Quỹ tương hỗ Quỹ Định nghĩa

Khi thực hiện nghiên cứu và phân tích quỹ tương hỗ, có thể bạn sẽ chạy qua một kỳ gọi là holdings. Phân tích cổ phiếu của quỹ tương hỗ cũng quan trọng bằng cách xem xét bất kỳ sản phẩm nào trước khi mua nó: Trước khi mua hàng quan trọng như ô tô hoặc nhà, bạn hãy nhìn vào bên trong. Các nhà đầu tư thông minh làm tương tự với các quỹ tương hỗ.

Quỹ tương hỗ Định nghĩa

Tài sản của quỹ tương hỗ đại diện cho chứng khoán (cổ phiếu hoặc trái phiếu) nắm giữ trong quỹ.

Tất cả các cổ phần cơ bản kết hợp để tạo thành một danh mục đầu tư. Hãy tưởng tượng một xô đầy đá. Xô là quỹ tương hỗ và mỗi tảng đá là một cổ phiếu hoặc trái phiếu duy nhất. Tổng của tất cả các loại đá (cổ phiếu hoặc trái phiếu) bằng tổng số cổ phần .

Cách xác định tổng số lý tưởng

Nhìn chung, các quỹ tương hỗ có một phạm vi lý tưởng cho tổng số cổ phần và phạm vi này phụ thuộc vào loại hoặc loại quỹ. Ví dụ, quỹ chỉ số và một số quỹ trái phiếu dự kiến ​​sẽ có một số lượng lớn cổ phần, thường là trong hàng trăm hoặc thậm chí hàng ngàn cổ phiếu hoặc trái phiếu. Đối với hầu hết các quỹ khác, có những bất lợi khi có quá ít hoặc quá nhiều cổ phần.

Thông thường, nếu một quỹ chỉ có 20 hoặc 30 cổ phần, sự biến động và rủi ro có thể cao đáng kể bởi vì có ít cổ phiếu có tác động lớn hơn đến hoạt động của quỹ tương hỗ. Ngược lại, nếu một quỹ có 400 hoặc 500 cổ phần, nó sẽ lớn đến mức hiệu quả của nó tương tự như chỉ số, chẳng hạn như S & P 500.

Trong trường hợp này, một nhà đầu tư có thể chỉ cần mua một trong những quỹ chỉ số S & P 500 tốt nhất chứ không phải là tổ chức một quỹ cổ phiếu lớn với hàng trăm cổ phiếu nắm giữ.

Quỹ với rất ít cổ phần giống như con thuyền nhỏ trên biển có thể di chuyển nhanh chóng nhưng cũng dễ bị tổn thương trước những đợt sóng lớn thường xuyên. Tuy nhiên, quỹ có quá nhiều cổ phiếu lớn đến nỗi nó không thể bị tổn hại nhiều bởi nước chuyển động nhưng nó không thể di chuyển ra khỏi một sông băng có thể trút được thân tàu và chìm như tàu Titanic.

Tìm quỹ có ít nhất 50 cổ phần nắm giữ nhưng dưới 200. Điều này có thể đảm bảo quy mô "vừa phải" không quá nhỏ hoặc quá lớn. Hãy nhớ nguyên tắc Táo cho Táo và xem xét mức trung bình cho một loại quỹ tương hỗ. Nếu quỹ bạn đang phân tích thấp hơn hoặc thấp hơn trong tổng số cổ phần hơn mức trung bình tương ứng, bạn có thể muốn đào sâu để xem liệu quỹ này có tốt cho bạn hay không.

Ngoài ra, bạn sẽ muốn xem liệu quỹ mà bạn đang phân tích phù hợp với các quỹ khác trong danh mục của bạn. Một quỹ chỉ có 20 cổ phiếu có thể có rủi ro riêng, nhưng nó có thể hoạt động như là một phần của một hỗn hợp đa dạng các quỹ tương hỗ trong danh mục đầu tư của bạn.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư.Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.