Chứng khoán Công ty Cổ phần Bảo vệ Đầu tư - SIPC < Công ty Cổ phần Bảo vệ Đầu tư Chứng khoán (SIPC) bảo vệ Bạn

Như tôi đã thảo luận trong phương pháp tổ chức đầu tư của tôi, có một số cách để giữ các khoản đầu tư của bạn. Hầu hết các nhà đầu tư thông thường sở hữu cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ và các chứng khoán khác thông qua tài khoản môi giới của họ, thường là một tài khoản ký quỹ. Kết quả là chính công ty sở hữu cổ phần và giữ nó thay mặt cho khách hàng của họ. Khi điều này xảy ra, cổ phần được cho là được giữ trong "tên đường phố".

Nếu và khi một công ty môi giới bị phá sản, nếu không được bảo vệ từ SIPC, khách hàng sẽ mất tất cả tài sản của họ và sẽ bị xóa sổ mặc dù doanh nghiệp họ nắm giữ, các công ty như Coca-Cola hay Berkshire Hathaway, hoàn toàn khỏe mạnh. Chứng khoán cổ phiếu vật lý, mặt khác, có thể bị mất ngoài là một rắc rối để đăng ký, đặt trong một hộp tiền gửi an toàn, quay trở lại khi bán, và được đăng ký lại cho chủ sở hữu mới. Biết được điều này, chính phủ đã thành lập Công ty Bảo vệ Các nhà đầu tư Chứng khoán - SIPC vào năm 1970 thông qua Đạo luật Bảo vệ Các nhà đầu tư Chứng khoán. Đây không phải là cơ quan của chính phủ liên bang, mà thay vào đó là một tổ chức thành viên, nơi mà mỗi tổ chức tài chính là một bộ phận của hệ thống này sẽ chi trả cho hệ thống.

SIPC không bảo vệ các nhà đầu tư khỏi những tổn thất do đầu tư của họ. Tất cả những gì nó làm là thay thế nhiều khoản đầu tư được giữ trong tài khoản của họ nếu người môi giới hoặc tổ chức tài chính của họ bị phá sản.

Đó là nó. Nếu bạn sở hữu 500 cổ phần của General Electric trước khi phá sản, tất cả những gì bạn sẽ nhận được là 500 cổ phần của General Electric trong một tài khoản môi giới mới tại tổ chức bạn lựa chọn sau khi phá sản được sắp xếp bởi các nhân viên SIPC. Nó đơn giản mà. Trong khi chờ đợi, GE có thể lên, nó có thể xuống, hoặc nó có thể đã đi đâu.

SIPC hoạt động như thế nào và đầu tư nào được bao phủ

Điều quan trọng là phải hiểu những gì SIPC không đề cập đến. Theo trang web chính thức, "SIPC không bao gồm các cá nhân đang bán cổ phiếu vô giá trị và chứng khoán khác. SIPC giúp các cá nhân có tiền, chứng khoán và các chứng khoán khác bị đánh cắp bởi một người môi giới hoặc có nguy cơ khi môi giới thất bại vì những lý do khác ". Họ cũng nói tiếp:

Khi SIPC tham gia.

