Mức độ Thấp trên Western Union Scams

Ý nghĩ mất tiền trong một scam là đáng sợ. Nhưng đó là một thực tế: Mỗi ngày, mọi người bị lừa gạt trực tuyến. Mặc dù Western Union là một doanh nghiệp hợp pháp cung cấp các dịch vụ có giá trị, Western Union cũng là một công cụ yêu thích của những tên trộm trực tuyến.

Có hai sự kiện chính cần biết về việc chuyển tiền với Western Union.

1. Khi bạn chuyển tiền bằng Western Union, người nhận có thể đi đến văn phòng của Western Union, nhận tiền mặt và rời đi. Vào thời điểm đó, tiền đã mất, và không có cách nào để đảo ngược hoặc hủy bỏ thanh toán.

1. Trong nhiều trường hợp, không có cách nào để tìm ra ai được trả tiền. Bạn có thể đã chỉ định một người nhận và đại lý thậm chí có thể yêu cầu nhận dạng, nhưng thật dễ dàng cho kẻ trộm làm việc xung quanh các quy tắc đó.

Với thông tin đó, thật dễ hiểu tại sao bạn chỉ nên sử dụng Western Union để gửi tiền cho ai đó mà bạn biết và xác minh rằng không ai đang mạo nhận cá nhân đó. Đặc biệt là nếu bạn chưa bao giờ làm ăn với người nào đó, hãy nhớ rằng tiền sẽ được giải ngân tốt và quyết định xem nó có đáng bị rủi ro hay không. Ngay cả khi bạn đã từng làm việc với người nhận trước đây, thì đó không phải là một cược an toàn: Các mưu đồ chuyển tiền làm cho bạn cảm thấy thoải mái với các giao dịch ngày càng lớn, và cuối cùng bạn sẽ phải chịu những tổn thất đáng kể.

Các scams thông thường

Các trò gian lận phổ biến nhất liên quan đến ai đó muốn mua những gì bạn bán trực tuyến. Người mua có thể gửi thanh toán cho bạn và sau đó yêu cầu bạn chuyển tiền lại hoặc gửi tiền của Western Union.

Trong những tình huống đó, có một cơ hội tốt để bạn được lái xe. Làm thế nào để họ thuyết phục bạn gửi tiền lại? Các nghệ sỹ Côn đã làm tốt những gì họ làm, và họ thuyết phục mọi người gửi tiền mỗi ngày.

Các lá cờ đỏ của các trò gian lận phổ biến bao gồm:

Một người mua gửi cho bạn thêm tiền (nhiều hơn giá mua) để trang trải chi phí vận chuyển, đặc biệt đối với các mặt hàng đắt tiền.

• Một người nào đó ở bên ngoài thị trấn "lên kế hoạch" thuê căn hộ của bạn, nhưng mọi thứ đã trôi qua, và họ muốn khoản tiền đặt cọc bảo đảm.
• Người mua của bạn vô tình nhận được séc của thủ quỹ cho số tiền sai, nhưng họ tin tưởng bạn gửi lại bất kỳ số dư nào.
• Ngoài các trò gian lận yêu cầu bạn hoàn lại tiền, kẻ trộm cũng có thể lấy tiền của bạn lên phía trước: Họ bán hàng trực tuyến, yêu cầu thanh toán bằng Western Union hoặc MoneyGram và không bao giờ phân phối.

Nhưng tôi Đã Hoàn Tất!

Bạn có thể tự hỏi làm thế nào có thể mất tiền nếu bạn đã nhận được thanh toán từ người mua của bạn. Thật không may, tiền không di chuyển qua hệ thống ngân hàng nhanh như bạn mong đợi (trừ khi bạn sử dụng chuyển khoản truyền thống).

Nếu bạn nhận được séc-thậm chí là séc "chính thức" hoặc séc-séc-séc có thể bị trả lại vài tuần sau khi bạn gửi tiền.Tuy nhiên, ngân hàng của bạn sẽ thêm số tiền vào số dư tài khoản của bạn và cho phép bạn rút tiền như thể séc là tốt. Nhưng cuối cùng bạn phải chịu trách nhiệm về tất cả các khoản tiền gửi: Nếu séc trả lại sau khi bạn rút tiền mặt, bạn sẽ phải thay thế các quỹ đó bằng cách nào đó.

Tương tự với thanh toán điện tử. Một kẻ lừa đảo có thể gửi tiền vào tài khoản PayPal hoặc Venmo của bạn, và bạn có thể nghĩ rằng tất cả là tốt, nhưng những chi phí đó có thể được đảo ngược.

