Video: Đọc hiểu ngôn ngữ kinh doanh (P3): Bảng lưu chuyển tiền tệ 2024
Nếu bạn đang tìm kiếm một công việc tại nhà, một công việc chuyển tiền dường như hấp dẫn. Công việc dễ dàng: Tất cả bạn phải làm là thanh toán các khoản thanh toán bằng cách gửi tiền vào tài khoản của bạn và gửi tiền cho người khác.
Thật không may, những "công việc" này thường là những trò gian lận. Lấy vị trí đó có thể dẫn đến mất tiền kiếm được khó khăn (và tiền bạn thậm chí không có) cũng như các khoản phí hình sự tiềm ẩn.
Mọi thứ có thể xuất hiện tốt trong một thời gian, nhưng sớm hay muộn mọi thứ trở nên xấu xí.
Kháng cáo
Các chi tiết thay đổi theo từng hoạt động, nhưng hầu hết các vụ lừa đảo công việc chuyển tiền đều có những đặc điểm tương tự: Bạn phải cắt giảm mọi thứ mà doanh nghiệp chuyển tiền chuyển đến cho bạn và bạn có thể làm việc ở nhà. Bạn không cần những kỹ năng và đào tạo nâng cao, và tiềm năng thu nhập cao hơn đáng kể so với bất cứ điều gì bạn kiếm được trong quá khứ (nhiều hơn thu nhập trung bình quốc gia và thường là 6 con số hàng năm).
Điều gì có thể sai? Nếu nó nghe quá tốt là đúng, có thể nó là.
Làm thế nào Bạn Lose
Có những rủi ro đáng kể để nhận một công việc chuyển tiền. Hầu hết các khoản thanh toán bạn thực hiện trong những công việc đó đều không thể đảo ngược được: Bạn không thể hủy thanh toán hoặc thu lại tiền của bạn. Tuy nhiên, trừ khi bạn gửi tiền mặt, các khoản tiền gửi bạn thực hiện có thể được đảo ngược.
Bạn sẽ bị lừa: Những hoạt động này thường là những trò gian lận, và bạn chắc chắn sẽ mất tiền ở một số điểm.
Khi thanh toán đến và đi qua tài khoản của bạn, bạn và ngân hàng của bạn sẽ được đào tạo để xem các giao dịch này là các sự kiện thông thường. Ngân hàng sẽ giải ngân cho bạn một cách nhanh chóng (hoặc ít nhất là tạo ra tiền cho bạn) và bạn sẽ có thể chuyển tiếp thanh toán ngay sau khi nhận được chúng.
Kết thúc: Một ngày nào đó, sẽ có một khoản thanh toán lớn và bạn sẽ chuyển tiếp khoản thanh toán mà không phải do dự.
Tuy nhiên, phải mất thời gian để các ngân hàng nhận ra rằng khoản tiền gửi sẽ không rõ ràng và không có gì đảm bảo rằng bạn sẽ nhận được các khoản tiền đó. Ngân hàng của bạn sẽ đảo ngược khoản tiền gửi không hợp lệ từ tài khoản của bạn - nhưng bạn đã chuyển khoản thanh toán. Do đó, bạn sẽ mất tiền trong hợp đồng và số dư tài khoản của bạn có thể bị âm. Ngoài ra (nếu bạn không gửi khoản thanh toán bị trả lại), khoản thanh toán bạn nhận được sẽ bị báo cáo là gian lận và sẽ bị từ chối.
Thông tin cá nhân: Khi đăng ký làm việc, bạn có thể phải cung cấp thông tin cá nhân nhạy cảm. Là một phần của "quy trình tuyển dụng", bạn có thể cần phải xác minh Số an sinh xã hội, thông tin tài khoản ngân hàng và các chi tiết cá nhân khác để kiểm tra và các yêu cầu khác. Những yêu cầu này có vẻ hợp lý vì bạn đang xử lý tiền. Tuy nhiên, thông tin đó có thể được sử dụng để ăn cắp tiền từ tài khoản của bạn hoặc ăn cắp danh tính của bạn.
Chi phí hình sự: Ngoài việc mất tiền, bạn có thể phải chịu án phí hình sự vì tham gia vào hoạt động rửa tiền.
Rửa tiền
Trong một số trường hợp, việc chuyển tiền là một phần của hoạt động rửa tiền bất hợp pháp. Rửa tiền là việc thực hiện các khoản tiền thu được bất hợp pháp và đưa các quỹ này vào các tài khoản hợp pháp để có thể chi tiêu số tiền đó trong hệ thống tài chính chủ đạo.
Bọn tội phạm trên thế giới muốn có được thu nhập của họ vào tài khoản cá nhân của họ, nhưng họ không thể chỉ cần thực hiện chuyển lừa đảo từ các tài khoản bị hack vào tài khoản riêng của họ - các nhà điều tra sẽ nhanh chóng tìm ra người đứng đằng sau tội ác này. Tương tự như vậy, họ không thể ký quỹ một khoản tiền lớn của tiền mặt mà không một doanh nghiệp hợp pháp hoặc nguy cơ tăng cờ đỏ (ngân hàng, những người thu thuế, và nhà quản lý sẽ muốn biết về nguồn gốc của những quỹ).
