Cổ phiếu Loại D Quỹ Tương Lai là gì?

Bạn đã từng xem cổ phiếu loại D quỹ tương hỗ? Khi bạn thấy chữ cái 'D' ở cuối tên của quỹ tương hỗ, điều đó có nghĩa là bạn đang xem xét loại cổ phần của quỹ tương hỗ D. Nhưng nếu bạn giống như hầu hết các nhà đầu tư, bạn có thể không biết chính xác cách cổ phiếu D có thể có lợi hoặc nếu bạn nên xem xét các loại cổ phần khác của quỹ tương hỗ.

Dưới đây là những gì bạn cần biết về quỹ tương hỗ của D:

Quỹ tương hỗ D

Các quỹ tương hỗ cấp D có thể tương tự như các quỹ không có trong quỹ mà họ là một lớp chia sẻ quỹ tương hỗ đã được tạo ra như là một sự thay thế cho cổ phần A, cổ phần B và chia sẻ C các khoản tiền tương ứng, trước hoặc tải trước, hoặc tải mức tải.

Chẳng hạn, một trong những quỹ đầu tư cổ phần D được tổ chức rộng rãi nhất là PIMCO Real Return D. So với PIMCO Real Return A, PIMCO Real Return B và PIMCO Real Return C, phân loại D là loại duy nhất không có tải và nó có tỷ lệ chi phí ròng thấp nhất.

Bạn nên mua cổ phần loại D quỹ tương hỗ?

Như trong trường hợp quỹ PIMCO ở trên, cổ phiếu D có thể là một cách thông minh để các nhà đầu tư mua các quỹ tương hỗ mà không phải trả chi phí tải. Khoản nạp quỹ tương hỗ là khoản phí thu được để mua hoặc bán một quỹ tương hỗ. Các khoản phí thu được khi mua các cổ phiếu quỹ được gọi là các khoản mua bán và các khoản phí thu được từ việc bán một quỹ tương hỗ được gọi là các khoản mua hàng back-end hoặc một khoản phí bán hàng trì hoãn kỳ hạn (CDSC).

Mục đích của tải là bồi thường cho một cố vấn đầu tư để tư vấn đầu tư. Vì vậy, thời gian duy nhất để trả một tải có thể có ý nghĩa là nếu bạn đang sử dụng một cố vấn đầu tư. Vì vậy, nếu bạn là một nhà đầu tư do-it-yourelf, bạn nên luôn luôn cố gắng để tránh phải trả một tải.

Hầu hết các quỹ là A, B chia sẻ, hoặc chia sẻ lớp C được bán thông qua một nhà môi giới. Một số công ty quỹ tương hỗ đã tạo ra lớp cổ phần của quỹ D để đáp ứng nhu cầu về các phiên bản không tải của các quỹ phổ biến hơn.

Lợi ích của việc mua quỹ tương hỗ không có tải

Trong hầu hết các trường hợp, các quỹ không tải có tỷ lệ chi phí trung bình thấp hơn các quỹ đầu tư và chi phí thấp hơn thường được chuyển thành lợi nhuận cao hơn.

Điều này là do các chi phí để quản lý các danh mục quỹ đầu tư trực tiếp ra khỏi tổng lợi nhuận của quỹ.

Cũng nên nhớ rằng các quỹ cổ phần của D không giống như các quỹ không được miễn giảm, đó là những quỹ thường là các quỹ cổ phần mà tải phía trước được miễn. Các quỹ khước từ không tải sẽ có chữ "LW" ở cuối tên quỹ.

Cuối cùng, các nhà purists của quỹ tương hỗ có thể không công nhận quỹ cổ phần D như là một quỹ không tải thực, không có thư chia sẻ hoặc miêu tả ở cuối tên quỹ, nhưng cổ phiếu D thường không thu phí .

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.