Video: Hướng dẫn cách để mở công ty riêng hiệu quả nhất 2025
Trong những năm trước năm 2009, lựa chọn tốt nhất cho nhà đầu tư điển hình là những người muốn theo dõi đầu tư là một chương trình phần mềm được gọi là Microsoft Money. Nó cho phép nam giới và phụ nữ trung bình theo dõi danh mục cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, bất động sản, tiền mặt tương đương, chứng chỉ tiền gửi. Nó có khả năng lưu trữ hồ sơ trên cơ sở tài khoản cá nhân, chẳng hạn như cho một 401 (k) cụ thể hoặc Roth IRA, cũng như toàn bộ gia đình.
-1->Nó xử lý các chương trình tái đầu tư chia cổ tức, tính từng cơ sở thuế của từng vị trí, và kéo cập nhật theo thời gian thực từ báo giá chứng khoán Internet để cung cấp cho bạn thông tin cập nhật về tình trạng tài sản của bạn.
Trong những năm trôi qua kể từ khi Microsoft tuyên bố nó đã kết thúc chương trình, một số lựa chọn thay thế đã trở nên có sẵn, một số trong số đó được lưu trữ trực tuyến dưới phần mềm như một mô hình dịch vụ trong khi những người khác là những chương trình bạn có thể cài đặt trên máy tính của bạn. Dưới đây là một số lựa chọn phổ biến nhất mà bạn có thể muốn cân nhắc nếu bạn muốn theo dõi các khoản đầu tư của mình.
Các nhà cung cấp dịch vụ sau đây cho phép bạn đăng nhập vào tài khoản của bạn trực tuyến ở mọi nơi trên thế giới miễn là bạn có kết nối Internet.Cổng khách hàng -
Nếu bạn là một nhà đầu tư có vốn đầu tư cao hay giàu có, bạn có thể làm việc trực tiếp với cố vấn tài chính hoặc một nhóm quản lý tài sản. Ngày nay, thông thường họ có cổng thông tin trực tuyến cho khách hàng cho phép khách hàng theo dõi cuộc sống tài chính của mình, bao gồm cả tài sản "bị giữ lại" tại các công ty khác nhau. Những cổng này là những công cụ mạnh mẽ làm cho cuộc sống dễ dàng hơn và thường được bao trả bởi phí tư vấn đầu tư bạn phải trả cho chuyên nghiệp của bạn.
- Trong những năm gần đây, vốn cá nhân đã trở thành một trong những cách phổ biến nhất để theo dõi các khoản đầu tư giữa những người không làm việc với một Tư vấn Đầu tư đăng ký truyền thống hơn. Hiện tại có hơn 1 000 000 người sử dụng nó, theo dõi 226 tỷ USD tài sản. Phần mềm miễn phí-as-a-service tạo các biểu đồ và đồ thị đẹp, thu thập thông tin về thu nhập, chi tiêu và danh mục đầu tư của bạn. Nó có thể so sánh hiệu suất của bạn với chỉ số thị trường chứng khoán ưa thích của bạn. Nó có thể phân tích tài sản của bạn để cung cấp cho bạn một ý tưởng về sự tiếp xúc thật sự của bạn với các công ty nhất định trên nhiều tài khoản và các tổ chức. Nó đào sâu vào kế hoạch 401 (k) của bạn để giúp bạn hiểu được tỷ lệ chi phí của quỹ tương hỗ mà bạn đang trả cho gói nghỉ hưu của bạn. Mint. com
- Morningstar. com - Những người đăng ký tham gia Morningstar. com có thể không chỉ nhận được quyền truy cập vào xếp hạng của họ về cổ phiếu và quỹ tương hỗ nhưng cũng thiết lập danh mục trực tuyến. Khi tôi viết bài này lần đầu tiên, nó không tích hợp với các trang web khác nên bạn cần phải nhập tất cả thông tin của mình theo cách thủ công từ báo cáo môi giới, nhưng nó có một tính năng đặc biệt mà không ai trong số những người khác cung cấp được gọi là X-Ray. Công cụ X-Ray này cho phép bạn nhập các quỹ tương hỗ của mình và sau đó cho bạn thấy danh mục đầu tư
- thực tế của bạn là gì bằng cách phá vỡ các cổ phiếu tiềm ẩn được nắm giữ trong mỗi quỹ. Ví dụ: nếu bạn sở hữu quỹ chỉ số Vanguard S & P 500 trên 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA và tài khoản môi giới, kể từ lần đầu tiên tôi viết bài báo này vào tháng 7 2009, bạn
- thực sự sở hữu $ 33, 400 cổ phần của Apple, trị giá $ 24, 700 của cổ phiếu Exxon Mobil, 18, 800 giá trị của Microsoft cổ phần, 16, 400 giá trị của Johnson & Johnson cổ phần, trị giá 14 600 cổ phần của General Electric, cổ phiếu Chevron trị giá 14, 300 đô la, cổ phiếu Wells Fargo trị giá 14, 200 đô la, v.v … Điều này là do chỉ số không thực sự tồn tại, bạn đang mua cổ phiếu riêng lẻ thông qua một cơ cấu tổng hợp. Theo dõi đầu tư của bạn với bảng tính Đối với những người muốn có thêm biện pháp kiểm soát theo dõi đầu tư của họ, bảng tính tùy chỉnh là một trong những lựa chọn tốt nhất. Có hai lựa chọn chính trong danh mục này. Microsoft Excel Mặc dù khả năng nhập khẩu giá chứng khoán theo thời gian thực là không thỏa đáng cho các nhà đầu tư trung bình, Microsoft Excel có thể được sử dụng để theo dõi cơ sở chi phí cho các khoản thuế trên từng lô, cũng như tính tổng thu nhập từ cổ tức hoặc lập bản đồ nó trên một lịch trình cổ tức, bao gồm cả cảnh báo bạn về ngày trả cổ tức.
