Phân bổ toàn cầu - Các Quỹ phân bổ toàn cầu là gì?

Không nghi ngờ gì rằng suy thoái kinh tế đảm bảo sự thay đổi trong chiến lược. Các cổ phiếu tăng trưởng có nguy cơ cao đã thành công trong giai đoạn bùng nổ thường được buôn bán nhằm thu nhập cố định an toàn hơn hoặc tài sản cứng trong thời kỳ suy thoái. Tuy nhiên, nhà đầu tư trung bình có thể làm những giao dịch này vào đúng thời điểm. Cái gọi là "quỹ phân bổ toàn cầu" được tạo ra để giúp giải quyết vấn đề này.

Các quỹ phân bổ toàn cầu, hay còn gọi là "quỹ đi bất cứ đâu", có thể nhanh chóng chuyển đổi giữa các loại tài sản và các vùng địa lý.

Không giống như các quỹ cân bằng truyền thống, các quỹ tương hỗ này có thể đầu tư vào các hàng hóa, hợp đồng tương lai và thoả thuận hoán đổi ngoài các cổ phiếu và trái phiếu. Lý tưởng nhất là những đặc điểm này giúp họ theo đuổi các cơ hội và tránh bị suy thoái nghiêm trọng.

Trong bài này, chúng ta sẽ xem xét ưu và nhược điểm của các quỹ này, một số quỹ hoạt động tốt nhất trong lớp, và các cân nhắc quan trọng khác đối với các nhà đầu tư quốc tế.

Các ưu tiên và khuyết điểm của các quỹ phân bổ toàn cầu

Các quỹ phân bổ toàn cầu có một số ưu và nhược điểm mà các nhà đầu tư nên cân nhắc cẩn thận trước khi thực hiện bất kỳ khoản vốn nào. Nói chung, các quỹ này cung cấp cho các nhà đầu tư một rủi ro cao hơn, cơ hội thưởng cao hơn các quỹ cân bằng truyền thống, nhưng do tính chất chủ quan của nó nên rất cần cho các nhà đầu tư làm bài tập ở nhà với các nhà quản lý đầu tư.

Các quỹ phân bổ toàn cầu được thiết kế để theo đuổi các cơ hội cụ thể trên khắp thế giới mà không bị gắn với một loại tài sản đơn lẻ hoặc khu vực. Kết quả là các nhà quản lý đầu tư đặc biệt có thể tạo ra lợi nhuận đặc biệt so với các quỹ chỉ số truyền thống cố gắng so khớp các chỉ số chuẩn.

Khả năng phòng ngừa rủi ro

- Các quỹ phân bổ toàn cầu có thể tham gia vào các chiến lược phòng ngừa rủi ro như giữ vàng hoặc tiền mặt vào đúng thời điểm. Kết quả là các nhà quản lý đầu tư khôn ngoan có thể giảm nguy cơ trong thời kỳ suy thoái thị trường và giúp bảo vệ tài sản của bạn. Những thuộc tính này làm cho các quỹ này là một hàng rào tuyệt vời cho một danh mục đầu tư.

Các khuyết điểm của việc đầu tư vào các quỹ phân bổ toàn cầu bao gồm:

• Riskier Trades - Các quỹ phân bổ toàn cầu có thể mua các loại tài sản thay thế rủi ro hơn, từ hàng hóa để đổi hợp đồng. Do đó, chúng có thể gây nhiều rủi ro hơn các quỹ tương hỗ cân bằng truyền thống mà chỉ mua và bán cổ phiếu và trái phiếu.
• Doanh thu cao hơn - Các quỹ phân bổ toàn cầu có xu hướng có nhiều doanh thu hơn các quỹ tương hỗ cân bằng truyền thống, có nghĩa là họ có thể ít hiệu quả về thuế hơn. Kết quả là, các nhà đầu tư có thể thấy phân phối chịu thuế cao hơn đang được gửi đi theo cách của họ.

Nhanh chóng

• - Các quỹ phân bổ toàn cầu có thể nhanh chóng di chuyển vào và ra khỏi các lớp và khu vực tài sản, có nghĩa là hồ sơ của họ có thể không ổn định.Kết quả là, các nhà đầu tư nên xem xét cẩn thận các nhà quản lý đầu tư đằng sau quỹ. Sự khác biệt nhỏ
• - Các quỹ phân bổ toàn cầu tìm cách khai thác các cơ hội trên khắp thế giới, có nghĩa là các quỹ của họ có thể tập trung ở một số khu vực nhất định. Kết quả là, các nhà đầu tư nên biết rằng các quỹ này có thể không phải là rất đa dạng. Quỹ phân bổ toàn cầu hiệu quả nhất
• Các quỹ phân bổ toàn cầu khác nhau rất lớn tùy thuộc vào các nhà quản lý đầu tư của họ. Theo dữ liệu của Morningstar, mặc dù có những khoảng thời gian mà các quỹ này hoạt động tốt hơn các chỉ số chuẩn, nhưng theo dõi dữ liệu dài hạn cho các quỹ này vẫn còn có vấn đề ở mức tổng hợp. Các khoản quỹ riêng lẻ trong danh mục có thể mang lại hiệu quả tốt hơn các quỹ khác.
• Đánh giá các quỹ phân bổ toàn cầu đi xuống để đọc bản cáo bạch hoặc nghiên cứu quỹ trực tuyến. Đặc biệt, các nhà đầu tư nên quan tâm đến đội ngũ quản lý và nhiệm kỳ của mình, cũng như việc phân bổ tài sản của quỹ vào thời điểm hiện tại. Các trang web như Morningstar. com cũng cung cấp số liệu rủi ro so với loại và số liệu về doanh thu so với nội dung cần xem xét. Cuối cùng, Morningstar. com duy trì một kỷ lục về các quỹ phân bổ toàn cầu hiệu quả nhất trong những khoảng thời gian khác nhau. Tính đến tháng 8 năm 2016, các quỹ phân bổ toàn cầu có hiệu quả cao bao gồm:

Quỹ phân bổ toàn cầu cho Highland

Quỹ đầu tư bất động sản toàn cầu Sextant

Quỹ tài sản bất động sản toàn cầu Hartford

Các quỹ pháp nhân và nhà đầu tư appleseed

Hãy nhớ về Quỹ phân bổ toàn cầu

• Các quỹ phân bổ toàn cầu là các quỹ tương hỗ có thể nhanh chóng chuyển đổi giữa các loại tài sản và các khu vực địa lý để có thể tạo ra lợi nhuận cao hơn với rủi ro thấp hơn.
• Lợi nhuận của quỹ phân bổ toàn cầu phần lớn phụ thuộc vào nhà quản lý đầu tư của quỹ, vì vậy điều quan trọng là các nhà đầu tư phải cẩn thận nghiên cứu lịch sử và chiến lược của họ.
• Morningstar. com cung cấp một danh sách các quỹ phân bổ toàn cầu và có thể được sử dụng để nhanh chóng nghiên cứu những đặc điểm này và đưa ra quyết định đầu tư thông tin.