Làm thế nào để Xác minh Lừa đảo Kiểm tra - Ví dụ về Scams

Séc ngân hàng thường được coi là an toàn, và đó là điều làm cho họ hoàn hảo cho các trò gian lận. Cho dù bạn đang bán hàng trực tuyến hoặc trực tiếp, thì séc của người thu ngân đáng được chú ý nhiều hơn. Làm quen với những lá cờ đỏ phổ biến nhất, và bạn sẽ cải thiện rất nhiều cơ hội tránh gian lận.

Gian lận Kiểm soát An toàn và Người thu ngân

Tại sao séc của người thu ngân lại an toàn? Khi họ hợp pháp, họ cung cấp quỹ được đảm bảo: bạn không phải lo lắng về việc kiểm tra cá nhân bị trả lại, và bạn sẽ có thể sử dụng tiền từ séc trong một ngày làm việc (ít nhất là $ 5 000 đầu tiên có sẵn).

Thật không may, séc của thủ quỹ ít an toàn hơn trước đây. Nếu bạn không biết và tin tưởng người mua, bạn không thể giả định rằng séc ngân hàng chỉ tốt bằng tiền mặt.

Một hình thức kiểm tra thủ quỹ điển hình

Hình thức kiểm tra thủ quỹ phổ biến nhất giống như sau: "người mua" muốn mua một sản phẩm và sẽ sử dụng séc của thủ quỹ. Vì bất kỳ lý do nào, người mua có séc đã phát hành với số tiền vượt quá giá mua. Sau đó, người mua muốn người bán "chỉ cần đi trước" và gửi séc. Cuối cùng, người mua yêu cầu bạn trả lại số tiền vượt mức, thông thường bằng tiền mặt hoặc bằng chuyển khoản ngân hàng hoặc qua Western Union (khoản tiền hoặc trực tiếp quay lại người mua hoặc bên thứ ba).

- Lưu ý các yếu tố chính:

Séc ngân hàng hoặc lệnh chuyển tiền được sử dụng (họ có thể trả bằng bất kỳ cách nào khác không?)

1. Bạn nhận được nhiều hơn bạn yêu cầu
2. Bạn nghĩa vụ phải gửi tiền cho người khác
3. Nếu bạn đang phải đối mặt với một tình huống trông như

bất cứ thứ gì như thế này, bạn gần như chắc chắn sẽ đối xử với kẻ trộm. Thời gian là rất quan trọng:

không gửi tiền cho đến khi bạn thấy rằng ngân hàng thanh toán đã thực sự thanh toán ngân quỹ. Đây thường được gọi là thời điểm kiểm tra "xóa", nhưng thuật ngữ đó có thể gây nhầm lẫn - ngay cả đối với nhân viên ngân hàng. Khoản tiền từ séc ngân phiếu sẽ được cung cấp cho bạn để thu hồi trong vòng một ngày làm việc, nhưng điều đó không có nghĩa là ngân quỹ thực sự chuyển đến ngân hàng của bạn.

Quy trình này có thể mất vài ngày làm việc hoặc lâu hơn. Bạn càng ít biết về người mua của bạn, bạn càng phải đợi lâu.

Séc ngân sách cao su:

Các thủ đoạn lừa đảo của người thu ngân hoạt động bởi vì mọi người đều tin rằng họ an toàn - nếu ngân hàng cho phép bạn lấy tiền mặt thì séc phải tốt, phải không? Thật không may, ngân hàng của bạn tạo giả định rằng séc sẽ được tốt, nhưng trách nhiệm cuối cùng là của bạn. Ví dụ: nếu bạn lấy tiền (để gửi cho người gửi hàng), bạn sẽ phải thay thế số tiền đó. Trong một số trường hợp, nạn nhân mất hàng trăm ngàn đô la. Khi ngân hàng của bạn phát hiện ra rằng séc là không có thật, tiền gửi sẽ bị đảo ngược - có thể để lại cho bạn số dư tài khoản âm.Với tài khoản ngân hàng rỗng, bạn sẽ kết thúc việc trả lại séc và mất các khoản thanh toán quan trọng khác. Bảo vệ bản thân

Có thể làm một số việc để tự bảo vệ mình:

