Bản thông báo Quỹ Mutual Fund là gì?

Nếu bạn đầu tư vào quỹ tương hỗ, bao gồm cả quỹ chỉ số, một trong những điều quan trọng nhất bạn cần biết liên quan đến một tài liệu gọi là prospectus quỹ tương hỗ . Bản cáo bạch quỹ tương hỗ là tài liệu pháp lý mà Ủy ban Chứng khoán và Chứng khoán yêu cầu các quỹ tương hỗ phải nộp và cung cấp cho các nhà đầu tư tiềm năng. Nó là vô cùng quan trọng với bạn bởi vì nó chứa một lượng thông tin rất lớn mà bạn không thể có được ở nơi khác.

Ví dụ, dưới đây là danh sách nhanh những điều bạn có thể tìm thấy trong bản cáo bạch quỹ tương hỗ:

Bản cáo bạch quỹ tương hỗ bao gồm mô tả về chiến lược đầu tư của công ty quản lý quỹ tương hỗ sẽ sử dụng để đầu tư tiền của bạn. Một số quỹ theo chiến lược đầu tư giá trị, một số cho cổ phiếu tăng trưởng, trong khi một số khác lại có thể sử dụng các chiến lược rủi ro liên quan đến lựa chọn cổ phiếu. Ngày nay, một chiến lược quỹ tương hỗ phổ biến dựa trên việc mô phỏng một chỉ số như S & P 500.

• Chi tiết các khoản chi phí lịch sử được trả bởi các cổ đông quỹ tương hỗ trong vài năm qua, bao gồm phí quản lý, lệ phí 12b-1, lượng hàng bán, phí mua lại cổ phiếu đã bán trong một khoảng thời gian nhất định, và các thông tin liên quan khác. Điều này có thể bao gồm các chi phí nhỏ nhất như phí do các đại lý chuyển nhượng thanh toán để xử lý giấy tờ thay mặt cho quỹ.
• Việc công bố kết quả dài hạn so sánh kết quả hoạt động của quỹ tương hỗ với một chuẩn như Trung bình Công nghiệp Dow Jones. Bản cáo bạch quỹ tương hỗ có thể giải thích tại sao một điểm chuẩn nhất định là so sánh thích hợp nhất.

Những rủi ro chính mà bạn có thể phải đối mặt khi đầu tư vào quỹ tương hỗ. Ví dụ, một bản cáo bạch về quỹ tương hỗ toàn cầu hoặc quốc tế có lẽ sẽ dành thời gian giải thích rủi ro tiền tệ, khả năng các công ty thực hiện các hạn chế về vốn, nguy hiểm của chiến tranh và các cân nhắc khác ít liên quan (trong hầu hết các trường hợp) quỹ.

Quỹ tương hỗ có sử dụng đòn bẩy hay không; cho dù quỹ tương hỗ cho vay chứng khoán của mình cho người khác, chẳng hạn như người bán hàng ngắn, để đổi lấy thu nhập.

• Tên của các giám đốc hoặc ủy viên đại diện cho các cổ đông quỹ tương hỗ, bao gồm phạm vi đầu tư của họ vào quỹ (ví dụ, $ 10, 0001 đến $ 50, 000 hoặc $ 100,000 +)
• Số tiền mà giám đốc trả cho dịch vụ của họ
• Người kiểm soát và chủ sở hữu chính của quỹ, bao gồm cả các tổ chức có chứng khoán đại diện cho các nhà đầu tư thực tế trong "tên đường phố"
• Thông tin về người quản lý tài sản quỹ tương hỗ để giúp bạn xác định xem không phải là bạn nghĩ rằng họ có các chứng chỉ, kinh nghiệm và tính khí để xử lý tiền của bạn
• Dải đầu tư mà người đưa ra quyết định về chiến lược đầu tư của quỹ (người quản lý danh mục đầu tư hoặc các thành viên của ủy ban đầu tư) bạn có thể quyết định xem họ có tiếp xúc đầy đủ với những rủi ro của quyết định của họ (e.g. , "John Smith, Giám đốc Đầu tư, có 100 đô la, 001 đến 500.000 đô la Mỹ đầu tư vào quỹ tương hỗ của ABC, và 500 đô la Mỹ từ 500.000 đến 100.000 đô la Mỹ đầu tư vào quỹ tương hỗ XYZ" .
• Tỷ suất luân chuyển danh mục đầu tư, có thể cho bạn một số ý tưởng về hiệu quả về thuế của quỹ (thời gian nắm giữ lâu hơn có xu hướng dẫn đến khoản nợ thuế thu nhập hoãn lại, điều này có thể là điều tốt trong một số trường hợp).
• Cách Đặt hàng hoặc Tìm Bản sao Bản cáo bạch Quỹ

Công ty quỹ tương hỗ được yêu cầu phải cung cấp cho bạn một bản cáo bạch trước khi bạn đầu tư. Hầu như tất cả các công ty quỹ bây giờ làm cho bản cáo bạch của họ có sẵn trực tuyến như là một tải về miễn phí. Nghe có vẻ quá đơn giản, nhưng bạn có thể tìm kiếm "Bản cáo bạch [Tên Quỹ tại đây] trong công cụ tìm kiếm ưa thích của bạn hoặc tìm trang web quỹ chính thức và tìm kiếm xung quanh vì nó chắc chắn được liệt kê ở đâu đó gần đó. Hầu hết các quỹ muốn bạn đọc nó bởi vì họ muốn bạn giao tiền mặt để họ có thể bắt đầu thu tiền vào nó, đảm bảo bạn biết bạn đang nhận gì và bạn hài lòng với việc sắp xếp. Trong những năm gần đây, nhiều công ty môi giới chứng khoán trực tuyến lớn nhất đã đưa ra một liên kết tới bản cáo bạch quỹ tương hỗ về kết quả nghiên cứu được hiển thị nếu bạn tìm kiếm biểu tượng ticker trên trang của nhà môi giới.

Một khi bạn đọc một vài chục bản cáo bạch quỹ tương hỗ, bạn nên bắt đầu nhận ra điều gì là bình thường và điều gì không. Điều này rất quan trọng bởi vì, nếu bạn khôn ngoan, nó có thể giúp bạn trong việc xây dựng một danh mục đầu tư tốt hơn cho các nhu cầu của riêng bạn. Ít nhất, bạn sẽ có thể tránh những điều ghê tởm như ETFs thừa hưởng, không có vị trí trong danh mục đầu tư của hầu hết các nhà đầu tư.

Để biết thêm thông tin, bạn có thể xem Hướng dẫn cho Người mới bắt đầu về Đầu tư Quỹ Mutual, cung cấp liên kết tới nhiều bài viết về đầu tư của các quỹ đầu tư khác mà tôi đã viết qua nhiều năm.

Số dư không cung cấp các dịch vụ về thuế, đầu tư, hoặc tài chính và tư vấn. Thông tin được trình bày không tính đến các mục tiêu đầu tư, khả năng chịu rủi ro hoặc tình hình tài chính của bất kỳ nhà đầu tư cụ thể nào và có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Hiệu suất trước đây không phải là dấu hiệu cho kết quả trong tương lai. Đầu tư liên quan đến rủi ro bao gồm việc mất tiền gốc.