Các quỹ hỗn hợp và Các ví dụ

Nếu bạn không chắc quỹ huy động vốn là gì thì bạn nên học thêm. Tại sao phải mua các quỹ tương hỗ tập trung vào một mục tiêu hoặc lớp tài sản khi bạn có thể mua các quỹ tương hỗ đầu tư nhiều hơn một loại bảo mật?

Điểm cốt lõi của triết lý đầu tư thông minh là đa dạng hóa. Thông thường các quỹ tương hỗ tốt nhất là những quỹ có sự đa dạng về vốn và quỹ lai là một ví dụ tuyệt vời về loại hình đầu tư này.

Điều này làm cho các quỹ lai nổi bật cho một lựa chọn độc lập, quỹ tốt cho người mới bắt đầu, hoặc cổ phần nắm giữ chính trong một danh mục đầu tư hoàn chỉnh của quỹ tương hỗ.

Các quỹ hỗn hợp Định nghĩa

Còn được gọi là Quỹ cân đối hoặc quỹ phân bổ tài sản, Quỹ hỗn hợp là quỹ tương hỗ cung cấp sự kết hợp của nhiều loại tài sản đầu tư tiềm ẩn, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu hoặc tiền mặt.

Bộ mô tả "lai" xuất phát từ ý tưởng rằng một quỹ tương hỗ bao gồm các yếu tố khác nhau thường có từ hai quỹ trở lên. Thông thường, quỹ hỗn hợp là sự kết hợp của cổ phiếu và trái phiếu và quỹ sẽ có một mục tiêu đã nêu, chẳng hạn như tích cực, trung bình hoặc bảo thủ.

Ví dụ về Quỹ hỗn hợp

Việc phân bổ tài sản của các quỹ lai có thể vẫn cố định (ví dụ như quỹ cân bằng) hoặc nó có thể thay đổi theo thời gian (tức là quỹ mục tiêu).

Các quỹ lai cân bằng được phân loại là bảo thủ (rủi ro thấp), vừa phải (trung bình có rủi ro) hoặc tích cực (có nguy cơ cao / tiềm năng lợi nhuận cao).

Ví dụ một quỹ phân bổ vừa phải sẽ có phân bổ tài sản khoảng 65% cổ phiếu và 35% trái phiếu. Một trong những ngân quỹ cân bằng tốt nhất vừa phải là

Fidelity Balanced (FBALX). Quỹ mục tiêu, thường được sử dụng để tiết kiệm và đầu tư vào quỹ hưu trí, hoạt động phần nào trong tên của họ: Nhà đầu tư lựa chọn một ngày mục tiêu (một năm) gần nhất với mục tiêu đầu tư của họ.

Ví dụ nếu nhà đầu tư cho rằng họ sẽ nghỉ hưu vào khoảng năm 2040, họ có thể chọn một quỹ như

Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Nếu nhà đầu tư lần đầu tiên mua cổ phần của VFORX vào năm 2015, việc phân bổ tài sản sẽ là khoảng 90% cổ phiếu và 10% trái phiếu. Sự pha trộn này có thể được coi là tích cực nhưng nó là thích hợp cho một khoảng thời gian 25 năm. Nhưng khi đến năm 2040 gần, việc phân bổ tài sản sẽ dần thay đổi để trở thành trái phiếu và ít cổ phiếu. Có một số quỹ tương hỗ khác cung cấp quỹ cân bằng và quỹ hưu trí nhắm mục tiêu ngày. Một trong những quỹ đầu tư tốt nhất cung cấp các quỹ lai là Quỹ Tương Trợ Giá T. Rowe Price Mutual Funds. Các quỹ đầu tư nhắm mục tiêu của họ được đánh giá cao nhưng nhà đầu tư nên biết rằng họ đạt được hiệu quả dài hạn cao hơn bởi vì danh mục đầu tư của họ có xu hướng tập trung cao hơn các cổ phiếu trong phân bổ của họ.Mặc dù điều này thường mang lại hiệu quả cao hơn, nhưng có thể là một mục tiêu khôn ngoan trong những năm đầu của việc tiết kiệm hưu trí nhưng rủi ro tương đối cao hơn (và lợi nhuận thấp hơn ở các thị trường giảm) có thể quá biến động đối với một số nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro thấp hơn.

Với điều đó, hãy nhớ đến sức mạnh lớn nhất của quỹ lai - khả năng đa dạng hóa chỉ bằng một quỹ tương hỗ.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.