Quỹ Chi tiêu Quỹ Mutual là gì?

Bây giờ chúng ta đã có cơ hội trả lời câu hỏi, "Quỹ tương hỗ là gì?", Đã đến lúc phải tiến xa hơn và nói về tỷ lệ chi tiêu của quỹ tương hỗ. Nhưng tỷ lệ chi phí của quỹ lẫn nhau, chính xác, và cái gì làm nên những chi phí bao gồm? Vui mừng bạn đã hỏi! Mặc dù đây là một trong những chủ đề có vẻ như nhàm chán nhưng đáng chú ý vì những hậu quả là có thật.

Câu trả lời ngắn: Trong thế giới của các khoản đầu tư lẫn nhau, chi phí được đo bằng tỷ lệ chi phí vốn lẫn nhau.

Tất cả các quỹ tương hỗ phải, theo luật pháp và theo cách thức của Ủy ban Chứng khoán và Chứng khoán, tiết lộ tỷ lệ chi phí cho các nhà đầu tư hiện tại và tiềm năng.

Phân tích chi phí có trong Tỷ lệ chi tiêu của Quỹ Tương hỗ

Tỷ lệ chi phí quỹ tương hỗ điển hình sẽ bao gồm một số chi phí. Những chi phí và chi phí này là:

Phí quản lý:

Phí này trả cho công ty quản lý danh mục đầu tư để đầu tư tiền theo nhiệm vụ được ban giám đốc quỹ xác định. Phí quản lý thường là chi phí thành phần lớn nhất của một tỷ lệ chi phí vốn lẫn nhau. Một khoản phí quản lý điển hình có thể chạy từ 0 đến 50% lên đến 2.00%. Nói chung, mức phí thấp hơn, tốt hơn cho nhà đầu tư bởi vì mỗi penny mà bạn phải trả cho quản lý là một penny không kết hợp cho sự giàu có của bạn mặc dù điều này không phải lúc nào cũng chính xác (mặc dù nó vượt xa phạm vi của bài báo này, có lần tập trung chỉ vào lệ phí có thể dẫn đến thiệt hại nhiều hơn cho giá trị thực của bạn trong dài hạn).

Các quỹ tương hỗ thường có xu hướng thu phí nhiều hơn đối với một số loại phí nhất định; e. g. , một quỹ tương hỗ toàn cầu hoặc quốc tế sẽ tốn kém hơn một quỹ tương hỗ trong nước nhưng chi phí cao hơn là hợp lý.

Chi phí ma sát như chi phí giao dịch:

Một quỹ tương hỗ phải trả tiền hoa hồng môi giới chứng khoán giống như các nhà đầu tư cá nhân; mặc dù, tỷ lệ giống như 1 ¢ một phần hoặc ít hơn. Các quỹ có doanh thu cao - nghĩa là họ luôn mua bán đầu tư - thường tạo ra chi phí giao dịch cao hơn, tăng tỷ lệ chi phí lẫn nhau. Ngoài ra, doanh thu cao trong danh mục đầu tư của quỹ có thể tạo ra mức thuế lợi tức cao hơn và các chi phí khác.

Chi phí lưu ký:

Công ty quỹ tương hỗ được yêu cầu phải có khoản đầu tư do ngân hàng lưu ký giữ. Các ngân hàng này có trách nhiệm đăng ký cổ phiếu, trái phiếu, hoặc các chứng khoán khác thay mặt cho quỹ, trong một số trường hợp điện tử và những người khác sở hữu chứng khoán vật chất trong kho tiền, thu lãi cổ tức hoặc lãi, đối phó với các sự kiện của công ty như chia cổ phiếu và duy trì kế toán chi phí trên các vị trí để thông tin về lợi ích và mất mát có thể được quản lý nhanh chóng truy cập.Chi phí lưu ký là khá nhỏ theo tỷ lệ phần trăm của tỷ lệ chi phí vốn lẫn nhau. 12b-1 Lệ phí tiếp thị:

Phí marketing và quảng cáo hàng năm này được lấy từ các cổ đông của quỹ và được sử dụng để quảng bá quỹ vì mục đích huy động tiền. Quỹ càng có nhiều tiền thì càng nhiều nhà quản lý danh mục đầu tư thực hiện từ phí quản lý. Khoản 12b-1 hoàn toàn không có gì cho bạn như một nhà đầu tư khi quỹ đã qua, nói rằng, 100 triệu đô la tài sản ròng. 12b-1 phí tiếp thị được cộng vào tỷ lệ chi phí của quỹ tương hỗ bởi vì họ là tiền mặt ngay trong túi của bạn trừ khi bạn giữ cổ phiếu của mình thông qua một trong số ít người môi giới hoàn trả các khoản phí này cho nhà đầu tư.

