5 Loại tỷ lệ tài chính

Tỷ số tài chính có thể là một công cụ tuyệt vời trong hộp công cụ phân tích của bạn như một nhà đầu tư. Họ có thể giúp bạn đánh giá sức mạnh, lợi nhuận, hiệu quả và chất lượng của một doanh nghiệp từ nhiều góc độ khác nhau, đồng thời theo dõi những thay đổi trong chỉ số hoạt động chính của công ty theo thời gian. Điều này có thể giúp bạn cả việc xúc phạm, tìm kiếm cơ hội và phòng thủ, tìm cách bảo vệ bản thân mình cho dù bạn sở hữu cổ phiếu, đầu tư vào trái phiếu, hoặc bằng cách nào đó mong muốn tham gia đầu tư vào bất động sản với doanh nghiệp, chẳng hạn như chủ nhà đang bán hàng -mua lại với một cửa hàng thuốc lớn hoặc chuỗi nhà hàng.

Điều quan trọng là bạn phải ghi nhớ được những tỷ lệ tài chính quan trọng nhất. Nó giúp phân loại tinh thần theo năm loại chính.

Tỷ lệ tài chính đòn bẩy

Các tỷ số tài chính cho bạn ý tưởng về đòn bẩy vốn có trong kinh doanh, chẳng hạn như tỷ lệ nợ / vốn sở hữu hoặc các tỷ số khác cho phép bạn xem cấu trúc vốn của công ty cùng với lợi ích tiềm ẩn và rủi ro của cơ cấu vốn như vậy và cách nó so sánh với các đối thủ cạnh tranh trong cùng ngành hoặc ngành công nghiệp là những gì tôi gọi là tỷ số tài chính đòn bẩy. Nó giúp đưa chúng vào bối cảnh với sự hiểu biết đầy đủ về các biến số đang diễn ra trong phân tích ROE của một công ty DuPont.

Các tỷ số tài chính thanh khoản

Các tỷ số tài chính thanh khoản cho thấy khả năng thanh toán của một công ty dựa trên tài sản của mình so với trách nhiệm của mình; những thứ như vốn lưu động trên mỗi đô la doanh thu và tỷ lệ hiện tại. Nói cách khác, nó cho phép bạn biết các nguồn lực sẵn có cho một công ty để sử dụng để trả các hóa đơn của nó, giữ cho ánh sáng trên, và trả cho nhân viên.

Đừng đánh giá thấp tầm quan trọng của thanh khoản vì thiếu nó đã khiến cho các doanh nghiệp có thu nhập cao thậm chí bị phá sản.

Tỷ lệ tài chính hoạt động

Tỷ lệ tài chính này thể hiện hiệu quả quản lý và hoạt động của một công ty trong việc sử dụng vốn, đặc biệt là thông qua chu kỳ chuyển đổi tiền mặt để theo đuổi lợi nhuận.

Trong ngành bán lẻ, điều này sẽ bao gồm các chỉ số như doanh thu hàng tồn kho và doanh thu phải thu. Các công ty liên tục có tỷ lệ tài chính hoạt động cao hơn thường có cái gọi là giá trị thương hiệu.

Khả năng sinh lời Tỷ suất tài chính

Chỉ số tài chính của lợi nhuận của công ty được thiết kế để cung cấp cho bạn một ý tưởng về mức sinh lợi của nó so với một số chỉ số cụ thể. Một công ty có tỷ suất lợi nhuận gộp cao từ một doanh nghiệp bền vững từ một sản phẩm cốt lõi như thuốc tẩy, chất tẩy giặt hoặc sô cô la để minh hoạ, lưỡi dao cạo mỏng.Tương tự như vậy, một công ty có lợi nhuận cao từ vốn, thậm chí với lợi nhuận nhỏ hơn, sẽ có cơ hội sống sót tốt hơn vì có lợi hơn nhiều so với đầu tư góp vốn của các cổ đông. Tầm quan trọng đặc biệt là lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu và lợi nhuận trên tài sản.

Các tỷ số tài chính khả thi

Tỷ trọng tài chính cuối cùng của các nhà đầu tư mới nên biết là có ý nghĩa hợp lý, trong phạm vi có thể dự đoán được từ các báo cáo tài chính lịch sử, cơ hội của một công ty không thể bao gồm nghĩa vụ của mình khi các khoản nợ phải trả được trừ vào tài sản.

Ngay cả việc kinh doanh tuyệt vời nhất cũng có thể gặp nguy cơ bị xóa sổ nếu thiếu vốn và thiếu vốn để hấp thụ bất kỳ thách thức nào nếu nền kinh tế rơi vào suy thoái hoặc trầm cảm.

Nhận ra rằng chỉ số tài chính mới chỉ là sự khởi đầu

Có ích như tỷ lệ tài chính, họ không thể nói với bạn mọi thứ. Hãy tưởng tượng bạn đang cân nhắc đầu tư vào một nhà sản xuất ngựa và xe máy khi Henry Ford xuất hiện với mô hình T. Bản báo cáo về thu nhập, bảng cân đối tài chính và tỷ số tài chính trước đây sẽ không nói với bạn điều bạn cần biết khi công việc bạn đang kiểm tra là trên bờ vực phải chịu sự sụt giảm đáng kể về thu nhập. Mặt khác, hãy tưởng tượng xem tài chính xấu xí đến mức nào sau đó được gọi là Apple Computer, bây giờ là của Apple, trước khi Steve Jobs trở lại từ khi lưu vong khi ông chuyển đổi doanh nghiệp mà ông thành lập, đưa nó vào cuộc chạy đua kết thúc nó có vốn hóa thị trường lớn nhất thế giới.