ĐIều gì bạn cần biết về việc bán quỹ trái phiếu

Đối với tất cả các bài viết về chủ đề quỹ đầu tư tốt nhất, ít chú ý đến vấn đề thời điểm thích hợp nhất để bán bán quỹ trái phiếu. Quyết định này có thể rất quan trọng, vì nó có thể giúp bạn tránh khỏi những thiệt hại trong phần danh mục đầu tư được thiết kế để cung cấp một yếu tố an toàn. Với ý nghĩ đó, đây là năm lý do bạn nên cân nhắc bán quỹ trái phiếu của bạn:

Hiệu quả kém

Điều này rõ ràng nhất, nhưng thật ngạc nhiên là mọi người sẽ gắn bó với quỹ hoạt động kém bao lâu. Một số quỹ kinh doanh tồi tệ nhất vẫn có hàng trăm triệu đô la tài sản. Điều này là không may, vì có rất nhiều lựa chọn thay thế giữa các quỹ lẫn nhau và quỹ giao dịch trao đổi (ETFs). Theo dõi quỹ của bạn thực hiện như thế nào so với điểm chuẩn (chỉ số mà nó theo dõi) và các khoản tiền trong nhóm bạn cùng cấp. Nếu một quỹ đã tụt hậu liên tục trong một thời gian dài ba hoặc nhiều năm, bán và di chuyển trên.

Hiệu suất lớn Out Hiệu suất

Điều này phản bác lại nhiều hơn. Tại sao lại nghĩ đến việc bán quỹ trái phiếu mang lại lợi nhuận cao? Lý do là nó có thể chịu rủi ro quá nhiều, hoặc nó có thể tập trung vào một loại tài sản đơn lẻ có thể dễ bị tổn thương trước sự điều chỉnh sau khi hoạt động tốt trong một khoảng thời gian dài. Mặc dù người quản lý có thể điều chỉnh danh mục đầu tư bằng cách bán người chiến thắng và tái đầu tư ở những nơi khác, nhưng hiệu quả vượt trội là một dấu hiệu cho thấy bạn cần xem xét quỹ để tìm ra chính xác cách tạo ra con số lớn.

Khi các mục tiêu của bạn thay đổi

Một số loại tài sản nhất định có nguy cơ cao hơn và do đó chỉ thích hợp cho các khung thời gian dài hạn. Ví dụ, trái phiếu có lãi suất cao sẽ thích hợp trong tài khoản tiết kiệm đại học nếu bạn không cần tiền cho mười năm nữa. Tuy nhiên, một khi bạn đạt được điểm cao đẳng, ví dụ, chỉ một năm hoặc hai lần, trái phiếu năng suất cao là quá rủi ro cho một mục tiêu ngắn hạn như vậy.

Tóm lại, không có gì sai khi bán một quỹ trái phiếu khi không còn phù hợp với mục tiêu của bạn.

Có một quỹ tương tự hoặc ETF với mức phí thấp hơn

Bạn có phải trả 5 đô la cho một gallon sữa khi cửa hàng bên cạnh bán nó với giá 3 đô la. 50? Tất nhiên là không. Nhưng mọi người vẫn phải trả lệ phí cao hơn cho các quỹ mà thường có những lựa chọn thay thế về cơ bản giống nhau nhưng rẻ hơn nhiều. Theo thời gian, điều này có thể tăng lên. Vấn đề chi phí là đặc biệt quan trọng khi nói đến các quỹ chỉ số. Dành thời gian để xem quỹ của bạn đang tính phí bao nhiêu, và nếu bạn có thể làm tốt hơn, hãy xem xét thực hiện thay đổi.

Sự thay đổi Chiến lược của Quỹ

Có nhiều lý do khiến chiến lược của một quỹ thay đổi: một người quản lý mới, thay đổi đội hình của công ty quỹ, và đôi khi việc bổ sung một chiến lược mới vào quỹ hiện tại (thường kèm theo những từ như như "Enhanced" hoặc "Plus" đột nhiên xuất hiện trong tên của quỹ).Khi điều này xảy ra, quỹ không còn có thể cung cấp loại hình rủi ro và lợi nhuận mà bạn mong đợi, và kết quả hoạt động trong quá khứ của nó thậm chí còn ít hơn so với thông thường. Một khi chiến lược của quỹ thay đổi, hãy chắc chắn rằng bạn đặt nó trên một dây buộc ngắn và giữ một mắt cẩn thận về kết quả thực hiện có thể khác với những gì bạn đã chứng kiến ​​trong quá khứ.

Một suy nghĩ cuối cùng: trước khi bạn bán quỹ, xem xét các khoản phải thu về thuế. Nếu bạn giữ một quỹ trong một tài khoản chịu thuế, bạn sẽ phải chịu trách nhiệm về bất kỳ lợi nhuận vốn đã được tích luỹ. Mặc dù đây không phải là vấn đề lo ngại về quỹ trái phiếu vì quỹ chứng khoán, hãy đảm bảo bạn nhìn vào trách nhiệm thuế tiềm ẩn của mình trước khi quyết định đầu tư.

Khước từ trách nhiệm : Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không được hiểu là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán. Luôn nói chuyện với cố vấn tài chính và chuyên gia thuế trước khi bạn đầu tư.