Chi phí pháp lý:

Quỹ tương hỗ phải nộp giấy tờ với SEC và các cơ quan quản lý khác, nộp hồ sơ kết hợp, nhận giấy phép nhất định, và nhiều thứ khác đòi hỏi chuyên môn pháp lý. Đối với hầu hết các quỹ, chi phí pháp lý là một phần nhỏ của tỷ lệ chi phí lẫn nhau. Phí chuyển nhượng của đại lý:

Khi một nhà đầu tư mua cổ phần hoặc mua phần đầu tư của mình vào quỹ, đại lý chuyển nhượng phải xử lý các thủ tục giấy tờ, tiền, và các báo cáo tài khoản. Các đại lý chuyển nhượng điều hành công việc hàng ngày để lưu giữ hồ sơ cho các cổ đông sở hữu quỹ, xử lý yêu cầu mua lại và mua và các trách nhiệm khác có ý nghĩa sống còn đối với hoạt động của các thị trường vốn. Có thể có các khoản phí, chi phí và chi phí khác trong tỷ lệ chi phí của quỹ lẫn nhau, nhưng có thể kết hợp các mục trong danh sách trên sẽ đại diện cho gần như tất cả các tình huống bạn gặp phải trong cuộc sống đầu tư của mình.

Chi phí bổ sung nhưng không có trong Giá trị Chi phí Quỹ Tương tự

Có một số chi phí khác thực tế cho một cổ đông quỹ tương hỗ nhưng

chưa bao gồm trong tỷ lệ chi phí quỹ tương hỗ. Những khoản này bao gồm: Số lượng bán của Quỹ Tương hỗ:

Khoản mua bán quỹ tương hỗ không chỉ là một khoản tiền hoa hồng cho người hoặc tổ chức thuyết phục bạn đầu tư tiền của bạn. Nếu một quỹ tương hỗ có doanh số bán hàng là 5% và bạn đầu tư 100.000 đô la, bạn sẽ mất ngay $ 5,000 đầu tư của mình và chỉ sở hữu 95.000 đô la của quỹ. Việc mua bán tài chính lẫn nhau hầu như không cần thiết và xấu, nhưng có một vài trường hợp họ có thể chấp nhận được. Ví dụ, một số người có thể không tiết kiệm tiền hoặc có thể hoảng sợ và rút tiền ra khỏi đầu tư trừ khi họ có tay của một chuyên gia. Nếu doanh số bán hàng mang lại kết quả cho một người ở lại khóa học bằng cách phát triển mối quan hệ với một cố vấn, nó sẽ là một tỷ lệ phần trăm vốn hàng năm tương đối nhỏ sau 10, 20 hoặc 30 năm. Về mặt cá nhân, tôi muốn có một cố vấn dựa trên phí, kiếm tiền từ sự giàu có ngày càng tăng cho các nhà đầu tư chứ không phải bán các sản phẩm tài chính. Khối lượng mua bán của quỹ tương hỗ nên được tính vào tỷ lệ chi phí vốn lẫn nhau nhưng không phải là như vậy. Bài học trong tất cả những điều này là để chú ý đến tỷ lệ chi phí quỹ tương hỗ. Nó đại diện cho tiền thật đến trực tiếp ra khỏi túi của riêng bạn.Nếu bạn giống như nhiều nhà đầu tư, bạn có thể quyết định đầu tư vào một quỹ chỉ số chi phí thấp do tỷ lệ chi phí thấp. Không phải lúc nào các quỹ chỉ số giải pháp hoàn hảo đã lặng lẽ trải qua một số thay đổi cơ cấu lớn trong vài năm qua, điều này nên cho mọi người chú ý đến những lý do nghiêm trọng gây ra lo ngại khi họ đến để chi phối cảnh quan đầu tư - nhưng họ có chỗ đứng của họ.

Thông tin khác về Đầu tư vào Quỹ Tương hỗ

Để tìm hiểu thêm về cách thức đầu tư vào quỹ tương hỗ, hãy đọc cuốn Hướng dẫn Đầu tư của Người mới bắt đầu Đầu tư vào Quỹ Tương hỗ, một tài khoản đặc biệt mà tôi liên kết với nhau để liên kết tới một số nội dung quỹ tương hỗ tốt nhất trên trang

Đầu tư cho Người mới bắt đầu .