ vừa phải (i.e. 60% cổ phiếu, 40% trái phiếu) sẽ không thường xuyên giảm xuống như thị trường chứng khoán. Ví dụ, khi thị trường giảm 10%, một danh mục đầu tư vừa phải của các quỹ tương hỗ có thể giảm từ 5% đến 7%, tùy thuộc vào phân bổ.
• Chỉ có nhà đầu tư trên thị trường có lý do chính đáng để bán cổ phiếu trong thời gian điều chỉnh là những người cần tiền mặt ngay lập tức hoặc trong vài tháng tới.

Nói chung, bất kỳ khoản tiền mặt cần thiết trong vòng ba năm không nên đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc quỹ tương hỗ.

Đầu tư cho thị trường chứng khoán

Đầu tư cho thị trường gấu là tương đương với chuẩn bị cho việc điều chỉnh thị trường.

Như bạn đã biết, không phải là cách khôn ngoan để cố gắng định thời thị trường bằng cách nhảy vào và ra khỏi cổ phiếu và các quỹ đầu tư trái phiếu nhưng có thể thông minh để thực hiện các bước nhỏ và thận trọng bằng cách điều chỉnh việc phân bổ tài sản cho danh mục của bạn.

Sự phân bổ tài sản là yếu tố ảnh hưởng lớn nhất trong tổng số

tổng số danh mục đầu tư, đặc biệt là trong một khoảng thời gian dài. Do đó một nhà đầu tư có thể chỉ là trung bình khi lựa chọn đầu tư nhưng tốt ở phân bổ tài sản chiến thuật và có hiệu suất cao hơn so với các nhà đầu tư kỹ thuật và cơ bản có thể lựa chọn đầu tư tốt nhưng có thời gian rảnh rỗi với phân bổ tài sản. Dưới đây là ví dụ về phân bổ tài sản chiến thuật: Giả sử bạn thấy các dấu hiệu cổ điển của thị trường bò đang trưởng thành, chẳng hạn như tỷ số P / E cao và lãi suất tăng, và thị trường giảm mới xuất hiện. Sau đó, bạn có thể bắt đầu giảm bớt rủi ro đối với các quỹ chứng khoán có nguy cơ cao và phân bổ cổ phiếu tổng thể của bạn và bắt đầu xây dựng quỹ trái phiếu và các vị trí của quỹ thị trường tiền tệ. Chúng ta cũng giả định rằng phân bổ mục tiêu (hoặc "bình thường") của bạn là 65% cổ phiếu quỹ, 30% quỹ trái phiếu, và 5% tiền mặt / quỹ thị trường tiền tệ. Một khi bạn nhìn thấy tỷ lệ P / E ở mức cao, các bản ghi mới về các chỉ số thị trường lớn và tăng lãi suất, bạn có thể quay lại nguy cơ tới 50% cổ phiếu, 30% trái phiếu và 20% tiền mặt.

Làm thế nào để tận dụng lợi thế thị trường

Nếu bạn là một nhà đầu tư dài hạn, việc điều chỉnh thị trường có thể là nguyên nhân cho việc cử hành, không quan tâm. Thời điểm tốt nhất để mua là khi giá thấp và sự điều chỉnh thị trường tạo ra việc bán cổ phiếu.

Nếu bạn lo lắng về việc mua khi thị trường giảm, hoặc nếu bạn nghĩ rằng bạn sẽ mắc một lỗi nào đó bằng cách mua các quỹ tương hỗ trong một thị trường giảm, bạn có thể áp dụng các biện pháp ngăn ngừa thông minh với một trung bình chi phí bằng đô la DCA), đơn giản là mua cổ phần của các khoản đầu tư theo định kỳ. Bạn mua khi giá cao, thấp và ở giữa. Điều này về cơ bản "trung bình" làm giảm giá, cho phép các quỹ của bạn tăng theo thời gian.

Bạn có thể DCA bằng cách lập kế hoạch đầu tư có hệ thống, còn được gọi là SIP, kế hoạch đầu tư định kỳ hoặc kế hoạch đầu tư định kỳ. SIP là một chiến lược tiết kiệm tự động cho phép một cá nhân chọn một số tiền cố định (hoặc số cổ phần cố định nếu sử dụng các chứng khoán đầu tư, chẳng hạn như cổ phiếu, quỹ tương hỗ hoặc ETFs) và chọn một tần số đặt cọc hoặc đầu tư như hàng tháng hoặc hàng quý.Tài khoản thanh toán, như tài khoản tiền tệ hoặc tài khoản tiết kiệm ngân hàng, thường được sử dụng để thanh toán các khoản thanh toán sau đó mua cổ phần của loại hình đầu tư đã chọn.

Khước từ:

Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.