ĐA dạng hoá và Quỹ Tương hỗ: Làm thế nào để Thực sự Đa dạng hóa

Đa dạng hóa là một trong những khía cạnh quan trọng nhất của đầu tư. Nhưng sự đa dạng hóa chính xác là gì và làm thế nào để đa dạng hoá các quỹ tương hỗ?

Chúng ta có thể so sánh quỹ tương hỗ với ba điều quan trọng nhất về đầu tư bất động sản: vị trí, vị trí và vị trí. Do đó, ba khía cạnh quan trọng của đầu tư vào thị trường vốn là đa dạng hóa, đa dạng hóa và đa dạng hóa.

May mắn cho các nhà đầu tư, đầu tư vào quỹ tương hỗ làm cho công việc đa dạng hóa dễ dàng hơn nhiều so với việc đầu tư vào các chứng khoán riêng lẻ như cổ phiếu và trái phiếu. Các quỹ đã có nhiều quỹ khác nhau, nhưng có một số bẫy thông thường mà bạn có thể rơi vào mà không nhận ra nó.

Sự đa dạng hóa là gì?

Trước khi học cách đa dạng hóa với các quỹ tương hỗ, bạn nên tìm hiểu về định nghĩa và căn bản của đa dạng hóa. Theo từ điển. com, đa dạng hóa được định nghĩa là:

1. hành động hoặc quá trình đa dạng hoá; trạng thái đa dạng.
2. hành động hoặc thực tiễn sản xuất nhiều loại sản phẩm, đầu tư vào nhiều loại chứng khoán khác nhau, bán hàng hoá đa dạng … để sự thất bại hoặc suy thoái kinh tế ảnh hưởng đến một trong số họ sẽ không phải là tai hoạ.

Cụm từ then chốt dành cho nhà đầu tư là: "… để thất bại hoặc suy thoái kinh tế ảnh hưởng đến một trong số họ sẽ không phải là thảm khốc." Nói cách khác, không đặt tất cả trứng vào một giỏ.

Đa dạng hóa!

Nói một cách đơn giản, đa dạng hóa đang lan rộng rủi ro thông qua các loại tài sản khác nhau, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt. Quỹ tương hỗ làm cho việc này dễ dàng.

Đa dạng hóa lợi thế Với Quỹ Tương hỗ

Đa dạng hóa là một trong những lợi thế của việc đầu tư vào các quỹ lẫn nhau và nó có thể giúp nhà đầu tư theo hai cách: đa dạng hóa và đa dạng hóa danh mục đầu tư trong nhiều loại quỹ.

Trước tiên, vẻ đẹp của quỹ tương hỗ là bạn có thể đầu tư vài ngàn đô la vào một quỹ và có thể truy cập ngay vào danh mục đầu tư đa dạng. Nếu không, để đa dạng hoá danh mục đầu tư, bạn có thể phải mua nhiều chứng khoán riêng lẻ. Điều này có thể làm bạn có nhiều rủi ro hơn bạn sẽ tìm thấy trong quỹ tương hỗ.

Ví dụ: nếu bạn có danh mục cổ phiếu riêng lẻ bao gồm từ 20 đến 30 chứng khoán, danh mục này không gần như đa dạng như một quỹ tương hỗ theo dõi S & P 500, bao gồm hơn 500 chứng khoán . Nói cách khác, một quỹ tương hỗ cho phép một nhà đầu tư đa dạng hóa vào nhiều cổ phiếu khác nhau một cách đơn giản và hiệu quả về chi phí.

Đôi khi, khi đa dạng hoá, nó không đủ để đơn giản là sở hữu nhiều cổ phiếu khác nhau.Ví dụ, bạn có thể sở hữu 100 cổ phiếu trong một quỹ tương hỗ, và 100 cổ phiếu đó thuộc về lĩnh vực tài chính (một quỹ tương hỗ ngành). Có nhiều khả năng là khi ngành tài chính đi lên và xuống, thì giá trị của quỹ tương hỗ cũng như thế nào

Điều đó đưa chúng ta đến điểm thứ hai. Một quỹ tương hỗ cũng cho phép đa dạng hóa giữa các kiểu dáng, ngành, quốc gia và bất kỳ sự kết hợp của các loại bảo mật mà bạn có thể tưởng tượng.

Bạn có thể mua một quỹ tương hỗ được đa dạng hóa rộng rãi, hoặc bạn có thể mua một danh mục đầu tư của các quỹ tương hỗ trong các lĩnh vực khác nhau và tạo ra sự đa dạng của riêng bạn.

Bạn có thực sự đa dạng hóa các quỹ tương hỗ?

Trong khi quỹ tương hỗ là một công cụ tuyệt vời để đa dạng hóa, bạn cũng có thể bị mắc phải một sai lầm phổ biến. Nhiều nhà đầu tư nghĩ rằng việc bỏ tiền vào các quỹ tương hỗ khác nhau là đủ đa dạng, nhưng khác nhau không phải lúc nào cũng giống như đa dạng.

Chẳng hạn, bạn có thể đầu tư vào hai quỹ tương hỗ khác nhau, nhưng không thành công nếu cả hai quỹ này đều có cùng một cổ phần. Bạn không thực sự đa dạng hóa bởi vì nếu điều gì đó ảnh hưởng đến chứng khoán trong một quỹ, nó cũng sẽ ảnh hưởng đến quỹ khác.

Để thực sự đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn, bạn cần phải đầu tư vào một quỹ tương hỗ mà không chia sẻ cổ phần với các quỹ khác của bạn.

Hãy cân nhắc việc nắm giữ chỉ số mà bạn đang đầu tư và cố gắng phân phối tiền của mình qua các loại quỹ tương hỗ khác nhau.

Tóm lại, quỹ tương hỗ cho phép đa dạng hóa giữa nhiều cổ phiếu khác nhau đồng thời cho phép đa dạng hóa giữa các ngành, kiểu dáng khác nhau, vv Quỹ tương hỗ cũng có thể đầu tư vào các tài sản khác như trái phiếu , tiền mặt, hoặc hàng hoá như vàng và các kim loại quý khác. Sự đa dạng hóa này cho phép các nhà đầu tư giảm rủi ro của một cổ phiếu hay một ngành cụ thể. Nó cũng mở ra cho bạn những phần thưởng tiềm năng hơn bằng cách cung cấp một sự tiếp xúc rộng rãi hơn đối với các cổ phiếu và ngành khác nhau.

Về cơ bản, sự đa dạng hóa cho phép bạn là một nhà đầu tư để hoàn thành nhiệm vụ chính của bạn, đó là phát triển sự giàu có về tài chính theo thời gian. Đồng thời, bạn đang giảm thiểu rủi ro bằng cách giảm bớt sự biến động. Chỉ cần bao nhiêu quỹ tương hỗ bạn cần để đa dạng hoá phụ thuộc phần lớn vào mục tiêu đầu tư của bạn.

Cập nhật bởi Kent Thune