Danh mục đầu tư quỹ trung gian và quỹ vệ tinh

Khi xây dựng một danh mục các quỹ tương hỗ, thiết kế đơn giản nhất sẽ là tốt nhất. Giống như nhiều chiến lược và triết lý đầu tư tốt nhất, cốt lõi và vệ tinh rất đơn giản và hiệu quả, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư dài hạn , đầu tư mua và nắm giữ.

Định nghĩa danh mục lõi và vệ tinh

Core và Satellite là một thiết kế danh mục đầu tư phổ biến và được kiểm tra theo thời gian bao gồm một "lõi", chẳng hạn như một quỹ đầu tư chứng khoán vốn hóa lớn, đại diện cho phần lớn nhất của danh mục đầu tư, và các loại quỹ khác - quỹ "vệ tinh" - bao gồm các phần nhỏ hơn của danh mục để tạo ra toàn bộ.

Mục tiêu chính của thiết kế danh mục đầu tư này là giảm rủi ro thông qua việc đa dạng hóa (đặt trứng vào các giỏ khác nhau) trong khi đạt được hiệu suất cao hơn (đạt được lợi nhuận cao hơn) như chỉ số S & P 500. Tóm lại, danh mục Core và Satellite sẽ hy vọng đạt được lợi nhuận trên trung bình với rủi ro dưới mức trung bình cho nhà đầu tư.

Bắt đầu Với Core

Việc nắm giữ cổ phiếu tốt nhất là quỹ cổ phiếu có vốn hóa lớn khác nhau, chẳng hạn như một quỹ chỉ số S & P 500 có chi phí thấp. Cốt lõi sẽ đại diện cho phần lớn danh mục đầu tư của bạn. Ví dụ, một tỷ lệ phần trăm tốt cho một danh mục vừa phải là 30-40%.

Lý do các quỹ chỉ số vốn hóa lớn hoạt động tốt vì các cổ phiếu nắm giữ chính là bởi vì thông tin về các công ty lớn, như Wal-mart, GE, Exxon và Microsoft, rất sẵn có đối với công chúng rằng sẽ rất khó cho các nhà đầu tư liên tục thực hiện thị trường, đặc biệt là trong một khoảng thời gian dài.

Nói cách khác, nếu ngay cả những chuyên gia còn gặp khó khăn trong việc đánh bại S & P 500, tại sao bạn nên làm tốt hơn? Bạn có thể tìm hiểu thêm về khái niệm này và lý do sử dụng các quỹ chỉ số bằng cách đọc về giả thuyết thị trường hiệu quả (EMH).

Thêm vệ tinh

Sau khi mua lõi nắp lớn, các loại quỹ khác nhau - "vệ tinh" - đại diện cho các loại quỹ khác nhau sẽ hoàn thành cấu trúc của danh mục quỹ tương hỗ của Core và Satellite.

Các quỹ khác có thể bao gồm cổ phiếu vốn hóa trung bình, chứng khoán vốn nhỏ, cổ phiếu nước ngoài, thu nhập cố định (trái phiếu), quỹ ngành và quỹ thị trường tiền tệ. Các vệ tinh này là quỹ sẽ giúp nhà đầu tư, nếu thành công trong chiến lược này, để có được lợi nhuận cao hơn mức chuẩn, chẳng hạn như S & P 500.

Tối thiểu và có lẽ quan trọng nhất là thiết kế xây dựng danh mục đầu tư Core và Satellite có thể giúp bảo đảm các nhà đầu tư được đa dạng hóa giữa các loại tài sản khác nhau (cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt) và các loại quỹ tương hỗ.Việc phân bổ tài sản và trang điểm đầu tư cũng có thể giúp nhà đầu tư đạt được lợi nhuận hợp lý với rủi ro hợp lý.

Khước từ:

Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.