Video: Lợi Ích Của Việc Đầu Tư Vào Quỹ Mở 2024
Quỹ tương hỗ là một hình thức đầu tư rất phổ biến - nhưng liệu họ có đầu tư tốt? Câu trả lời phụ thuộc vào quỹ tương hỗ cụ thể mà bạn đang nói tới, và bạn đã làm gì để xác định xem quỹ có phù hợp với mục đích và mục tiêu của bạn không.
Dưới đây là sáu điều bạn cần biết để xác định những loại quỹ tương hỗ có thể là một khoản đầu tư tốt cho bạn.
1. Quỹ tương hỗ là gì
Có hơn 7.000 quỹ tương hỗ, mỗi mục tiêu có mục tiêu và mục tiêu khác nhau. Một số đầu tư vào trái phiếu, một số trong cổ phiếu. Một số quỹ cân bằng sở hữu cả trái phiếu và cổ phiếu. Một số là bảo thủ, một số là tích cực. Một số được cấu trúc để tạo ra cổ tức và thu nhập từ lãi, những người khác đầu tư cho sự tăng trưởng.
Một trong những lợi thế của một quỹ tương hỗ là nó cho phép bạn nắm bắt thu nhập của một phân khúc thị trường toàn bộ mà không cần phải mua và bán cổ phiếu cá nhân và trái phiếu.
Chẳng hạn, nếu bạn mua một quỹ chỉ số S & P 500, bạn sẽ có được lợi tức trên thị trường cổ phiếu của S & P 500, mà không phải mua tất cả 500 cổ phiếu. Khả năng đa dạng hóa trong nhiều khoản đầu tư với việc mua một quỹ duy nhất là một trong những lý do chính mà quỹ tương hỗ rất phổ biến.2. Làm thế nào Chi phí Quỹ Tương hỗ
Chi phí đầu tư thấp hơn mà bạn phải trả, lợi nhuận của bạn càng cao. Bạn có thể nghiên cứu chi phí của một quỹ tương hỗ bằng cách xem xét tỷ lệ chi phí của quỹ đó luôn được tiết lộ trong bản cáo bạch quỹ - và ngày nay có thể được tìm thấy trực tuyến.
Bạn sẽ muốn tìm kiếm các khoản tiền có mức phí thấp (lý tưởng là dưới 1%). Thời gian của bạn tốt hơn dành cho việc nghiên cứu kiểu này hơn là cố gắng tìm quỹ có lợi nhuận cao nhất năm ngoái. Kết quả năm ngoái không có dấu hiệu cho thấy những gì có thể xảy ra trong năm nay. Bạn muốn có một quỹ đầu tư liên tục theo mục đích và mục đích của nó và có lệ phí thấp.
3. Cách để Tìm Quỹ tốt nhất
Morningstar là công ty cung cấp số liệu thống kê và nghiên cứu về các quỹ tương hỗ. Một khi bạn đã thu hẹp được loại quỹ phù hợp với mục tiêu của mình, nghiên cứu của họ cho thấy có một cách chứng minh để tìm quỹ có nhiều khả năng có hiệu quả tốt nhất. Đó là bằng cách tìm quỹ trong mỗi loại có mức phí thấp nhất.Ví dụ: nếu bạn muốn có quỹ tăng trưởng quốc tế, đừng tìm kiếm quỹ có lợi nhuận cao nhất trong năm ngoái, hãy tìm kiếm quỹ tăng trưởng quốc tế có tỷ lệ chi phí thấp nhất.
3. Cách để Tìm Quỹ tốt nhất
Nó trả tiền để tìm hiểu sự khác biệt giữa đầu tư chủ động và thụ động.
Tóm lại, tích cực quản lý quỹ hỗ tương trong và ngoài chứng khoán, trong khi các quỹ thụ động mua và nắm giữ một bộ chứng khoán cụ thể. Mặc dù từ một năm nay một số quỹ quản lý tích cực tốt hơn các đối tác bị động, các nghiên cứu học thuật cho thấy về lâu dài, như một nhóm quản lý thụ động các quỹ tốt hơn những người cùng nhóm quản lý tích cực của họ.