Money la: Khi bạn làm công việc chuyển tiền và giúp bọn tội phạm rửa tiền, bạn đang được biết đến như là một “con la tiền. "Nhiệm vụ của bạn là giấu nguồn gốc của bọn tội phạm. Bởi vì tài khoản cá nhân của bạn sạch sẽ (không được biết là có liên quan đến hoạt động tội phạm), tiền bạn gửi vào hệ thống ngân hàng và không ai nghi ngờ. Những khoản tiền này được đào thoát trở lại cho bọn tội phạm mà không có bất kỳ vấn đề gì (bọn tội phạm không gặp bất kỳ vấn đề gì, nhưng bạn sẽ).
Thanh toán chán nản: Khi bọn tội phạm nhận được tiền thông qua các kênh ngân hàng tiêu chuẩn, thật khó để các nhà chức trách xem họ kiếm tiền như thế nào. Không có khoản tiền huy động gây bất ngờ được thực hiện với một túi duffel đầy tiền mặt, và không có sự rút lui từ một doanh nghiệp đang được điều tra. Thay vào đó, người nhận nhận được đồng lương cũ, đơn đặt hàng tiền hoặc chuyển khoản ACH - giống như một người có thu nhập bình thường.
Người rửa tiền: Bạn gửi tiền cho ai khi bạn làm việc chuyển tiền bất hợp pháp? Không thể biết, nhưng những người rửa tội thông thường bao gồm các tổ chức khủng bố, tin tặc, tài sản bị đánh cắp và nhẫn ma túy, và những người khác.
Bạn có thể lấy lại tiền của bạn?
Khi ngân hàng của bạn bắt đầu và khoản tiền gửi vào tài khoản của bạn bị đảo ngược, bạn sẽ không có cách nào để lấy lại tiền từ "chủ nhân" của bạn. "Nếu họ thậm chí đáp ứng mọi yêu cầu của bạn, bạn sẽ bị xâu chuỗi hoặc yêu cầu làm những việc nguy hiểm khác.
Khiếu nại với ngân hàng của bạn? Bạn có thể báo cáo vấn đề để ngân hàng của bạn, nhưng bạn đã uỷ quyền chuyển ra khỏi tài khoản của bạn, và bạn có thể có tiền rút để mua thư chuyển tiền hoặc chuyển tiền tại các trung tâm. Do đó, có thể không có bất kỳ lỗi nào cho ngân hàng để khắc phục (vì bạn là người duy nhất truy cập vào tài khoản của bạn).
Cơ quan pháp luật? Bạn có thể báo cáo vấn đề này cho cơ quan thực thi pháp luật, nhưng những người mà bạn đang giao dịch có nhiều khả năng ở nước ngoài hoặc nếu không tìm thấy. Chính quyền địa phương có thể làm một bản báo cáo (bạn cần có một bản sao để nhận được một số khoản trợ cấp nhất định), nhưng thông thường họ không có các nguồn lực để điều tra những tội ác này. Nếu ngân hàng của bạn không thu hồi khoản tiền, bạn có thể cố gắng đưa ra hành động pháp lý chống lại "chủ nhân" của bạn, nhưng tỷ lệ thành công là khá thấp.
Lời khuyên cho công việc chuyển tiền
Hãy thận trọng khi nhận công việc chuyển tiền. Hãy tự hỏi những câu hỏi sau, và sau đó quyết định xem cơ hội có hợp lý hay không nếu có vẻ nguy hiểm.
- Loại hình kinh doanh nào sẽ thuê một người lạ hoàn toàn trực tuyến để xử lý tiền của họ?
- Bạn có được trả một mức hợp lý cho công việc bạn đang làm, hoặc là quá tốt để được đúng sự thật?
- Loại hình doanh nghiệp nào cần để thu tiền qua tài khoản ngân hàng cá nhân của bạn - họ có tài khoản kinh doanh cho những nhu cầu đó không?
- Bạn có bao nhiêu rủi ro khi gửi tiền cho ai đó mà bạn không biết?
Các yếu tố của hợp đồng bất động sản hợp pháp hợp pháp
Cần có một số yếu tố nhất định để thực hiện hợp đồng bất động sản hợp lệ hợp pháp. Những điều này được giải thích trong bài viết này một cách chi tiết.
Luật gì khiến phân biệt đối xử trong việc làm bất hợp pháp?
Quan tâm đến việc biết luật liên bang chính ở Hoa Kỳ làm cho việc phân biệt đối xử với nhân viên và người nộp đơn là bất hợp pháp? Dưới đây là một bản tóm tắt của pháp luật.
Khi bắt đầu tìm kiếm việc làm khi bạn di chuyển
Lời khuyên và đề xuất về thời gian tốt nhất để bắt đầu tìm kiếm việc làm khi bạn đang định di dời, cũng như các lời khuyên về cách đi săn công việc lâu dài.