• Khi một công ty môi giới không thanh toán cho khách hàng tiền mặt và chứng khoán bị thiếu trong tài khoản khách hàng, SIPC thường yêu cầu một tòa án liên bang chỉ định một người được ủy thác để thanh lý công ty và bảo vệ khách hàng của mình. Với sự thất bại của công ty môi giới nhỏ hơn, SIPC đôi khi giao dịch trực tiếp với khách hàng. Nhà đầu tư đủ điều kiện để SIPC giúp đỡ.
• SIPC hỗ trợ hầu hết khách hàng của các công ty môi giới không thành công khi tài sản bị thiếu từ các tài khoản khách hàng.(Một danh sách các nhà đầu tư không đủ tiêu chuẩn có thể được tìm thấy trong câu hỏi thứ tư trong phần tiếp theo của cuốn sách nhỏ này). Các khoản đầu tư được bảo vệ bởi SIPC.
• Tiền mặt và chứng khoán - chẳng hạn như cổ phiếu và trái phiếu - được giữ bởi một khách hàng tại một công ty môi giới gặp khó khăn về tài chính được bảo vệ bởi SIPC. Trong số các khoản đầu tư không đủ điều kiện để bảo vệ SIPC là các hợp đồng tương lai hàng hóa và tiền tệ, cũng như hợp đồng đầu tư (chẳng hạn như hợp danh hạn chế) mà không được đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Ủy ban Chứng khoán Hoa Kỳ theo Đạo luật Chứng khoán năm 1933. Điều khoản của SIPC Cứu giúp.
• Khách hàng của một công ty môi giới thất bại nhận lại tất cả các chứng khoán (như cổ phiếu và trái phiếu) đã được đăng ký trong tên của họ hoặc đang trong quá trình đăng ký. Sau bước đầu tiên, tài sản của khách hàng còn lại của công ty sau đó được phân chia trên cơ sở tỷ lệ phần trăm với các quỹ được chia sẻ theo tỷ lệ yêu cầu. Nếu không có đủ tiền trong tài khoản khách hàng của công ty để đáp ứng yêu cầu bồi thường trong các giới hạn này, quỹ dự trữ của SIPC được sử dụng để bổ sung cho việc phân phối, tối đa 500.000 USD cho mỗi khách hàng, trong đó tối đa 100.000 USD cho tiền mặt tuyên bố. Các khoản tiền bổ sung có thể sẵn có để đáp ứng phần còn lại của các khiếu nại của khách hàng sau khi tính đến chi phí thanh lý của công ty môi giới. Chuyển khoản hoạt động như thế nào.
• Trong một công ty môi giới không thành công có hồ sơ chính xác, người ủy thác do Toà án chỉ định và SIPC có thể sắp xếp để có một số hoặc toàn bộ tài khoản của khách hàng chuyển sang công ty môi giới khác. Khách hàng có tài khoản được chuyển giao sẽ được thông báo ngay lập tức và sau đó có thể lựa chọn ở lại công ty mới hoặc chuyển sang môi giới khác mà họ lựa chọn. Cách thức xác nhận quyền sở hữu.
• Thông thường, khi SIPC yêu cầu tòa đưa một công ty môi giới gặp khó khăn trong thanh lý, tài khoản của khách hàng sẽ được tính vào "ngày nộp đơn. "Bất cứ khi nào có thể, các cổ phiếu thực tế và các chứng khoán khác thuộc sở hữu của một khách hàng được trả lại cho họ. Để thực hiện việc này, các quỹ dự trữ của SIPC sẽ được sử dụng, nếu cần, để mua chứng khoán thay thế (như cổ phiếu) trên thị trường mở. Thay đổi hoặc gian lận thị trường tại công ty môi giới thất bại (hoặc ở nơi khác) sẽ luôn luôn có thể dẫn đến việc các chứng khoán quay trở lại đã mất một chút hoặc thậm chí tất cả giá trị của họ. Trong các trường hợp khác, chứng khoán có thể có giá trị gia tăng. Sẽ mất bao lâu để nhận được khoản đầu tư của bạn Nếu SIPC phải Bước vào và giải quyết một vụ phá sản bằng môi giới?

Các SIPC tiếp tục nói, "Hầu hết khách hàng có thể mong đợi nhận được tài sản của họ trong một đến ba tháng.Khi hồ sơ của công ty môi giới là chính xác, giao hàng của một số chứng khoán và tiền mặt cho khách hàng có thể bắt đầu ngay sau khi ủy thác nhận được các mẫu yêu cầu bồi thường đã hoàn thành từ khách hàng, hoặc thậm chí sớm hơn nếu người được ủy thác có thể chuyển các tài khoản của khách hàng sang một đại lý môi giới khác.Cũng không phải là hiếm khi sự chậm trễ xảy ra khi công ty môi giới gặp khó khăn hoặc các hiệu trưởng của nó tham gia vào gian lận. "