5. Cách sử dụng các quỹ có hiệu quả nhất
Quỹ tương hỗ có thể là một khoản đầu tư hiệu quả khi sử dụng để xây dựng một danh mục theo mô hình phân bổ tài sản. Theo thuật ngữ đơn giản, mô hình phân bổ tài sản của bạn cho bạn biết số tiền của bạn nên ở trong cổ phiếu so với trái phiếu, và sau đó trong các cổ phiếu nên có bao nhiêu trong các cổ phiếu của U. so với các cổ phiếu quốc tế.
Một khi bạn có một mô hình phân bổ, bạn sẽ chọn một gia đình quỹ tương hỗ để làm việc.
Tôi khuyên bạn nên bắt đầu với danh sách các quỹ chỉ số tốt nhất của tôi. Sau đó bạn chọn một quỹ tương hỗ để điền vào từng loại tài sản; ví dụ như một quỹ chỉ số S & P 500 cho cổ phiếu của U. S., một quỹ chỉ số chứng khoán quốc tế để điền vào danh mục đầu tư quốc tế của bạn, và một quỹ tổng hợp thị trường trái phiếu cho phần trái phiếu.
Kế hoạch phân bổ tài sản này phải phù hợp với mục tiêu của bạn. Nếu bạn đang đầu tư tiền hưu trí mà bạn sẽ không cần phải liên lạc trong 20 năm, bạn có thể chọn một quỹ tích cực hơn như một quỹ cổ phần, và để nó một mình. Nếu bạn nghỉ hưu trong một vài năm sau đó có tất cả tiền của bạn trong một quỹ cổ phần có thể không phải là một ý tưởng tốt. Thay vào đó, bạn có thể muốn xem xét một quỹ cân bằng. Sẽ rất hữu ích khi sử dụng một quy mô rủi ro đầu tư để phân loại quỹ và phù hợp với mục tiêu của bạn.
6. Quỹ tương hỗ và Hưu trí
Một số quỹ tương hỗ được thiết kế để tạo ra thu nhập hàng tháng hoặc hàng quý. Một số gia đình quỹ tương hỗ đã tạo ra một loạt quỹ hưu trí cho mục đích này. Tôi nghĩ rằng đây là những lựa chọn tốt cho người đang nghỉ hưu, những người muốn quản lý tiền của mình.
Các quỹ tương hỗ khác được gọi là quỹ thu nhập cổ tức tập trung vào việc tối đa hoá thu nhập bằng cách lựa chọn cổ phiếu trả cổ tức.
Hầu hết các loại quỹ tương hỗ có thể là một lựa chọn tốt trong thời gian nghỉ hưu nếu bạn chọn họ như là một phần của kế hoạch thu nhập hưu trí toàn diện, và biết làm thế nào và khi nào để cân bằng lại hoặc bán cổ phần khi cần thiết để tạo ra tiền mặt mà bạn sẽ cần thu hồi.
Dòng dưới cùng
Quỹ tương hỗ là một khoản đầu tư tốt nếu bạn chọn các quỹ với mức phí thấp phù hợp với mục tiêu và mục đích của bạn.
Quỹ đầu tư tốt nhất < < Quỹ đầu tư tốt nhất < < Quỹ đầu tư tốt nhất
Tìm hiểu Làm thế nào để Tìm các quỹ tốt nhất Thực hiện Mutual
Nghiên cứu cho thấy có một cách chắc chắn lửa để tìm quỹ tương hỗ hiệu quả tốt nhất. Đây là những gì bạn cần tìm kiếm khi tìm kiếm.
Tìm hiểu Làm thế nào một người thuê tương lai trở thành người thuê nhà thực tế
Người thuê nhà tương lai phải trải qua nhiều bước trước khi họ trở thành người thuê nhà người thuê thực tế. Dưới đây là 8 bước từ lần gọi điện thoại đầu tiên.