Người gửi có thể đã sử dụng thẻ tín dụng bị đánh cắp hoặc tài khoản bị tấn công, hoặc anh ta chỉ đơn giản có thể tranh chấp giao dịch. Dù bằng cách nào, bạn sẽ không tìm hiểu về nó cho đến khi bạn đã gửi tiền "tốt" - không thể phục hồi được - cho kẻ lừa đảo.

Làm thế nào họ có đi với nó?

Bạn có thể nghĩ rằng không ai có thể thoát khỏi những mưu đồ này, nhờ kinh nghiệm của chính bạn với hệ thống tài chính. Có thể cho rằng cảnh sát có thể dễ dàng tìm ra kẻ trộm bằng cách sử dụng thông tin từ các tài khoản ngân hàng được sử dụng và giám sát bằng video từ bất cứ nơi nào kẻ trộm lấy tiền. Nhưng trong hầu hết các trường hợp, các cơ quan thực thi pháp luật không thể làm bất cứ điều gì - những kẻ lừa đảo ở nước ngoài và không thể tìm thấy.

Hình thức địa phương:

Thật dễ dàng cho kẻ trộm làm cho bạn ấn tượng rằng họ là địa phương. Họ có thể gửi và nhận tin nhắn văn bản bằng cách sử dụng số địa phương và thậm chí tham khảo vị trí thực tế ("Tôi sẽ gặp bạn tại trạm xăng bên cạnh ngôi nhà màu xanh ở First và Broadway"). Sự xuất hiện cục bộ rất dễ dàng bằng cách sử dụng các công cụ internet như VOIP và Google Street View.

Thực tiễn địa phương:

Hãy nhớ rằng phần còn lại của thế giới có thể trông khác với góc của bạn trên toàn cầu. Bạn có thể có giấy xác minh do chính phủ cấp (chẳng hạn như bằng lái xe), và thậm chí bạn có hộ chiếu do chính phủ Ucraina cấp để nhận dạng. Ở các quốc gia đang phát triển, không phải ai cũng có ID, và họ có thể không cần phải có ID để nhận khoản thanh toán của Western Union. ID giả mạo có thể dễ dàng hơn và ít nhận biết hơn ở những nơi khác. Ngoài ra, người nhận đôi khi chỉ cần một vài chi tiết về giao dịch - có thể là một ID giao dịch, được gọi là MTCN, hoặc "tên" của họ - để đi bộ bằng tiền mặt của bạn. Những kẻ lừa đảo thậm chí còn hứa rằng Western Union có thể thiết lập "cụm từ mật khẩu" cho giao dịch, nhưng điều đó sẽ không có gì bảo vệ.

Mẹo vặt:

Nếu bạn ở Craigslist và ai đó muốn làm bất cứ điều gì ngoài việc mua hoặc bán trực tiếp bằng tiền mặt, hãy giả định họ ở nước ngoài. Nếu bạn đang bán hàng trên eBay (và bất cứ nơi nào khác) và người mua nói bất cứ điều gì về việc bạn gửi tiền cho họ, đó chắc chắn là lừa đảo. Các lựa chọn thay thế cho Western Union

Western Union rất hữu ích cho việc gửi tiền cho những người mà bạn biết nhưng đó không phải là lựa chọn tốt nhất cho việc bán hàng trực tuyến hoặc mua hàng. Là một phương án cuối cùng-với người bán có đủ uy tín để truyền cảm hứng cho sự tự tin - nó có thể hoạt động, nhưng không đặt quá nhiều tiền vào cuộc. Có nhiều cách khác để trả.

Đối với giao dịch Craigslist

, nhấn mạnh vào người mua chỉ có tiền mặt tại địa phương trừ khi bạn có lý do chính đáng để làm khác.Điều đó sẽ loại bỏ bất kỳ chuyển tiền ở nước ngoài. Tất nhiên, an toàn vật lý của bạn quan trọng hơn tiền của bạn, vì vậy chỉ tiến hành kinh doanh ở các vị trí an toàn, trung lập khi bạn sắp xếp mọi thứ trên Craigslist. Đối với bán hàng trực tuyến,

sử dụng dịch vụ để bảo vệ bản thân (và bạn cũng có thể yên tâm với bên kia, điều này có thể khiến thỏa thuận hấp dẫn hơn). Nếu bạn bán trên eBay, có một quy trình giải quyết tranh chấp hoạt động tốt 99 phần trăm thời gian. Chắc chắn, có những câu chuyện kinh dị về eBay và các chính sách của PayPal, nhưng phần lớn thời gian người mua và người bán đi hạnh phúc. Đối với thỏa thuận được tùy chỉnh, hãy thử dịch vụ ký quỹ trực tuyến, có thể giúp cả hai bên tự tin.