Gia đình Quỹ tương hỗ là gì?

Trong Quỹ Tương Trợ là gì? bạn đã học về các vấn đề cơ bản của các khoản đầu tư lẫn nhau và một số điều khoản quan trọng, bao gồm cả tỷ lệ chi phí lẫn nhau, khối lượng bán hàng lẫn nhau, bản cáo bạch, và tuyên bố bổ sung thông tin, nhưng tại thời điểm này tôi muốn nói về một khái niệm; để hướng dẫn bạn thông qua một số lợi ích tiềm năng của việc đầu tư trong một gia đình quỹ tương hỗ hơn là đa dạng hoá tài sản trên nhiều công ty quỹ tương hỗ.

Thực hiện đúng, đầu tư vào một gia đình quỹ tương hỗ có thể cung cấp đa dạng hóa tài sản và có khả năng hạ thấp chi phí đầu tư của bạn.

Định nghĩa của một gia đình Quỹ tương hỗ

Một gia đình quỹ tương hỗ là một nhóm các quỹ lẫn nhau chia sẻ cùng một nhà tài trợ quỹ tương hỗ. Để giúp bạn hiểu khái niệm này, hãy tưởng tượng rằng công ty quản lý tài sản của tôi đã tạo ra một công ty quản lý quỹ tương hỗ và đã có công ty con này tài trợ ba quỹ mới:

Quỹ Tài sản Joshua Kennon

• Quỹ Đầu tư Joshua Kennon
• Mỗi quỹ tương hỗ là duy nhất và có danh mục đầu tư của riêng mình. Tại hầu hết các gia đình quỹ tương hỗ, mỗi quỹ do các nhà quản lý danh mục riêng biệt điều hành. Nhưng cả ba người sẽ là thành viên của gia đình quỹ tương hỗ "Joshua Kennon".
• Lợi ích của việc đầu tư trong gia đình Quỹ Tương hỗ

Có một số lợi ích cho những người muốn giữ tiền của họ đầu tư vào một gia đình quỹ tương hỗ.

Đây là:

Một báo cáo hợp nhất từ ​​chính gia đình quỹ tương hỗ ghi chi tiết đầu tư của bạn vào từng quỹ. Điều này có nghĩa là ít thủ tục giấy tờ và phân tích thuận tiện hơn những gì bạn sở hữu.

Nhiều công ty quỹ tương hỗ cung cấp một trang web thông qua đó bạn có thể chuyển tiền giữa các quỹ riêng lẻ tạo nên một gia đình quỹ tương hỗ. Quay trở lại ví dụ của chúng tôi, nếu bạn có 100.000 đô la Mỹ đầu tư vào Quỹ Chứng khoán Joshua Kennon, bạn có thể bán cổ phần của nó để mua một phần của quỹ trái phiếu và quỹ bất động sản miễn phí. Điều quan trọng là phải đọc Bản cáo bạch để tìm hiểu cách chuyển tiền giữa các gia đình làm việc trên cơ sở từng trường hợp cụ thể.

• Một số quỹ sẽ cho phép các cổ đông đầu tư vào các quỹ tương hỗ khác trong gia đình quỹ tương trợ ở mức tối thiểu thấp hơn. Điều này có nghĩa là bạn nhận được quyền truy cập vào các quỹ mà bạn sẽ không thể truy cập để đổi lấy doanh nghiệp mà bạn đang cho gia đình quỹ.
• Nhiều quỹ tương hỗ sẽ cho phép bạn có tiền tự động rút khỏi tài khoản séc hoặc tiết kiệm và chia ra giữa các quỹ lẫn nhau khác nhau trong một gia đình quỹ tương hỗ mà không phải chịu thêm phí.
• Trong một số ít trường hợp, bạn có thể đầu tư vào một quỹ tương hỗ "khép kín" mà không chấp nhận cổ đông mới do một khoản đầu tư hiện có trong một gia đình quỹ tương hỗ.
• Các công ty quỹ giải quyết các vấn đề tạo ra gia đình quỹ tương hỗ
• Có vẻ như không hiệu quả khi tạo ra nhiều quỹ lẫn nhau nhưng ý tưởng của một gia đình quỹ tương hỗ thực sự có ý nghĩa. Ví dụ, nếu tất cả những gì tôi làm cả ngày đều nằm trong một căn phòng và các công ty có giá trị, việc chạy nhiều quỹ lẫn nhau sẽ không mất nhiều công sức hơn là chạy một quỹ tương hỗ vì các quyết định mua bán của tôi có thể dựa vào loại cổ phiếu hoặc an ninh khác tôi đang kiểm tra. Một minh hoạ có thể giúp ích.

Hãy tưởng tượng rằng tôi chạy bốn quỹ tương hỗ khác nhau cho một gia đình quỹ tương hỗ lớn. Đó là:

Quỹ Phó (rượu, thuốc lá, cờ bạc và các cổ phiếu quốc phòng)

Quỹ Tín dụng Xanh dương (các công ty có cổ tức cao và bảng cân đối mạnh)

• Quỹ đầu tư quốc tế (các công ty bị đánh giá thấp và nằm ở vị trí bên ngoài Hoa Kỳ)
• Quỹ trái phiếu doanh nghiệp cao cấp chất lượng cao (trái phiếu của các tập đoàn đánh giá cao)
• Nếu tôi đọc báo cáo của một công ty như Diageo và nó đã bị đánh giá thấp vào thời điểm đó, tôi có thể đặt lệnh mua vào ba quỹ đầu tiên - quỹ thứ cấp, quỹ cổ tức blue chip và quỹ có giá trị quốc tế. Nếu tôi đọc báo cáo của một công ty như Berkshire Hathaway, nó sẽ không hội đủ điều kiện cho bất kỳ khoản tiền nào bởi vì nó không phải là cổ phiếu thay thế, nó không trả cổ tức, và nó không phải là quốc gia có chỗ ở.
• Lợi thế của nó là nó cho phép các cá nhân cổ đông tự quyết định cho mình loại tài sản phù hợp nhất cho danh mục đầu tư của mình.

Các công ty quỹ tương hỗ lớn như Vanguard và Fidelity có hàng chục quỹ trong gia đình quỹ tương hỗ bao gồm gần như tất cả các loại tài sản có thể, phân bổ tài sản, và chiến lược đầu tư bạn có thể tưởng tượng.

Thông tin khác về Cách Đầu tư Quỹ Tương hỗ

Để tìm hiểu thêm về cách đầu tư vào quỹ tương hỗ, hãy đọc Hướng dẫn Đầu tư của Người mới bắt đầu Đầu tư vào Quỹ Tương hỗ.

Số dư không cung cấp các dịch vụ về thuế, đầu tư, hoặc tài chính và tư vấn. Thông tin được trình bày không tính đến các mục tiêu đầu tư, khả năng chịu rủi ro hoặc tình hình tài chính của bất kỳ nhà đầu tư cụ thể nào và có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Hiệu suất trước đây không phải là dấu hiệu cho kết quả trong tương lai. Đầu tư liên quan đến rủi ro bao gồm việc mất tiền gốc.