Trung bình các mức chi cho các quỹ tương hỗ

So sánh tỉ lệ chi phí cũng giống như so sánh táo và cam - một số loại quỹ tự nhiên có tỷ lệ chi phí cao hơn các loại khác. Vì vậy, khi phân tích quỹ tương hỗ, bạn nên biết tỷ lệ chi tiêu trung bình cho loại quỹ mà bạn đang phân tích, sau đó cố gắng tìm các quỹ tốt nhất mà cũng có chi phí dưới mức trung bình.

Tỷ lệ chi phí trung bình theo loại quỹ

Có rất nhiều quỹ tương hỗ tốt với tỷ lệ chi phí dưới trung bình để lựa chọn trong vũ trụ.

Do đó đừng giải quyết cho tốn kém khi bạn có thể có chất lượng không cao và chất lượng cao! Dưới đây là bảng phân tích và so sánh các tỷ lệ chi tiêu trung bình của các loại hình quỹ cơ bản:

Quỹ đầu tư cổ phiếu lớn: 1. 25%
Quỹ đầu tư cổ phần: 1. 35%
Quỹ đầu tư nhỏ: 1. 40%
Quỹ đầu tư nước ngoài: 1. 50%
Quỹ chỉ số S & P 500: 0. 15%
Quỹ trái phiếu: 0.90%

Không bao giờ mua một quỹ tương hỗ với tỷ lệ chi phí cao hơn này! Lưu ý rằng chi phí trung bình thay đổi theo loại quỹ. Lý do cơ bản cho điều này là chi phí nghiên cứu cho quản lý danh mục đầu tư cao hơn cho các khu vực thích hợp nhất, chẳng hạn như các cổ phiếu nhỏ và cổ phiếu nước ngoài, nơi thông tin không phải là sẵn có so với các công ty lớn trong nước. Do đó các nghiên cứu bổ sung cần thiết bởi các nhà phân tích và quản lý quỹ tương hỗ sẽ dẫn đến chi phí hoạt động của quỹ tương hỗ cao hơn.

Lưu ý: Các mức trung bình này là những gì tôi gọi là "xấp xỉ gần" và được lấy trực tiếp từ phần mềm quỹ Morningstar của tôi.

Bạn cũng có thể tìm thấy số tương tự trên hầu hết các trang nghiên cứu quỹ tương hỗ.

Quỹ chỉ số có tỷ lệ chi phí thấp

Vì lý do ngược lại, các quỹ chỉ số có chi phí thấp. Vì chúng được quản lý thụ động, có nghĩa là người quản lý quỹ chỉ theo dõi các cổ phiếu hoặc trái phiếu với chỉ số chuẩn của quỹ, chi phí hoạt động của quỹ có thể được giữ ở mức rất thấp.

Ví dụ: quỹ chỉ số S & P 500 chỉ đơn giản là giữ các cổ phiếu trong chỉ mục và do đó không cần nghiên cứu hoặc phân tích để tìm cổ phiếu hoặc trái phiếu để mua cho quỹ, như trường hợp với các quỹ được quản lý tích cực.

Hầu hết các quỹ chỉ số sẽ có tỷ lệ chi phí khoảng 0-20% hoặc thấp hơn. Một số Quỹ Trao đổi Giao dịch (Exchange Traded Funds) hoặc Quỹ ETF có thể có tỷ lệ chi phí thấp hơn các quỹ đầu tư chỉ số.

Với điều đó, các quỹ có tỷ lệ chi tiêu thấp nhất không phải lúc nào cũng tốt nhất. Do đó, khi phân tích quỹ tương hỗ, tỷ lệ chi phí chỉ là một trong những điều cần cân nhắc trước khi bạn mua quỹ.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.