Lý do để Bán Quỹ Tương hỗ của Bạn

Chọn bất kỳ tạp chí tài chính nào, đọc phần tiền của tờ báo hoặc tìm kiếm các quỹ tương hỗ trực tuyến và bạn sẽ không gặp vấn đề khi tìm kiếm một quỹ tương hỗ để mua ngay bây giờ. Không có sự thiếu hụt danh sách "các quỹ đầu tư hàng đầu". Mặt khác, có thể không phải là một công việc dễ dàng để tìm một bài viết, blog post hoặc người bán hàng quỹ tương hỗ để cung cấp thông tin giúp bạn quyết định có bán quỹ tương hỗ hay không.

Vì vậy, tại sao bạn nên bán quỹ tương hỗ?

1. Bán Quỹ Tương Trợ để Gặp Mục Tiêu của Bạn

Nếu bạn là một nhà đầu tư quỹ tương hỗ, bạn có thể mua các quỹ tương hỗ bằng cách sử dụng cách tiếp cận phân bổ tài sản gắn liền với mục đích (ví dụ như nghỉ hưu, giáo dục đại học của trẻ em). Khi bạn tiến bộ dọc theo con đường hướng đến mục tiêu, cần phải có thay đổi trong phân bổ nội dung. Ví dụ, nếu con em của bạn đang theo học đại học, bạn có thể quyết định điều chỉnh danh mục đầu tư của bạn để phân bổ bảo thủ hơn để giảm nguy cơ mất tiền mà bạn đã dành cho học phí đại học. Trong trường hợp này, bạn sẽ bán một phần vốn cổ phần của mình và mua thêm các quỹ lẫn nhau về thu nhập cố định.

2. Bán quỹ tương hỗ của bạn nếu bạn thấy Phong cách Trôi dạt

Nếu bạn mua một quỹ tương hỗ đặc biệt để lấp đầy phần cổ phiếu vốn nhỏ trong nước của danh mục đầu tư của bạn và xuống đường, bạn phát hiện ra rằng quỹ này đã phát triển một trọng lượng đáng kể đối với đầu tư khác phong cách, chẳng hạn như vốn cổ phần lớn trong nước, sau đó bạn có thể muốn bán quỹ tương hỗ của bạn.

Vấn đề thay đổi kiểu đầu tư này được gọi là "phong cách trôi dạt. "

Phong cách trôi dạt có thể là một vấn đề khôn lanh. Bạn nên tiếp tục nghiên cứu và đánh giá quỹ tương hỗ của bạn để phát hiện ra phong cách này trôi dạt bởi vì bạn có thể vô tình có tiếp xúc quá nhiều trong một khu vực của thị trường. Phong cách trôi dạt có thể khiến bạn quá cân trong một lớp học đầu tư và thừa cân ở khác, do đó thay đổi đặc điểm rủi ro / lợi ích của danh mục đầu tư của bạn.

3. Bán Quỹ Tương Trợ của Bạn nếu Quản lý Quỹ Thay đổi

Một lý do khác bạn nên cân nhắc bán quỹ tương hỗ của mình là nếu người quản lý quỹ này rời khỏi vị trí lãnh đạo. Nhiều nhà đầu tư mua một quỹ tương hỗ do hồ sơ theo dõi của một người quản lý quỹ đặc biệt. Chẳng hạn, nhớ Peter Lynch, giám đốc nổi tiếng của Quỹ Fidelity Magellan cho đến năm 1990? Nhiều nhà đầu tư đã mua vào Fidelity Magellan Fund nhờ phong cách đầu tư độc đáo của Peter Lynch và thành công của nó, chỉ để thất vọng với kết quả không mấy tốt đẹp (hoặc, ít nhất, cũng không phải là lợi nhuận sao) sau khi nghỉ hưu.

Khi người quản lý quỹ hưu trí nghỉ hưu, hoặc nếu không sẽ theo đuổi các nỗ lực khác, và người quản lý thay thế nhập vào nếp gấp, người quản lý mới có thể có triết lý khác với người quản lý đã rời bỏ gần đây.Vì lý do này, người quản lý quỹ có thể cải tiến danh mục đầu tư, tạo ra doanh thu mà ít nhất có thể dẫn đến phân phối lợi nhuận vốn không mong muốn. Nếu người quản lý quỹ của bạn bỏ đi, coi đó là dấu hiệu của một chiến lược thay đổi và xem xét việc bán quỹ tương hỗ của bạn.

4. Bán Quỹ Tương hỗ của bạn nếu nó liên tục mất Máu

Nếu bạn mua một quỹ tương hỗ lớn trong nước, bạn có thể mong đợi rằng quỹ này, theo thời gian, sẽ vượt trội hơn chuẩn của nó.

Trong trường hợp này, bạn có thể mong đợi rằng một quỹ tương hỗ lớn trong nước sẽ tốt hơn S & P 500 - nếu không, bạn chỉ cần mua một quỹ chỉ số S & P 500, phải không? Nếu quỹ của bạn luôn hoạt động kém hơn so với chuẩn, hãy cân nhắc việc bán quỹ tương hỗ của bạn và mua một quỹ khác được quản lý tích cực, hoặc có lẽ, hãy mua bản chuẩn thông qua một quỹ đầu tư chỉ số.

Bán Quỹ Tương Trợ của Bạn - Một Mẩu Lời khuyên Cuối cùng

Nếu bạn là nhà đầu tư dài hạn, và bạn tin vào một chiến lược mua và nắm giữ, điều quan trọng cần nhớ là chiến lược mua và nắm giữ của bạn không có ý nghĩa rằng bạn không bao giờ nên bán quỹ tương hỗ của bạn. Giữ liên lạc với quỹ của bạn, hoặc thông qua nghiên cứu (ngoài kiểm tra hiệu suất hàng năm) hoặc một chuyên gia tài chính đáng tin cậy. Có lẽ … có thể … bạn sẽ tìm thấy lý do để bán quỹ tương hỗ của bạn và thay thế nó bằng một giải pháp thay thế đáp ứng tốt hơn nhu cầu của bạn.