Google Spreadsheets
- Chương trình bảng tính trực tuyến miễn phí của Google không mạnh bằng Excel nhưng nó giúp bạn dễ dàng cập nhật tài liệu của mình bằng các thông tin lấy từ tài chính công như Yahoo. Ngoài ra, bởi vì đó là một chương trình dựa trên nền Internet, bạn có thể đăng nhập vào tài khoản Google của mình ở bất cứ đâu trên thế giới để truy cập bảng tính Google của bạn.
- Sử dụng phần mềm để theo dõi đầu tư của bạn Nhiều nhà đầu tư vẫn muốn cài đặt phần mềm trên hệ thống cục bộ của họ (trong một số trường hợp, phần mềm máy tính để bàn bao gồm các tính năng bổ sung không có sẵn thông qua các chương trình trực tuyến). Nói chung, có một vài lựa chọn.
- Quicken - Nếu bạn mua phiên bản đầu tư của Quicken, nhà đầu tư bán lẻ tiêu biểu sẽ phần lớn thấy rằng nó đáp ứng hầu hết nhu cầu của họ.
QuickBooks
- Các nhà lập kế toán hoặc các nhà đầu tư tinh vi, những người thích GAAP, sẽ thích sự linh hoạt trong việc sử dụng một chương trình phần mềm kế toán truyền thống để quản lý các khoản đầu tư của họ.Cá nhân tôi sử dụng hỗn hợp bảng tính và QuickBooks Pro để giám sát tài sản của bất động sản. Những ngày này, Intuit đang nỗ lực để đẩy tất cả mọi người vào nền tảng trực tuyến của họ, QuickBooks Online, có sẵn trong nhiều lớp và ở nhiều mức giá.
- Quản lý Quỹ - Có một chương trình phần mềm được gọi là Quản lý Quỹ. Đó là điều gần nhất để theo dõi đầu tư chuyên nghiệp cho các nhà đầu tư bán lẻ. Nó có thể rất mạnh mẽ, đặc biệt đối với những người đầu tư vào trái phiếu đô thị hoặc trái phiếu doanh nghiệp, theo dõi những thứ như lãi suất tích lũy, ngày coupon tiếp theo, và lợi tức đến hạn.
- Chọn chương trình theo dõi đầu tư phù hợp nhất cho gia đình bạn Cuối cùng, chương trình theo dõi đầu tư tốt nhất là một chương trình phù hợp với bạn. Chương trình tốt nhất trên thế giới là vô giá trị nếu bạn không sử dụng nó hoặc bạn thấy nó quá nhiều của một rắc rối.
ỨNg dụng Hệ thống Theo dõi Hệ thống Theo Dõi
Việc tìm kiếm hệ thống theo dõi Người nộp đơn phù hợp đáp ứng mọi nhu cầu của tổ chức có thể là một công việc áp đảo. Dưới đây là cách chọn
Làm cách nào tôi có thể theo dõi các Mẫu Chi tiêu của Tôi?
Theo dõi chi tiêu của bạn có thể là một kinh nghiệm mở mắt. Dưới đây là ba chiến lược bạn có thể sử dụng để làm cho nó dễ dàng hơn trên chính mình!
Theo dõi thời gian kinh doanh - cách dễ dàng
Cách đúng đắn để theo dõi mile hoạt động, vì vậy bạn có thể khấu trừ các chi phí. "