Lợi nhuận trên vốn cổ phần cho Nhà đầu tư Bất Động sản

Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu là tỷ lệ phần trăm của khoản hoàn vốn thu được từ bất động sản đầu tư bất động sản liên quan đến vốn chủ sở hữu trong bất động sản. Nó có thể được tính dựa trên quyền sở hữu năm thứ nhất dựa trên tiền đầu tư được chia thành tiền mặt thu được từ tiền thuê, vv

Cũng có thể được tính toán trong các năm tiếp theo dựa trên giá trị dự kiến ​​của tài sản trừ đi số dư thế chấp. Nó sẽ là khoản đầu tư cổ phần hiện tại bạn sẽ có trong tài sản điều chỉnh bởi bất kỳ tăng giá trị và thanh toán của thế chấp.

Tại sao đo ROE trong những năm tới?

Không giống như một số thu nhập từ đầu tư khác, tính toán Trả về đầu tư, số này sẽ đo lường lợi tức của bạn trên số thay đổi. Khoản tiền bạn đưa vào khoản thanh toán trước đây không thay đổi nhưng qua nhiều năm các yếu tố khác lại làm thay đổi lợi tức trên vốn chủ sở hữu. Đó là bởi vì sự thay đổi của bạn. Trước tiên, hãy xem lợi ích bạn tận hưởng trong việc sở hữu tài sản cho thuê:

• Thanh toán khoản vay: Khi bạn tiếp tục thanh toán thế chấp, bạn đang phải trả khoản nợ vay gốc. Vốn chủ sở hữu của bạn tăng lên bởi vì bạn nợ ít hơn so với giá trị.
• Sự đánh giá về giá trị: Nhà bạn đang tăng giá trị theo thời gian. Vì vậy, trong khi bạn đang hạ thấp những gì bạn nợ, bạn cũng đang tăng những gì nó có giá trị. Sự khác biệt giữa hai người đang tăng lên; công bằng.
• Lưu lượng tiền mặt: Hàng tháng bạn sẽ được ngân hàng một số tiền mặt, tiền trả tiền thuê đã được qua các khoản thanh toán thế chấp và chi phí.
• Tiết kiệm thuế thu nhập: Khấu hao là một lợi ích to lớn. Mỗi năm bạn có thể khấu trừ vào thu nhập cho thuê một phần giá trị của cấu trúc như khấu hao. Bạn đã không chi tiêu bất cứ điều gì, nhưng khấu trừ cũng giống như bạn đã có.

Đó là những lợi thế tuyệt vời làm cho bất động sản tốt hơn nhiều so với các tài sản đầu tư khác. Tuy nhiên, chúng ta thấy rằng có một vài trong số đó đang thay đổi vốn chủ sở hữu của chúng ta, vốn đang phát triển nhanh chóng. Hãy xem ví dụ:

Bạn mua một căn nhà cho thuê với giá $ 100, 000 với $ 20,000. Năm mua hàng bạn thấy đó là 100.000 đô la, nhưng bạn chỉ nợ 80.000 đô la Mỹ, vì bạn có khoản thanh toán dưới 20.000 đô la như vốn chủ sở hữu.

Giả sử rằng dòng tiền mặt tích cực hàng năm của bạn là $ 3, 600, hoặc $ 300 mỗi tháng đối với khoản thế chấp và chi phí. ROE của chúng tôi là $ 3, 600 / $ 20, 000, hoặc 0. 18 = 18% Tỷ suất lợi nhuận trên vốn cổ phần. Bạn là một guru đầu tư!

Bây giờ chúng ta hãy nhanh chóng chuyển tiếp mười năm. Bạn đã trả hết khoản thế chấp, và ngôi nhà đã được đánh giá cao về giá trị, bây giờ trị giá 118.000 đô la Mỹ. Số dư của bạn phải trả trong thế chấp đã giảm từ 80.000 đô la xuống còn 66.000 đô la. Bây giờ hãy nhìn vào vốn cổ phần của bạn. $ 118, 000 - $ 66, 000 = 52.000 $, vốn cổ phần mới của bạn trong ví dụ đơn giản của chúng tôi. Bây giờ chúng ta hãy tính lại cho ROE.Bạn đang nhận được nhiều tiền thuê hơn, do đó, dòng tiền của bạn bây giờ là $ 4, 400 mỗi năm. $ 4, 400 / $ 52, 000 = 8. 5% Tỷ suất lợi nhuận trên vốn cổ phần.

Chuyện gì đã xảy ra? Nó đơn giản, vì vốn cổ phần tăng chắc chắn bạn không thể tăng tiền thuê một cách nhanh chóng. Vì vậy, đây vẫn là một sự đầu tư tuyệt vời? Nhìn vào những gì bạn có thể làm bây giờ với $ 52, 000. Có thể là thời gian để bán và reinvest.