Quỹ Bắc - Chỉ số Các quỹ và các mức chi tiêu thấp

Nếu bạn đã thực hiện bất kỳ nghiên cứu nào cho các quỹ tương hỗ chi phí thấp, có thể bạn đã từng nghe nói về Northern Funds. Nhiều quỹ chỉ số của họ có tỷ lệ chi phí thấp hơn các quỹ đầu tư Vanguard Investments.

Các quỹ Bắc được quản lý bởi Northern Trust, nơi cung cấp khoảng 50 quỹ lẫn nhau, trong đó hầu hết là các quỹ chỉ số chi phí thấp.

Kiểm tra các Tỷ lệ Chi phí Thấp của Quỹ Bắc

Nếu bạn cho rằng Vanguard và Fidelity có tỷ lệ chi tiêu thấp nhất trong quỹ của quỹ tương hỗ, bạn chỉ có một phần chính xác.

Một số quỹ chỉ số của Northern Trust có khả năng cạnh tranh với (hoặc thậm chí thấp hơn) các nhà vô địch lập chỉ mục. Dưới đây là một số ví dụ, mỗi theo sau là một quỹ Vanguard có thể so sánh được:

• Chỉ số Mid Cap (NOMIX) : Tỷ lệ chi tiêu 0. 15%
• Vanguard Mid Cap Index (VIMSX) : Tỷ lệ chi tiêu 20%
• Chỉ số Miền Núi miền Bắc (NSIDX) : Tỷ lệ Chi tiêu 0. 15%
• Chỉ số Vanguard Small Cap Index (NAESX) : Tỷ lệ Chi tiêu 0. 20%
• (NOBOX) : Tỷ lệ chi tiêu 0. 15%
• Chỉ số Vanguard Total Bond Index (VBMFX) : Tỷ lệ chi tiêu 0,16%

Lợi ích của Quỹ Bắc: Tại sao những Chi phí thấp Với Quỹ Chỉ số

Ở lợi ích cốt lõi của các quỹ chỉ số là chi phí thấp của họ. Khi John Bogle bắt đầu Vanguard Investments và tạo ra quỹ chỉ số đầu tiên,

Vanguard 500 Index (VFINX) , ý tưởng của ông là vì hầu hết các nhà quản lý quỹ hoạt động chuyên nghiệp đều không đánh bại được các chỉ số thị trường chính, về lâu dài , một quỹ tương hỗ chi phí thấp theo dõi thụ động một chỉ số có thể hoạt động tốt hơn quỹ trung bình được quản lý tích cực.

Lý thuyết của ông ta chứng minh là chính xác và bây giờ Vanguard là một trong những công ty quỹ lớn nhất trên thế giới.

Điều này có nghĩa là các nhà đầu tư nên luôn luôn mua các quỹ chỉ số với tỷ lệ chi phí thấp nhất? Câu trả lời ngắn gọn là có, nhưng có những yếu tố khác để xem xét và một trong những yếu tố đó là theo dõi lỗi, đó là một thước đo hiệu quả của một quỹ chỉ số trong việc sao chép hoặc "kết hợp" hiệu suất của chỉ số chuẩn.

Bạn có nên mua các quỹ Bắc không?

Bài báo này chỉ đề cập đến các quỹ chỉ số chi phí thấp được cung cấp tại Northern Trust. Vì vậy các nhà đầu tư quan tâm đến các quỹ khác sẽ cần phải nghiên cứu và phân tích để xác định xem các quỹ khác của họ có xứng đáng được xem xét để mua.

Để xác định xem tỷ lệ chi phí thấp trên các quỹ chỉ số tại Northern Trust kết hợp với một lỗi theo dõi thấp, một nơi tốt để bắt đầu là xem xét hiệu suất lịch sử.

Xem xét lợi nhuận hàng năm trong quá khứ, trong khi tính tỷ lệ chi phí. Điều này sẽ cho bạn biết quỹ đã theo dõi các chỉ số chuẩn như thế nào trong quá khứ. Chẳng hạn, nếu một trong những quỹ do Northern quản lý thụ động có tỷ lệ chi tiêu là 0.15% và chỉ số chuẩn có tỷ suất lợi nhuận hàng năm là 5 năm 10. 00%, một quỹ chỉ số có lỗi theo dõi thấp có thể có tỷ suất lợi nhuận hàng năm khoảng 9,85%.

Bây giờ so sánh với một quỹ chỉ số khác từ một công ty quỹ tương hỗ như Vanguard hoặc Fidelity. Nếu tỷ lệ chi tiêu gần (như trong các ví dụ ở trên) và lợi nhuận hàng năm tương đương hoặc tốt hơn cho quỹ Vanguard hoặc Fidelity, bạn có thể cân nhắc mua Vanguard hoặc Fidelity.

Điều này là bởi vì, ví dụ, nếu tỷ lệ chi tiêu của một quỹ tiên phong so sánh cao hơn một chút nhưng lợi nhuận của nó là giống hệt hoặc cao hơn quỹ Bắc, bạn sẽ biết rằng theo dõi tốt hơn về quỹ tiên phong.

Mức dưới: Tỷ lệ chi tiêu thấp hơn được sử dụng cho các quỹ chỉ số nhưng bạn vẫn muốn xem xét hiệu suất trong lịch sử trước khi mua.

Xem thêm: Phân tích quỹ tương hỗ: 10 điều cần phân tích (và 5 để bỏ qua)