Quỹ chia sẻ Lợi ích, Lợi thế và Mẹo

Bạn có thể đã nghe nói rằng việc đầu tư vào các quỹ đầu tư cổ tức là một ý tưởng hay. Nhưng những quỹ tương hỗ này có phù hợp với bạn và mục tiêu đầu tư của bạn? Trước khi đầu tư vào các quỹ đầu tư cổ tức, hãy chắc chắn hiểu những gì họ đang có và để tìm hiểu những ưu và nhược điểm cơ bản của những quỹ tương hỗ này để trả cổ tức.

Quỹ chia sẻ lợi tức Định nghĩa và lợi ích

Quỹ đầu tư cổ tức là quỹ đầu tư cổ phần đầu tư chủ yếu vào các công ty trả cổ tức, là lợi nhuận mà các công ty chia sẻ với cổ đông.

Cổ tức có thể được nhận như một nguồn thu nhập hoặc có thể được sử dụng để mua thêm cổ phần của quỹ tương hỗ. Hầu hết các nhà đầu tư mua cổ phiếu quỹ cổ tức thường tìm kiếm một nguồn thu nhập, tức là nhà đầu tư muốn thanh toán ổn định và đáng tin cậy từ khoản đầu tư quỹ tương hỗ.

Trong hầu hết các trường hợp, vì tính chất thu nhập của họ, các quỹ tương hỗ cổ tức phù hợp nhất cho các nhà đầu tư đã nghỉ hưu. Quỹ tương hỗ cổ tức cũng có khuynh hướng ít gây hấn (ít rủi ro) hơn các loại quỹ khác, chẳng hạn như quỹ tương hỗ tăng trưởng.

Một số nhà đầu tư cũng thích sử dụng các quỹ tương hỗ trả cổ tức trong các môi trường kinh tế, nơi các quỹ trái phiếu không hấp dẫn. Ví dụ, khi lãi suất thấp, nhưng điều kiện kinh tế nói chung là tốt, quỹ trái phiếu có thể có năng suất thấp hơn quỹ cổ tức chia cổ tức.

Những bất lợi và lời khuyên về việc sử dụng quỹ cổ tức

Tất cả những điều trên có thể được coi là lợi ích, lợi thế hay lợi ích của các quỹ tương hỗ cổ tức, nhưng bản chất thu nhập của các quỹ này có thể là bất lợi.

Các nhà đầu tư nên thận trọng khi sử dụng các quỹ đầu tư cổ tức vì cổ tức được đánh thuế là thu nhập bình thường. Vì lý do này, một số nhà đầu tư có thể xem xét mua các quỹ tương hỗ cổ tức trong Tài khoản hưu trí cá nhân (IRA) hoặc 401 (k), trong đó thu nhập tăng chậm thuế cho đến khi bắt đầu rút tiền. Vì vậy các nhà đầu tư quỹ tương hỗ nên biết về thuế của các quỹ tương hỗ trước khi đầu tư.

Chẳng hạn, nếu bạn mua và giữ các quỹ cổ tức trong một tài khoản môi giới thông thường, cổ tức được đánh thuế là thu nhập thường xuyên. Và nếu bạn muốn giữ thuế ở mức tối thiểu, bạn có thể không thích khoản thuế bổ sung được chia từ cổ tức.

Một cách dễ dàng để đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức bằng các quỹ tương hỗ là sử dụng Quỹ Chỉ số (Index Funds) hoặc Quỹ Đầu tư Trao đổi (Exchange Traded Funds - ETFs). Các quỹ tương hỗ thường nắm giữ các cổ phiếu vốn hóa lớn trả cổ tức. Trong trường hợp các quỹ chỉ số, họ thường nắm giữ các cổ phiếu trong một chỉ số, chẳng hạn như S & P 500, mà trả cổ tức cao nhất. Một số quỹ cổ tức cũng mua và giữ cổ phiếu của các công ty có hồ sơ theo dõi tăng cổ tức của họ. Bằng cách này, nhà đầu tư có tiềm năng để nhận cổ tức mà còn tăng theo thời gian.

Khi nghiên cứu quỹ cổ tức, bạn có thể có được một ý tưởng tốt về việc trả cổ tức trong quá khứ và trong tương lai bằng cách phân tích lợi tức của quỹ. Lợi nhuận SEC trong 30 ngày của một quỹ tương hỗ đề cập đến tính toán dựa trên thời hạn 30 ngày kết thúc vào ngày cuối cùng của tháng trước. Số lợi tức phản ánh khoản cổ tức và lợi nhuận thu được trong kỳ, sau khi khấu trừ các khoản chi phí của quỹ.

Lợi tức 12 tháng của quỹ tương hỗ, hay TTM, là phần trăm thu nhập mà danh mục quỹ đầu tư trở lại cho các nhà đầu tư trong 12 tháng qua.

Do đó Lợi nhuận SEC 30 ngày cho bạn ý tưởng về năng suất hiện tại và những gì bạn có thể mong đợi trong tương lai gần. Lợi tức TTM cho bạn mức thanh toán trung bình từ trước, có thể hoặc không thể lặp lại trong 12 tháng tới.