Không bao giờ chấp nhận séc nhiều hơn bạn yêu cầu

1. Nếu có thể, hãy đến ngân hàng với bất kỳ ai trả tiền cho bạn và xem chúng nhận được séc của người thu ngân từ nhân viên bán hàng (đứng sát với họ nên không có "switcharoo")
2. Xác nhận ngân quỹ của bất kỳ séc hoặc lệnh chuyển tiền nào mà bạn nhận được, nhưng hãy nhớ rằng đây không phải là một thủ thuật không thể đánh lừa chỉ cần tiết lộ một số tội phạm sloppier)
3. Nhấn mạnh vào các hình thức thanh toán khác mà bạn biết là đáng tin cậy hơn (như chuyển khoản ngân hàng) nhưng hãy cẩn thận khi đưa ra thông tin tài khoản ngân hàng của bạn
4. Chỉ đối phó với người mua địa phương trên Craigslist và các trang web tương tự, và nhấn mạnh vào thanh toán bằng tiền mặt nếu bạn không thể đến ngân hàng cùng nhau
5. Kiểm tra bất kỳ séc bạn nhận được, tìm kiếm dấu hiệu rằng đó là một giả mạo (các từ sai chính tả hoặc giấy chất lượng kém mà không có bất kỳ tính năng bảo mật,
6. Tin cậy ruột của bạn và tránh xa tình hình trước khi bạn chấp nhận séc của thủ quỹ. Đôi khi bạn sẽ nhận thấy các đầu mối lẻ cho thấy rắc rối (ví dụ: người dường như không biết nhiều về mặt hàng mà bạn đang bán, nhưng anh ấy mong muốn mua).

Nếu bạn rơi vào trường hợp lừa đảo của người thu ngân, bạn hãy tự làm chủ bản thân - thật không may, các nghệ sỹ khỏa thân rất giỏi về những gì họ làm. Hãy hành động để ngăn ngừa tổn thất thêm, và báo cáo với cảnh sát về tội phạm.

Chọn Kiểm soát Lương của Người Quản lý Tiền mặt

Như với tất cả mọi thứ, bạn phải hỏi liệu tình huống có hợp lý hay không. Tại sao một người mà bạn chưa từng gặp phải ủy thác cho bạn với hàng ngàn đô la? Nếu họ có thể liên lạc với bạn, họ có thể hướng dẫn đầy đủ để ngân hàng phát hành séc ngân sách chính xác. Nếu số tiền quá nhiều trên thực tế là do lỗi của người mua, người mua sẽ không phải trả chi phí 3 đô la (hoặc bất cứ điều gì) để kiểm tra chính xác in thay vì đưa cho bạn (người lạ) cơ hội để giữ tiền mặt thêm?

Cuối cùng, nếu họ có thể bắt kịp số tiền, họ có thể đủ khả năng để trả thêm lệ phí kiểm tra của thủ quỹ để viết một khoản chi phiếu riêng cho "đại lý" hoặc "liên kết" người mà bạn phải chuyển tiền.

Thêm ví dụ

Có rất nhiều cách để sử dụng séc của người thu ngân trong các trò gian lận. Giữ một mắt ra cho bất kỳ tình huống dưới đây (và nhiều hơn nữa). Các nghệ sĩ Côn vẫn tiếp tục thay đổi cách tiếp cận của họ theo thời gian, nhưng đây là một số các tác phẩm kinh điển.

Muôn tiền:

bạn nhận thanh toán và bạn phải gửi khoản thanh toán vào tài khoản của bạn và chuyển tiền cho người khác. Thường được quảng cáo như một công việc kiểm tra tại nhà, những kế hoạch này thường là vấn đề. Trong một số trường hợp, bạn đang rửa tiền cho bọn tội phạm. Trong những trường hợp khác, một vài khoản thanh toán đầu tiên là tốt, nhưng cuối cùng bạn sẽ nhận được một khoản chi phiếu giả (sau khi họ đã nhận được sự tin tưởng của bạn) và bạn sẽ mất tiền. Sự lừa đảo về sự giàu có của người nước ngoài:

ai đó mà bạn không biết tiếp xúc với bạn và yêu cầu sự giúp đỡ của bạn chuyển một khoản tiền lớn ra khỏi một quốc gia tham nhũng.Đổi lại, bạn có thể giữ một phần rất nhỏ của việc chuyển giao, mà là nhiều hơn bạn thực hiện trong một năm. Tất nhiên, bạn sẽ phải gửi tiền cho ai đó để hoàn thành việc chuyển tiền (điều này sẽ không bao giờ đến). Các trò gian lận thừa kế và xổ số:

bạn sẽ nhận được rất nhiều tiền, nhưng bạn sẽ phải trả một khoản tiền nhỏ cho các khoản thuế hoặc phí pháp lý để "giải phóng" khoản tiền. Đó là một mức giá nhỏ để trả cho những giàu có được hướng theo cách của bạn. Tất nhiên, chúng sẽ không bao giờ hiện thực. lừa đảo cho thuê bất động sản:

ai đó đang di chuyển đến khu vực của bạn để tìm việc mới. Họ muốn trả tiền thuê nhà đầu tiên và tháng cuối cùng (và tiền đặt cọc) bằng séc của người thu ngân trước khi họ nhìn thấy tài sản. Một ngày sau khi bạn ký quỹ, họ nói có vấn đề với công việc - họ không đến, vì vậy họ không cần thuê. Bạn có thể giữ tiền đặt cọc bảo đảm, nhưng họ muốn bạn trả lại một phần tiền thuê. Sau khi bạn gửi hoàn phí, bạn sẽ thấy rằng séc đó là giả mạo.