Quỹ chỉ số là gì? Định nghĩa Quỹ Tương Trợ

Bạn đã nghe nói rằng việc đầu tư vào các quỹ chỉ số có thể là một ý tưởng thông minh. Nhưng chính xác là các quỹ chỉ số và tại sao lại làm cho họ đầu tư tốt?

Trong bài này, bạn sẽ học được định nghĩa về quỹ chỉ số, quỹ quỹ chỉ số làm việc và các loại quỹ chỉ số khác nhau như thế nào.

Quỹ chỉ mục

Quỹ chỉ số là các quỹ tương hỗ được thiết kế để theo dõi lợi nhuận của một chỉ số thị trường. Một chỉ số là một nhóm chứng khoán đại diện cho một phân khúc cụ thể của thị trường (thị trường chứng khoán, thị trường trái phiếu, vv).

Trong số các công ty nổi tiếng nhất phát triển chỉ số thị trường là Standard & Poors và Dow Jones.

Các quỹ chỉ số sẽ nắm giữ gần như tất cả các chứng khoán trong cùng một tỷ lệ với chỉ số tương ứng. Các quỹ chỉ số có thể được cấu trúc như một quỹ tương hỗ, một quỹ giao dịch trao đổi, hoặc một ủy thác đầu tư đơn vị. Một số công ty nổi tiếng cung cấp quỹ chỉ số là Vanguard, Fidelity và T. Rowe Price.

Các quỹ chỉ số được quản lý thụ động: Điều này có ý nghĩa gì?

Quỹ chỉ số được coi là quản lý thụ động bởi vì người quản lý danh mục đầu tư của mỗi quỹ chỉ số là sao chép chỉ số chứ không phải là giao dịch chứng khoán dựa trên quan điểm của họ đối với các đặc điểm rủi ro / thưởng tiềm năng của các loại chứng khoán khác nhau. Ngược lại, một quỹ quản lý tích cực có một người quản lý danh mục đầu tư đang mua và bán chứng khoán dựa trên quan điểm về chứng khoán nào sẽ thực hiện được các mục tiêu của quỹ.

Thực tế là các quỹ chỉ số được quản lý thụ động giúp giữ chi phí thấp, từ đó có thể tăng lợi nhuận trong thời gian dài.

Tính thụ động của các quỹ chỉ số cũng giữ được doanh thu của cổ phiếu thấp, cũng giúp giảm thiểu các khoản thuế từ các khoản phân bổ lợi tức vốn áp dụng cho các tài khoản chịu thuế.

Lệ phí của quỹ chỉ mục

Quỹ chỉ số có các cấu trúc chi tiêu tương tự như các quỹ tương hỗ khác. Cũng giống như các quỹ tương hỗ khác, các quỹ chỉ số có nhiều loại cổ phần khác nhau tùy thuộc vào công ty quỹ (loại A, B, C, vv) Nói chung, tổng chi phí sở hữu một quỹ chỉ số ít hơn một quỹ được quản lý tích cực.

Tuy nhiên, tổng chi phí phụ thuộc phần lớn vào công ty quỹ cung cấp các quỹ và chỉ số mà quỹ theo dõi. Nói cách khác, bạn không thể nói một cách an toàn rằng tất cả các quỹ chỉ số đều rẻ hơn tất cả các quỹ được quản lý tích cực.

Nếu bạn muốn đầu tư vào các quỹ chỉ số vốn lớn của U. S., bạn có thể mua Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX). Khi làm như vậy, bạn sẽ không phải trả phí bán hàng trả trước, và tổng chi phí liên tục của bạn là 0,16 giá rẻ. Đừng cho rằng tất cả các quỹ chỉ số đều rẻ. Ví dụ, có rất nhiều quỹ chỉ số khác theo dõi Chỉ số S & P 500 với tỷ lệ chi phí từ 1 đến 50% trở lên; gấp mười lần so với Quỹ Chỉ số Vanguard 500.Sau khi bạn quyết định chỉ số nào bạn muốn mua, hãy chắc chắn nghiên cứu chi phí của các lựa chọn đầu tư.

Quỹ chỉ số có các hình dạng và kích cỡ khác nhau

Các chỉ số có nhiều loại. Một số chỉ số có thể bao gồm gần như tất cả các cổ phiếu tại Hoa Kỳ (chẳng hạn như Wilshire 5000 Index) hoặc các quốc gia khác (như MSCI Brazil Index). Các chỉ mục cũng có thể là các tập con của các chỉ mục khác. Ví dụ: Standard & Poor's chia nhỏ chỉ mục S & P 1500 Composite thành một số chỉ mục khác nhau. Chỉ số S & P 500 / Citigroup bao gồm các cổ phiếu có cổ phiếu lớn nhất trong S & P 1500 được xem là cổ phiếu có giá trị.

Chỉ số Tăng trưởng S & P SmallCap 600 / Citigroup bao gồm các cổ phiếu nhỏ nhất trong S & P 1500 được xem là cổ phiếu tăng trưởng.

Trong những năm gần đây, các chỉ số mờ nhạt đã được tạo ra để cho phép các nhà đầu tư cơ hội tận dụng các thị trường chuyên biệt hơn. Các nhà đầu tư muốn đầu tư vào hàng hóa, ngoại tệ, hoặc các công ty có trách nhiệm xã hội bây giờ có thể xem xét các quỹ chỉ số.

Cập nhật vào ngày 23 tháng 5 năm 2017 bởi Kent Thune.