Chứng nhận đăng ký môi giới là gì?

Nhờ SEC = yêu cầu bắt buộc và các yêu cầu về quy định khác, khi bạn bắt đầu giao dịch thông qua tài khoản môi giới với nhà môi giới chứng khoán mới, bạn sẽ nhận được một cái gì đó gọi là xác nhận giao dịch. Chứng nhận thương mại này sẽ được gửi cho bạn hoặc nếu bạn chọn phân phối không cần giấy tờ, bạn có thể tải xuống dưới dạng Adobe PDF, bất cứ khi nào nhà môi giới của bạn thực hiện lệnh mua hoặc bán cho bạn.

Tùy thuộc vào công ty môi giới hoặc người môi giới của bạn, thông tin về xác nhận thương mại sẽ khác nhau, nhưng có một vài điều được đưa vào hầu hết trong số họ.

Tên của đầu tư bạn đã giao dịch, cùng với biểu tượng cổ phiếu

• Tổng số cổ phiếu đã mua hoặc bán
• Giá thành hoặc giá bán mỗi cổ phần
• Những điều bạn có thể tìm thấy trong một xác nhận giao dịch môi giới chứng khoán < Tiền hoa hồng trả cho công ty môi giới (tùy thuộc vào các chi tiết cụ thể, nếu nhà môi giới của bạn đang hoạt động cho bạn trong khả năng đại lý, bạn có thể thấy sự chênh lệch trái phiếu trên chứng khoán thu nhập cố định)
• Ngày thực hiện giao dịch, cho thấy khi giao dịch đã được đặt
• Ngày thanh toán, là ngày tiền và đầu tư, chẳng hạn như cổ phiếu chứng khoán, chuyển tiền (nếu bạn mua hàng hoặc bán hàng của mình đối với tài khoản ngân hàng, đây là ngày tiền sẽ được rút ra hoặc gửi đi vào tài khoản của bạn)
• Tổng giá trị tổng của giao dịch
• Tổng giá trị thực của giao dịch sau khi trừ hoa hồng môi giới

Số tài khoản trong đó giao dịch đã được đặt

• Loại đơn hàng đã được sử dụng; e. g. , trật tự thị trường, trật tự giới hạn, vân vân.
• Tại sao bạn nên kiểm tra các xác nhận giao dịch môi giới của bạn cẩn thận

Việc xác nhận thương mại là vô cùng quan trọng vì đó là cách bạn xác minh rằng người môi giới đã điền vào một đơn đặt hàng theo hướng dẫn của bạn (có 12 loại giao dịch chứng khoán điển hình nhà đầu tư có thể đặt với nhà môi giới chứng khoán của mình).

Nếu bạn nhận thấy rằng xác nhận thương mại bao gồm thông tin mà bạn tin là có lỗi, bạn phải liên hệ với ngân hàng hoặc môi giới của bạn ngay lập tức để cố gắng sửa nó.

Rất khuyên bạn nên giữ bản chính xác của tất cả các xác nhận thương mại của bạn. Những xác nhận thương mại này sẽ chứng minh được rất hữu ích khi có thời gian để nộp thuế; việc theo dõi lợi nhuận và tổn thất vốn sẽ đơn giản hơn nhiều và nếu bạn đã từng kiểm toán, bạn sẽ có các tài liệu cần thiết, mặc dù các thay đổi gần đây trong cách tính chi phí cơ bản đã được thực hiện cho IRS làm cho hồ sơ lưu trữ hồ sơ thuế chính thức.

Tư vấn đầu tư của bạn có thể có bản sao của các xác nhận giao dịch của bạn

Nếu bạn làm việc với một Cố vấn Đầu tư Đăng ký, đại diện cá nhân tư vấn giám sát danh mục của bạn có thể có bản sao của xác nhận thương mại của bạn, hoặc có thể có được cho bạn, mặc dù vẫn tốt nhất để duy trì hồ sơ của bạn.Bạn cũng có thể sử dụng các xác nhận thương mại này để điều chỉnh lời tuyên bố từ người chăm sóc của bạn với bản tuyên bố từ cố vấn của bạn để bạn và các kế toán, luật sư hoặc ngân hàng tư nhân có thể kiểm tra hoạt động tốt hơn trong tài khoản được quản lý riêng của bạn.

Cuối cùng, bản xác nhận thương mại cũng phải phù hợp với tóm lược hoạt động trên bản kê tài khoản của bạn từ người môi giới hoặc người giữ; mọi thứ từ số tiền chia sẻ chính xác đến hoa hồng chính xác và, nếu có, các hướng dẫn của bạn cho dù bạn muốn tái đầu tư cổ tức hay không.

Nếu đẩy đến xô, bạn có thể tạo lại các chi tiết về ngành nghề của bạn từ thông tin tìm thấy trong bảng sao kê tài khoản của bạn, đây là một trong những lý do quan trọng để xem lại những báo cáo tài khoản đó cho tính chính xác.

Để tìm hiểu thêm về môi giới chứng khoán, tài khoản môi giới, xác nhận giao dịch môi giới, môi giới dịch vụ đầy đủ so với các công ty môi giới giảm giá, cố vấn đầu tư, và nhiều hơn nữa, hãy xem hướng dẫn hoàn thiện của nhà đầu tư mới về môi giới, liên kết bạn với nhiều bài viết và bài tiểu luận mà tôi đã viết về những chủ đề này và các chủ đề khác có liên quan. Nó có thể là một cách tuyệt vời để đạt được sự hiểu biết giới thiệu về một số khái niệm này.