Tại sao Quỹ đầu tư cổ phần hữu ích trong danh mục đầu tư?

Nếu bạn đã đọc bài báo của tôi "Quỹ đầu tư chứng khoán là gì?", Bạn biết chúng tôi vốn cổ phần là gì và chúng hoạt động như thế nào, nên bây giờ là lúc tôi phải trả lời câu hỏi bạn có thể tự hỏi: "Quỹ vốn cổ phần hữu ích cho danh mục đầu tư là gì?" Nói một cách khác, tại sao một người nào đó lại cân nhắc đến việc bổ sung thêm một sản phẩm để nắm giữ; đầu tư tiền mặt khó kiếm được của họ vào một trong những quỹ cổ phần vô số sẵn có ngày hôm nay?

Câu trả lời ngắn gọn là các quỹ cổ phần được sử dụng như là một cách để mua vào danh mục cổ phiếu. Bằng cách mua cổ phần trong quỹ tương hỗ nắm giữ danh mục đầu tư, với tư cách là cổ đông, bạn có thể nắm giữ quyền sở hữu gián tiếp trong một kho rổ lớn. Đơn giản chỉ cần nói, quỹ cổ phần là cách để những người muốn sở hữu các doanh nghiệp để làm việc đó mà không cần khởi sự công ty riêng của mình, đầu tư vào các công ty trong nước hoặc chọn từng cổ phiếu riêng lẻ.

Ngoài ra, các quỹ cổ phần cung cấp năm lợi ích cốt lõi không phải lúc nào cũng có sẵn với các loại chứng khoán mà nhiều nhà đầu tư thấy hấp dẫn.

1. Các quỹ đầu tư cổ phần đa dạng hóa cho một khoản đầu tư ban đầu rất nhỏ

Hầu hết các quỹ cổ phần giữ ít hơn 1% đến 5% tài sản trong bất kỳ cổ phiếu riêng lẻ nào. Đối với một nhà đầu tư nhỏ trung bình để đạt được sự đa dạng hóa danh mục đầu tư giống nhau, họ sẽ cần hàng trăm ngàn đô la. Trừ khi bạn được thừa kế một khoản tiền lớn, điều đó có thể không thực hiện được ở tuổi thanh thiếu niên cuối của bạn hoặc ở tuổi 20, đặc biệt nếu bạn phải tự trả theo cách của mình thông qua các trường đào tạo thương mại, cao đẳng hoặc đào tạo chuyên nghiệp.

2. Các mô hình kinh doanh đằng sau các quỹ cổ phần là công ty quản lý danh mục đầu tư tính lệ phí quy định, từ mức thấp nhất là 0. 10% đến cao hơn 2.00% Hoặc nhiều hơn. Lệ phí này được áp dụng hàng năm dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) của danh mục đầu tư của quỹ cổ phần.

Đổi lại, các nhà đầu tư bỏ tiền vào quỹ và người quản lý danh mục đầu tư dành thời gian để mua, bán, và giữ các quyết định. Đối với những người không muốn nghĩ về việc đọc báo cáo hàng năm về hồ sơ 10K, đó có thể là một sự sắp xếp hấp dẫn.

3. Cho dù bạn muốn đầu tư vào các cổ phiếu dược phẩm hay các công ty châu Á, các quỹ cổ phần có vô số hình dạng, kích cỡ, hương vị và các loại khác nhau để giúp bạn tạo ra danh mục bạn mong muốn. Nếu bạn chỉ muốn sở hữu một loạt các cổ phiếu đại diện cho các doanh nghiệp lớn nhất của một quốc gia, bạn cũng có thể làm điều đó. Trên thực tế, có một cơ hội tốt nếu bạn có thể nghĩ đến nó, có thể có một quỹ cổ phần đầu tư vào nó.

5. Mỗi khoản tiền bạn phải trả cho phí ngân hàng, hoa hồng môi giới, và phí tài sản là một đồng xu không thể làm việc cho bạn, tạo ra cổ tức, lãi suất và tiền thuê. Bạn càng tiết kiệm, và bạn càng ít trả tiền thì bạn càng giàu có. Đó là toán học cơ bản. Một trong những lợi ích lớn của các quỹ cổ phần là, thường thì nếu bạn mở một tài khoản trực tiếp với chính quỹ tương hỗ, bạn có thể tránh phí môi giới hoàn toàn.

Điều này đặc biệt đúng nếu bạn ghi danh vào kế hoạch tiết kiệm tự động cho phép quỹ thường xuyên lấy tiền ra khỏi tài khoản tiết kiệm hoặc kiểm tra tại ngân hàng mỗi tuần, tháng hoặc quý.

Theo thời gian, lợi ích này có thể rất lớn. Hãy xem xét một nhà đầu tư muốn thường xuyên đầu tư $ 250 mỗi tuần trong 40 năm. Ông sẽ phải trả hoa hồng 10 đô la cho người môi giới chứng khoán nếu ông mua cổ phiếu quỹ cổ phần của mình thông qua người đàn ông trung gian. Bằng cách trực tiếp đến công ty quỹ, tiết kiệm chi phí hàng năm của ông có thể lên đến 520 USD. Nếu quỹ hưu bổng tạo ra tỷ suất lợi nhuận hằng năm là 9%, điều này sẽ dẫn tới thêm $ 175, 700 trong tương lai của cải khi nghỉ hưu! Chính xác cùng một quỹ đầu tư tương hỗ, các cổ phiếu chính xác cùng, chính xác cùng một quản lý danh mục đầu tư; kết quả rất khác nhau.

Tìm hiểu thêm về Đầu tư vào Quỹ Vốn

Để tìm hiểu thêm về cách bạn có thể đầu tư vào các quỹ cổ phần, cạm bẫy về sở hữu quỹ tương hỗ, và các yếu tố khác có thể giúp bạn hoặc làm tổn thương lợi nhuận của bạn, hãy đọc The Complete Beginner's Guide để Đầu tư vào Quỹ Tương hỗ. Vì các quỹ cổ phần, theo định nghĩa, sở hữu cổ phiếu, bạn có thể muốn dành thời gian để đọc cuốn Hướng dẫn Đầu tư của Người mới bắt đầu vào Đầu tư Chứng khoán.