3 Quỹ đầu tư ngắn hạn tốt nhất

Với tất cả các loại quỹ trái phiếu khác nhau để lựa chọn, nhà đầu tư có thể dễ hiểu về những loại tốt nhất để mua và những phẩm chất có thể làm cho họ thêm thông minh vào danh mục đầu tư. Đối với những nhà đầu tư tự hỏi khi mua các quỹ trái phiếu ngắn hạn, và những khoản đầu tư nào là tốt nhất để mua, bài báo này dành cho bạn.

Các loại cơ bản của quỹ trái phiếu

Các quỹ trái phiếu cơ bản và quỹ trái phiếu được phân loại hoặc xác định là theo thời gian đáo hạn (hoặc thường được gọi là "thời hạn"). Một cách khác để mô tả phân loại này là thời gian .

Sự đáo hạn và thời hạn của một trái phiếu có thể được lỏng lẻo và đơn giản được dịch sang nghĩa là số năm của kỳ hạn trái phiếu. Ví dụ, một chính phủ, đô thị hoặc công ty có thể phát hành trái phiếu (khoản vay phải trả lại cho người mua theo số cố định) để huy động vốn (tiền) cho hoạt động của tổ chức phát hành đó. Thời hạn trả nợ (kỳ hạn) cho người mua trái phiếu thường từ 90 ngày đến 30 năm. Các khoản thanh toán cố định kết thúc khi đáo hạn (kết thúc kỳ hạn hoặc khoảng thời gian).

Trong trường hợp quỹ tương hỗ trái phiếu, người quản lý quỹ trái phiếu mua từng trái phiếu và chủ đầu tư quỹ trái phiếu đơn giản chỉ mua cổ phần của trái phiếu. Hầu hết các quỹ trái phiếu chỉ mua trái phiếu có kỳ hạn trong một khoảng thời gian nhất định, được biểu thị là

kỳ hạn . Quỹ trái phiếu ngắn hạn là gì?

Khi bạn nghe hoặc đọc về quỹ trái phiếu ngắn hạn, tài liệu tham khảo thường mô tả khoảng thời gian trung bình của quỹ trái phiếu từ một năm đến ba năm (hoặc có kỳ hạn dưới 4 năm).

Các quỹ trái phiếu này hấp dẫn các nhà đầu tư khá thận trọng vì họ ít nhạy cảm với lãi suất hơn danh mục đầu tư với thời gian dài hơn. Điều này có nghĩa là, khi lãi suất tăng, các quỹ trái phiếu ngắn hạn ít có nguy cơ mất giá trị hơn các quỹ trái phiếu trung gian và các quỹ trái phiếu dài hạn.

Vì vậy, thời gian tồi tệ nhất để mua quỹ trái phiếu ngắn hạn là khi lãi suất đang giảm. Đây là khi các quỹ trung và dài hạn hoạt động tốt hơn.

Vì vậy, thời gian tốt nhất để mua các quỹ trái phiếu ngắn hạn là khi lãi suất đang tăng lên hoặc dự kiến ​​sẽ tăng trong tương lai gần. Họ cũng có thể là những lựa chọn thông minh cho quỹ thị trường tiền tệ cho các nhà đầu tư muốn có tiềm năng cho lợi nhuận cao hơn cho mục tiêu tiết kiệm ngắn hạn của họ.

Quỹ trái phiếu ngắn hạn tốt nhất

Sự khác biệt về hiệu quả hoạt động giữa các quỹ trái phiếu ngắn hạn yếu kém và các quỹ trái phiếu ngắn hạn tốt nhất thường ít hơn nhiều so với mức 1.00% trong một năm. Do đó một chất lượng quan trọng để tìm kiếm trong loại quỹ này là tỷ lệ chi phí thấp.

Với bối cảnh đó, đây là ba trong số các quỹ trái phiếu ngắn hạn tốt nhất để mua:

Chỉ số trái phiếu ngắn hạn của Vanguard (VBISX):

Tỷ lệ chi tiêu dưới đáy đá là 0.20% làm cho VBIRX trở thành lựa chọn xuất sắc cho quỹ trái phiếu ngắn hạn. Các chi phí thấp đã liên tục được dịch trong hiệu suất mà xếp từ trên trung bình đến hàng đầu. Số tiền mua tối thiểu cho VBISX là 3 000 đô la.

1. Vanguard Short-Term Investment-Grade (VFSTX): Một lần nữa, các quỹ Vanguard lại có hiệu suất cao nhất vì chi phí thấp. VFSTX là một quỹ được quản lý tích cực có khả năng thu được lợi nhuận cao hơn quỹ chỉ số vì sự kết hợp chặt chẽ giữa quản lý tốt và chi phí thấp (0. 20%). Số tiền mua ban đầu tối thiểu cho VFSTX là $ 3 000.
2. Trái phiếu hạn hạn Fidelity (FJRLX): Nếu bạn có kế hoạch tổ chức một quỹ trái phiếu ngắn hạn trong hơn một vài năm, FJRLX có thể là một lựa chọn tốt . Thời gian nắm giữ dài hơn được đề xuất bởi vì quỹ này có thể hoạt động kém hơn trung bình trong thị trường gấu vì quỹ nắm giữ trái phiếu có chất lượng tín dụng thấp hơn trung bình. Tuy nhiên, nguy cơ gia tăng này sẽ tạo ra lợi nhuận đánh theo loại trong thời gian dài. Tỷ lệ chi phí cho FJRLX ở mức thấp là 0,46% và mức mua ban đầu tối thiểu là $ 2, 500.
3. Tóm lại, hãy chắc chắn rằng các quỹ trái phiếu ngắn hạn là sự lựa chọn thông minh cho bạn và các mục tiêu đầu tư của bạn trước khi mua. Khi được sử dụng đúng cách, các quỹ trái phiếu ngắn hạn có thể tạo ra một sự bổ sung thông minh cho danh mục đầu tư đa dạng của các quỹ tương hỗ. Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.