Quỹ đầu tư Charles Schwab tốt nhất để mua

Schwab Funds có thể là một trong những cửa hàng tốt nhất cho những quỹ đầu tư không tải tốt nhất để mua với giá chỉ 100 đô la.

Được đặt theo tên của người sáng lập, Charles Schwab Corporation là công ty môi giới chiết khấu cung cấp các quỹ lẫn nhau và dịch vụ tài chính cho các nhà đầu tư cá nhân. Schwab bắt đầu cung cấp các dịch vụ môi giới cho các cá nhân giảm giá vào năm 1975. Trước thời điểm đó, đầu tư vào thị trường chứng khoán được coi là ưu tiên của một người giàu có.

Không nên nhầm lẫn với Charles M. Schwab (một nhà văn và một ví dụ điển hình thường thấy trong cuốn sách nổi tiếng của Dale Carnegie năm 1936, Làm thế nào để có được bạn bè và ảnh hưởng đến mọi người ) Người sáng lập Schwab Charles R. Schwab là một trong những người tiên phong của cộng đồng đầu tư tự làm với thương hiệu dịch vụ môi giới chi phí thấp và lựa chọn rộng rãi các quỹ tương hỗ không tải.

Nhưng đó là quỹ tốt nhất của Charles Schwab và làm sao một nhà đầu tư xây dựng được một danh mục đầu tư với họ? Bạn đã đến đúng nơi cho câu trả lời!

Bắt đầu Với Cơ cấu Đầu tư Tốt nhất

Trước khi chúng tôi chọn quỹ Schwab tốt nhất để sử dụng cho danh mục đầu tư của mình, chúng tôi sẽ xem xét cấu trúc danh mục đầu tư đơn giản nhưng hiệu quả, được gọi là lõi và vệ tinh, được xây dựng xung quanh việc nắm giữ cổ phần, chẳng hạn như quỹ đầu tư chứng khoán vốn hóa lớn, đại diện cho phần lớn nhất của danh mục đầu tư, và các loại quỹ khác - "quỹ vệ tinh" - bao gồm các phần nhỏ hơn trong danh mục đầu tư để hoàn thành toàn bộ.

Các vệ tinh thường bao gồm các khoản tiền từ các loại khác nhau, chẳng hạn như chứng khoán nước ngoài, chứng khoán vốn nhỏ, quỹ trái phiếu, và đôi khi các quỹ của ngành.

Mục tiêu chính của thiết kế danh mục đầu tư này là giảm rủi ro thông qua đa dạng hóa (đặt trứng vào các giỏ khác nhau) đồng thời đạt được lợi nhuận hợp lý để đáp ứng mục tiêu dài hạn của nhà đầu tư.

Mẫu Portfolio của Quỹ Charles Schwab tốt nhất

Bây giờ chúng ta có một thiết kế thông minh cho danh mục các quỹ T. Rowe Price, chúng ta có thể xem xét một ví dụ có thể dùng làm mô hình để xây dựng danh mục đầu tư của riêng bạn: < 10% vốn cổ phần của Schwab (SWSCX): Cổ phiếu nhỏ vốn hóa nhỏ (SWSCX): cổ phiếu nhỏ cổ phiếu

• 15% Schwab S & P 500 Index (SWPX)
• 35% Schwab GNMA (SWGSX): Trái phiếu trung hạn của chính phủ
• Sự pha trộn đặc biệt của các quỹ Schwab là một ví dụ về danh mục đầu tư vừa phải, phù hợp với nhà đầu tư với mức độ chấp nhận rủi ro vừa phải (trung bình) và một thời gian ít nhất là 5 năm. Các nhà đầu tư trung bình sẵn sàng chấp nhận những biến động của thị trường ở mức độ vừa phải (thăng trầm trong giá trị tài khoản) để đổi lấy khả năng nhận được lợi nhuận vượt xa lạm phát một cách đáng kể.Cơ cấu phân bổ tài sản là 65% cổ phiếu và 35% trái phiếu.
• Việc sử dụng quỹ của ngành là không bắt buộc. Schwab không có sự lựa chọn mạnh mẽ của các quỹ trong ngành, đó là lý do tại sao họ không có trong danh mục mẫu này. Nếu một nhà đầu tư lựa chọn thêm ngành, họ phải đảm bảo phân bổ khoảng 5% cho mỗi ngành và cố gắng không vượt quá 15% phân bổ cho các ngành (ví dụ 5% được phân bổ cho 3 quỹ khác nhau).

Bạn cũng có thể nhận thấy rằng danh mục này chỉ có bốn quỹ trong đó. Bốn quỹ này đa dạng hóa đến mức không cần nhiều quỹ hơn trong danh mục đầu tư. Nói chung, nó là một ý tưởng tốt để có ít nhất ba quỹ nhưng không nhiều hơn bảy hoặc tám trong một danh mục đầu tư.

Bất kể bạn chọn quỹ Schwab nào, chỉ cần đảm bảo bạn đang sử dụng hỗn hợp đa dạng các loại quỹ tương hỗ và thực hiện theo các hướng dẫn này về phân tích quỹ tương hỗ.

Khước từ:

Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.